Eternity Law International — Новости — Лицензия платежного учреждения в Польше

Лицензия платежного учреждения в Польше

Опубликовано:
18 января, 2023

Управление финансового надзора Польши (KNF) поддерживает инновационные финансовые услуги, включая внедрение систем на основе финансовых технологий. Это поможет Польше стать многообещающим финтех-регионом, за которым, безусловно, стоит следить.

Учреждение малых платежных систем в Польше было внедрено в польскую правовую систему путем внесения поправок в Закон о платежных услугах Польши в соответствии с Директивой PSD2.

Небольшая платежная организация в Польше используется для деятельности в сфере предоставления платежных услуг в меньших масштабах. Это очень хорошее решение для тех предпринимателей, которые хотели бы на практике проверить функционирование запланированной деятельности платежных услуг в Польше. Польский надзорный орган даже назвал его регулятивной песочницей, которая рекомендуется в первую очередь для всех типов стартапов в Польше, особенно из финтех-индустрии.

Как и во всех странах ЕС, Платежное учреждение в Польше может осуществлять коммерческую деятельность только на основании лицензии.

Введение

Хотя Польша напрямую не регулирует криптовалюты и другие виртуальные активы, компании, которые являются квалифицированными поставщиками платежных услуг, такие как национальные и иностранные банки, а также кредитные учреждения и учреждения электронных денег, по-прежнему имеют законное право продолжать свои коммерческие операции с криптовалютами в соответствии с к компетенции Закона о платежных услугах Польши 2011 года. Это всеобъемлющий законодательный акт, регулирующий платежные услуги в целом.

Бизнесы на продажу в Польше

Банк для продажи в Польше

Europe, Poland Продажа банков
Вашему вниманию представлен на продажу польский банк. Банк был основан много лет назад и зарекомендовал себя как довольно-таки известный. Банк известен своей огромной клиентской базой, физическими офисами во многих городах, прибыльными отчетами за последние годы и огромным количеством филиалов. Текущие акционеры хотят уйти из этого банковского бизнеса на продажу, поскольку они вовлечены и в другие…

Крипто компания в Польше на продажу

Europe, Poland Продажа криптолицензий
Организация, имеющая разрешение на операции с криптовалютой в Польше. Компания с криптоавторизацией в Польше на продажу может официально выполнять следующие виды деятельности. Криптоавторизированная компания в Польше на продажу: Обслуживать счета и кошельки потребителей, открытые для использования криптовалют. Криптокомпания в Польше на продажу с возможностью выступать посредником в сделках по обмену виртуальной валюты. Компания с крипто…

Готовая компания в Польше с банковским счётом и крипто верификацией на продажу

Europe, Poland
Ниже Вы можете увидеть основную информацию касательно готовой компании в Польше с банковским счётом и крипто верификацией на продажу Готовая компания в Польше — что включено: компания зарегистрирована в 2021 году в Варшаве; у компании открыт банковский счет в PKO bank в евро, долларах США, злотых; компания может работать с криптовалютой; у компании есть крипто-верификация…

Получение лицензии платежного учреждения в Польше

Для получения лицензии платежного учреждения в Польше, как указано выше, необходимо подаваться в FSC. В разрешении указываются виды деятельности, разрешенные его владельцу. Если платежная организация намерена изменить вид деятельности, она должна подать заявление о внесении изменений в разрешение.

FSC в течение трех месяцев после подачи заявления принимает решение о выдаче либо отказе в выдаче разрешения.

Требования к лицензии платежного учреждения в Польше

Сотрудники

Количество местных сотрудников и обязательного руководства четко не определено, но вместо этого описывается как достаточное для предоставления качественных услуг и реализации предлагаемого бизнес-плана.

Руководство

Менеджмент должен охватывать следующие функции:

  • ПОД;
  • соответствие законодательству;
  • управление рисками;
  • Финансы и учет;
  • Техническая часть, включая кибербезопасность;
  • Коммерческая часть (продажи, маркетинг и развитие бизнеса).

Требования к первоначальному капиталу

Компания должна доказать, что ее первоначальный капитал составляет не менее 125 000 евро.

Инфраструктура

После получения лицензии платежного учреждения в Польше у компании есть 6 месяцев, чтобы запустить инфраструктуру и начать работу.

Документы, которые необходимо подготовить для создания платежного учреждения в Польше

  • Документы, подтверждающие наличие средств, выделенных как «собственные средства»

Также документы, позволяющие оценить:

  • компанию-заявителя,
  • руководящих лиц и их готовность стабильно и благоразумно управлять платежным учреждением. В частности необходимо соответствовать следующим критериям:
    • соответствующее образование
    • профессиональный опыт 
    • отсутствие судимости

Польский рынок финансовых технологий

От постоянного развития и улучшения страны к платежным привычкам жителей и растущему числу мигрантов в Польше, есть некоторые факторы, которые делают ее отличной точкой входа на рынок для поставщиков услуг B2B и B2C.

Регулятор ведет политику в более сбалансированной позиции – тщательно определяет качество новых компаний, но не создает проблем тем компаниям, которые выглядят надежными и соответствуют требованиям.Наши специалисты помогут вам в получении лицензии, создании платежных учреждений, подготовке документов, заполнении форм и поможет вам в общении с регулятором. Связаться с нами вы можете нажав здесь, написав нам в соцсети, на ел-почту, или выбрать номер телефона страны в которой находитесь.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Испании

Испания является одной из тех европейских стран, которые имеют наиболее высокий уровень развития. Испанская юрисдикция предлагает хорошо структурированную фискальную систему, прозрачную и понятную законодательную базу и лояльность к иностранным инвесторам. Некоторые формы предпринимательской активности в Испании пользуются налоговыми привилегиями, что так привлекает зарубежных капитала владельцев. Действующая налогоблагательная система в Испании выглядит следующим образом: Корпорации уплачивают...

Лицензия MSB в Канаде: ее особенности и разрешения

На мировом уровне считается, что финансовая система канадской юрисдикции является одной из самых надежных. Такое мнение сложилось из-за того, что Канада довольно легко пережила мировой кризис и он практически не отразился на ней. На сегодняшний день эта страна может гордится своей экономикой – она стабильна и занимает  девятое место в рейтинге экономик всех стран. Именно...

ISO 14064: Контроль парниковых газов

Наводнения, засухи, рекордные температуры – на фоне всего этого решение проблемы изменения климата стало одной из самых актуальных задач в мире и одним из самых серьезных препятствий, с которыми страны, правительства, бизнес и человечество в целом сталкиваются в современном мире. Для упорядочения соответствующих мероприятий и формирования требований к деятельности компании было инициировано множество программ для...

Особенности опционов

ОСОБЕННОСТИ ОПЦИОНОВ Особенности опционов. В этой статье мы расскажем об особенностях работы договорных структур, а именно — опционов. Среди предпринимателей и инвесторов весьма известен термин «опцион». Он считается самостоятельной договорной структурой во многих странах. Здесь не рассказывается о рынках ценных бумаг, на которых опционы являются финансовыми инструментами. В этой статье они будут представлены как правовой...

Каймановы острова: финансовый офшор для блокчейн-индустрии

Каймановы острова – территория, зависимая от Британии. Для всего мира Каймановы острова – это хорошо развитая и отлаженная сфера финансовых услуг, основными сегментами которой являются страховой, банковский, сегмент совместных фондовых предприятий и управления трастами. Острова занимают относительно небольшую площадь – 264 квадратных метра – однако, зарегистрировано там более 100 тыс. фирм, порядка пол тысячи банковских...

Лицензия PSP в Грузии

В современных странах поставщики услуг денежных переводов контролируются Национальным банком страны, который наблюдает и контролирует систему денежных переводов в стране. PSP определяются как бизнес-компании, которые предоставляют платежные услуги, включая выпуск платежных инструментов, получение денежных переводов и денежные переводы. Для контроля  поставщика денежных переводов в Грузии необходимо разрешение Национального банка. Лицензия платежного агента в Грузии выдается...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360