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PI-Lizenz in Polen

Veröffentlicht:
August 7, 2024

Unabhängig von einem unsicheren Zugang zur Regulierung digitaler Währungen hat die polnische Finanzaufsichtsbehörde (KNF)  betont, dass sie innovative Finanzdienstleistungen unterstützt, einschließlich der Implementierung von Fintech-basierten Systemen. Dies könnte sie zu einer vielversprechenden Fintech-Region machen und sicherlich eine, die die Entwicklung des Landes beobachtet.

Das kleine Zahlungsinstitut in Polen wurde in das polnische Rechtssystem integriert, indem das polnische Zahlungsdienstegesetz gemäß der PSD2-Richtlinie geändert wurde.

Ein kleines Zahlungsinstitut in Polen wird für Aktivitäten im Bereich der Bereitstellung von Zahlungsdiensten in kleinerem Umfang genutzt. Dies ist eine sehr gute Lösung für diejenigen Unternehmer, die das Funktionieren der geplanten Tätigkeit von Zahlungsdiensten in Polen in der Praxis überprüfen möchten. Die polnische Aufsichtsbehörde nannte es sogar eine regulatorische Sandbox, die vor allem für alle Arten von Startups in Polen, insbesondere aus der FinTech-Branche, empfohlen wird.

Wie in allen EU-Ländern kann PI in Polen zum Verkauf nur auf der Grundlage einer von der polnischen Finanzaufsichtskommission erteilten Lizenz kommerzielle Tätigkeiten ausüben.

Einleitung

Obwohl Polen Kryptowährungen und andere virtuelle Vermögenswerte nicht direkt reguliert, sind Unternehmen, die qualifizierte Zahlungsdienstleister sind, wie nationale und ausländische Banken, sowie Kredit- undGeldinstitute haben immer noch das rechtliche Recht, ihre Handelsgeschäfte mit Kryptowährungen gemäß der Zuständigkeit des polnischen Zahlungsdienstegesetzes 2011 fortzusetzen. Dies ist eine umfassende Rechtsvorschrift, die Zahlungsdienste im Allgemeinen regelt, nicht nur Kryptowährungen, was einen erheblichen Unterschied zu anderen Gerichtsbarkeiten darstellt, da sie eine gewisse Unsicherheit in Bezug auf elektronische Zahlungen hinterlässt.

Erwerb einer Lizenz für Zahlungsinstitute in Polen

Um eine PI-Lizenz in Polen zu erhalten, wie oben angegeben, wird die Genehmigung von FSC erteilt. Die Genehmigung legt die Arten von Aktivitäten fest, die ihrem Eigentümer erlaubt sind. Wenn die Zahlungsorganisation beabsichtigt, die Art der Tätigkeit zu ändern, muss sie einen Antrag auf Änderungen der Genehmigung einreichen.

Das Verfahren des FSC wird innerhalb von drei Monaten nach Einreichung eines vollständigen Antrags abgeschlossen. Die einzige Ausnahme ist die Situation der Einreichung eines Antrags auf eine Aktivitätsgenehmigung. A.2.e. oben (Erwerb), wenn der FSC vor Erteilung der Genehmigung eine Stellungnahme des NBP einholen muss (die Stellungnahme ist für den FSC nicht bindend). Die Frist für die Einholung der Stellungnahme des NBP ist nicht in der Dreimonatsfrist enthalten, die den Verfahren des FSC vorbehalten ist.

Voraussetzungen für PI-Lizenz in Polen

Manpower

Die Anzahl der lokalen Mitarbeiter und Führungskräfte ist nicht klar definiert, sondern wird als ausreichend beschrieben, um qualitativ hochwertige Dienstleistungen zu erbringen und den vorgeschlagenen Geschäftsplan umzusetzen.

Verwaltung

Das Management sollte folgende Funktionen abdecken:

  • AML;
  • Konformität;
  • Risiko Regierung;
  • Finanz- und Rechnungswesen;
  • Technischer Teil, einschließlich Cybersicherheit;
  • Kaufmännischer Teil (Vertrieb, Marketing und Geschäftsentwicklung).

Anfangskapitalbedarf

Die Gesellschaft muss nachweisen, dass ihr Anfangskapital mindestens 125.000 Euro beträgt.

Infrastruktur

Nach Erhalt der PI in Polen Lizenz zum Verkauf hat das Unternehmen 6 Monate Zeit, um die Infrastruktur zu starten und den Betrieb aufzunehmen

Dokumente, die für die Einrichtung eines Zahlungsinstituts in Polen vorbereitet werden sollten

  • Dokumente, die die Verfügbarkeit der als „Eigenmittel“ zugewiesenen Mittel bestätigen

Auch Dokumente, die beurteilen lassen, ob:

  • das antragstellende Unternehmen,
  • das Management
  • die Hauptaktionäre gewährleisten eine stabile und umsichtige Verwaltung des Zahlungsinstituts, insbesondere Daten unter anderem:
    • notwendige Ausbildung
    • erforderliche Berufserfahrung
    • etwaige Strafregister
    • ein Strafverfahren eröffnet wurde,
    • erhebliche finanzielle Verpflichtungen
    • persönliche oder geschäftliche Verbindungen
    • Verbot der Ausübung kommerzieller Tätigkeiten oder der Ausübung bestimmter Berufe oder Funktionen
    • Erfüllung der steuerlichen Verpflichtungen
    • Durchführung von kommerziellen Aktivitäten

Polnischer FinTech Markt

Von der nachhaltigen Entwicklung des Landes bis zu den Zahlungsgewohnheiten der Bevölkerung und der wachsenden Zahl von Migranten in Polen und Einheimischen, die mit einem ständigen Bedarf an Geldwechsel in andere Länder auswandern, Es gibt einige Faktoren, die Polen zu einem ausgezeichneten Markteintrittspunkt für B2B- und B2C-Dienstleister machen.

Die Aufsichtsbehörde nimmt eine ausgewogene Haltung ein – sie bewertet sorgfältig neue Unternehmen, schafft aber keine Probleme für die Unternehmen, die zuverlässig aussehen und die Anforderungen erfüllen. Unsere Spezialisten unterstützen Sie bei der Erlangung einer Lizenz, der Einrichtung von Zahlungsinstituten, der Vorbereitung von Dokumenten, dem Ausfüllen von Formularen und der Kommunikation mit der Regulierungsbehörde. Sie können uns kontaktieren, indem Sie hier klicken, uns in sozialen Netzwerken schreiben, per E-Mail oder indem Sie die Telefonnummer des Landes auswählen, in dem Sie sich befinden.

Sie können unsere aktuellen Angebote in den Kategorien „Cryptocoins und Lizenzierung von Kryptowährungsoperationen„, „Vorratsgesellschaften„, „Banken zum Verkauf“ und „Lizenzen zum Verkauf“ einsehen.

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