Immer mehr Geschäftsleute entscheiden sich für Spanien als Standort für Zahlungsunternehmen. Dieses Land hat ein sehr fortschrittliches FinTech-Umfeld. Offiziellen Angaben zufolge gehört Spanien zu den TOP-5-Ländern für die Erteilung von Lizenzen für elektronisches Geld. Es bietet günstige Steuer- und Verwaltungsbedingungen sowie ein transparentes Lizenzierungsverfahren mit präzisen Fristen und Compliance. Somit bietet eine PSP-Lizenz in Spanien die Möglichkeit, Teil eines entwickelten und florierenden Marktes zu werden und seine Zuverlässigkeit und wirtschaftliche Tragfähigkeit unter Beweis zu stellen.
Erhalt einer PSP-Lizenz in Spanien: Regulierungsbehörden und normativer Rahmen
- Die lokale Regulierungsbehörde, die die Möglichkeit bietet, eine PSP-Lizenz in Spanien zu erhalten, ist die Nationalbank. Darüber hinaus überwacht auch die Europäische Zentralbank das Bankensystem.
- Die Comisión Nacional del Mercado de Valores ist eine spezielle Behörde für die Kontrolle und Regulierung des Wertpapiermarktes und prüft Unternehmen, die in den Wertpapiermarkt eintreten wollen.
- Die SEPBLAC ist eine Vollzugsbehörde, die für die Bekämpfung von Geldwäsche und Devisenverstößen zuständig ist.
Anforderungen an Zahlungsdienstleister
In Spanien gibt es wie in allen europäischen Ländern vier Kategorien von Zahlungsunternehmen:
- Autorisierte Zahlungsunternehmen (PI) und kleine Zahlungsinstitute (Small PI). Gemäß den Anforderungen für die PSP-Lizenz in einem kleinen PI hat die Erlaubnis Grenzen für den Betrieb auf entsprechende Dienste – 3 Millionen Euro.
- eine E-Geld-Firma (EMI) und eine kleine E-Geld-Organisation (Small EMI). Kleine Institute können Geldmittel ausgeben und Dienstleistungen innerhalb der festgelegten Grenzen (5 bzw. 3 Mio. EUR) erbringen.
Geschäftsführer oder autorisierte Personen des Unternehmens müssen Einwohner der Gerichtsbarkeit sein. Es gibt keine Anforderungen für Angestellte; Arbeitskräfte müssen nicht Einheimische sein; Büro kann auch außerhalb des Landes sein.
Unternehmer können eine Lizenz für Zahlungsdienstleister in Spanien erwerben und eine vollständig arbeitsfertige Struktur erhalten. Es ist eine bequeme und lukrative Option in Bezug auf die Schnelligkeit des Projektstarts.
Vorteile für die Registrierung eines Zahlungsdienstleisters in Spanien
- Ein einfaches Einreichungsformular für die Zahlungsagentenlizenz in Spanien. Die Autorisierung ist für jeden leicht und verständlich. Es besteht aus Empfehlungen der EU-Bankenaufsichtsbehörde und spanischen normativen Regeln in einem strukturierten Format. Bewerbungen können ohne persönliche Anwesenheit, per Post oder online gesendet werden.
- Hauptsprachen sind Englisch oder Spanisch. Während die meisten Dokumente auf Englisch sein können, müssen einige Dokumente in die lokale Sprache übersetzt werden, insbesondere Vereinbarungen, die mit Kunden, der Charta des zukünftigen Unternehmens und der AML-Richtlinie abgeschlossen werden. Darüber hinaus, Spanische Vorrats PSP zum Verkauf ist mit allen Dokumenten zur Verfügung gestellt.
- Unternehmen haben das Recht, Konten für die Aufbewahrung von Kundengeldern in lokalen Banken oder in jeder anderen in der EU registrierten Bankfazilität zu erstellen.
Wie lange wird der Antrag berücksichtigt
Vor der Erteilung einer PSP-Lizenz in Spanien prüfen die spanischen Regulierungsbehörden die Anträge für autorisierte PIs und EMIs drei Kalendermonate im Voraus. Kleine Unternehmen erhalten innerhalb von zwanzig Tagen eine Antwort, wenn ein vollständiger Satz von Dokumenten eingereicht wurde und keine zusätzlichen Informationen erforderlich sind. Im Durchschnitt dauert die vollständige Lizenzierung etwa sechs Monate. Wenn sich Unternehmer für den Kauf einer PSP-Lizenz in Spanien entscheiden, können sie sofort funktionieren.
Steuerregime
Spanien bietet ein günstiges Steuersystem für neue Unternehmen und eine Vielzahl von Anreizen für Aktivitäten im Zusammenhang mit Forschung und Entwicklung in dieser Branche.
Dokumentation
Das vollständige Dokumentenpaket, das für die Autorisierung erforderlich ist, besteht aus Daten über die Firma und die Manager, erbrachten Dienstleistungen, Geschäftsplan, verschiedenen Verfahren und Policen, Versicherungen und anderen Zertifikaten, die belegen, dass die Organisation alle Normen der Regulierungsbehörden erfüllt. Unsere Spezialisten helfen Ihnen, ein Zahlungsunternehmen zu autorisieren und ein Unternehmen mit PSP-Lizenz in Spanien schnell und ohne zusätzliche Kosten zu kaufen. Wir wissen, wie man alle Dokumente ordnungsgemäß einreicht und mit der Regulierungsbehörde interagiert. Wir bieten auch fertige PSP zum Verkauf und viele Regal Unternehmen zum Verkauf in Hunderten von Jurisdiktionen in verschiedenen Kategorien und einer Vielzahl von Geschäftsrichtungen.