In den letzten Jahren ist die Zahl der in Malta zugelassenen Zahlungsdienstleister erheblich gestiegen. Infolgedessen hat sich die Insel zu einem Top-Standort für Finanzunternehmen entwickelt. Die Spezialisten von Eternity Law International unterstützen Sie gerne bei der Erlangung einer PSP-Lizenz in Malta.
Rechtliche Grundlagen
Das maltesische Recht überwacht effektiv die Mechanismen der Erbringung von Gelddienstleistungen. Die FIA setzt die Richtlinie 2007/64/EG in den maltesischen Rechtsrahmen um (Cap. 376). Demnach unterliegen PSPs als „Quasi-Bank“-Vehikel dem gleichen Regulierungsniveau wie Kreditunternehmen, jedoch ohne die Einschränkungen, die in den Vorschriften des Bankengesetzes von 1994 festgelegt sind.
Passportisierungsrechte
Malta ist eines der am besten geeigneten Zentren für die Lizenzierung von PSPs oder für den Verkauf von Malta PSP wegen der Passrechte, niedrige Startkosten, Verfügbarkeit professioneller Dienstleistungen, Potenzial zur Verbesserung der Steuereffizienz, und die Entstehung des maltesischen Währungsmarktes als Drehscheibe für Portfoliomanagement und monetäre Dienstleistungen.
Die Entscheidung, einen PSP in Malta zu registrieren oder ein Unternehmen mit einer PSP-Lizenz in Malta zu kaufen, führt zu Passportingprivilegien im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum. Die Betreuung von Kunden in jedem EWR-Staat ist somit für Unternehmen in der Eurozone mit grenzüberschreitendem Betrieb ohne weitere Genehmigung zulässig.
PSP-Lizenz in Malta – Genehmigungen
Ein Unternehmen mit einer Zahlungsverkehrsagentenlizenz in Malta unterstützt gewerbliche Unternehmen beim Einzug von E-Payments. PSPs dienen als Vermittler zwischen zwei Parteien: Händler, die Zahlungen annehmen, und Kunden, die sie tätigen.
Zahlungsdienstleister schaffen technologische Verbindungen zwischen Erwerbern und Kartennetzwerken, sodass Unternehmen eine Vielzahl von Optionen nutzen können, ohne sich mit einer bestimmten Bankeinheit verbinden zu müssen. Sie überwachen den Zahlungsprozess und die Verbindungen zu externen Netzwerken vollständig und reduzieren die Abhängigkeit des Händlers von Banken. Darüber hinaus können PSP-Dienste neben der Ein- und Auszahlung von Bargeld auch Überweisungen, Betrugsprävention und Risikomanagementverfahren umfassen.
Voraussetzungen für die PSP Lizenz
Ein Antragsteller kann in Malta eine PSP-Lizenz erhalten, wenn die juristische Person die unten genannten Bedingungen für PSP erfüllt:
- Die MFSA führt bei der Bearbeitung des Dokumentenpakets einen „fit & proper“ Test am Antragsteller durch. Die Aktionäre und das obere Management müssen ihre Kompetenz und Ehrlichkeit in all ihren Geschäften bestätigen, um dieses Verfahren zu bestehen.
- Der Antragsteller muss das Dokumentenpaket vorbereiten.
- Ein Antragsteller muss eine Gebühr von 3.500 € zahlen, und das Mindestkapital beträgt 20.000 € bis 350.000 €, vorbehaltlich der angebotenen Dienstleistung.
- Mindestens drei Direktoren, von denen einer maltesisch sein muss, und eine lokale Präsenz sind erforderlich, um eine PSP-Lizenz in Malta zu erhalten.
- Darüber hinaus wird die Anwesenheit eines lokalen Büros erforderlich sein, um dort einen PSP einzurichten.
- Die MFSA kann bei Bedarf zusätzliche Daten anfordern.
Der gesamte Genehmigungsprozess kann drei bis sechs Monate dauern. Es gibt jedoch eine Möglichkeit, es zu beschleunigen – eine PSP-Lizenz in Malta zu kaufen oder eine fertige PSP zum Verkauf in Betracht zu ziehen. Kontaktieren Sie uns, wenn Sie daran interessiert sind, eine Offshore-PSP-Lizenz in Malta zu erhalten und wie Ihr Unternehmen davon profitieren kann. Unsere Spezialisten begleiten Sie durch den gesamten Prozess der Lizenzierung Ihres neuen Unternehmens.