Die neuesten Finanz Technologien und digitalen Währungen sind bei den portugiesischen Aufsichtsbehörden heiße Themen im FinTech-Sektor. In letzter Zeit sind diese modernen Tools aufgrund des wachsenden Werts der weltweit ersten dezentralen Kryptowährung – Bitcoin, der Zunahme der Anzahl von ICOs (Initial Coin Offerings) auf der ganzen Welt und ihrer Marktkapitalisierung – zu einem beliebten Trend geworden. Diese Popularität ist auch auf eine Reihe wichtiger Veränderungen zurückzuführen, die kürzlich auf dem portugiesischen Kryptomarkt stattgefunden haben, von denen die bemerkenswertesten die Registrierung einer zunehmenden Zahl von Kryptofirmen und der wachsende Trend zur Verwendung von Kryptowährungen in den letzten Jahren sind. Nachfolgend finden Sie eine Übersicht über die Aussichten und Trends für den Kryptowährungsaustausch in Portugal.
Status der digitalen Währung in Portugal
Die portugiesischen Behörden haben viele Neuerungen eingeführt, dank derer Kryptowährungsbesitzer jetzt das günstige Umfeld dieses Landes genießen. In Portugal unterliegen Gewinne aus virtueller Währung nicht der Mehrwertsteuer, und Kryptofirmen haben weniger regulatorische Hindernisse als in anderen Jurisdiktionen.
Der portugiesische Kryptomarkt wird von der Zentralbank von Portugal reguliert. Die Bank lizenziert Unternehmen, die kryptowährungsbezogene Dienstleistungen anbieten, und das Register solcher Unternehmen ist öffentlich zugänglich. Hier haben digitale Währungen nicht den gleichen Status wie staatlich ausgegebenes Geld, und es gibt keine separaten Gesetze, die nur für Transaktionen mit Kryptocoins gelten. Die Aktivitäten in diesem Bereich werden in Übereinstimmung mit der Zivil- und Finanzgesetzgebung durchgeführt. Unabhängig von der Art der digitalen Vermögenswerte fallen Transaktionen mit ihnen unter das Verbraucherschutzgesetz und unterliegen den Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung terroristischer Aktivitäten.
Merkmale der Einhaltung des Gesetzes
Die Aufsichtsbehörde legt großen Wert auf die Einhaltung der Verpflichtungen im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsdelikten. Zu den Vorgängen, bei denen die einschlägigen Vorschriften zu berücksichtigen sind, gehören:
- Austausch von digitalem und Fiat-Geld;
- Übertragung von Kryptowährung;
- Speicherung und Verwaltung von Kryptowährungen oder Instrumenten, die es Ihnen ermöglichen, diese Gelder zu speichern oder zu handeln.
Um ein Kryptowährungsgeschäft in Portugal zu gründen, muss ein Unternehmer eine Lizenz erwerben und Anbieter digitaler Vermögenswerte werden. Daher ist das Unternehmen verpflichtet, die folgenden Maßnahmen zur Sicherstellung einer ordnungsgemäßen Geschäftstätigkeit durchzuführen:
- Identifizieren Sie den Kunden, bevor Sie mit ihm arbeiten, und verlangen Sie von der Regierung ausgestellte Ausweisdokumente oder andere Dokumente, die die Identität des Kunden bestätigen;
- Bestimmung des Zwecks und der Art der Geschäftsbeziehung;
- Bilden Sie das Risikoprofil eines Kunden unter Berücksichtigung der Besonderheiten der Transaktionen und der Herkunft der Gelder;
- Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden ständig überwachen;
- Sammeln und speichern Sie relevante Daten über Kunden und deren Zahlungen;
- Entwicklung interner und externer Dokumentationen, Richtlinien und Verfahren;
- Senden Sie unverzüglich Berichte an die Aufsichtsbehörde;
- Gewährleistung der Vertraulichkeit von Kundendaten und Zahlungsdetails;
- Regelmäßige Schulung der Mitarbeiter, die dafür verantwortlich sind, in Übereinstimmung mit anerkannten Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und der Finanzierung terroristischer Aktivitäten zu handeln.
Dies sind die wichtigsten Pflichten, die eine Kryptowährungsbörse in Portugal gemäß dem Gesetz erfüllen muss.
Wenn Sie Fragen haben oder ein Kryptounternehmen in dieser Jurisdiktion eröffnen möchten, kontaktieren Sie uns bitte. Unsere Spezialisten verfügen über umfangreiche Erfahrung im Bereich des Unternehmenskaufs und -verkaufs sowie der Lizenzierung.