Новітні фінансові технології та цифрові валюти є актуальними темами в секторі фінансових технологій серед регулюючих органів Португалії. В останні роки ці сучасні інструменти стали основною тенденцією через зростаючу вартість першої в світі децентралізованої криптовалюти – біткойну, збільшення кількості ICO (первинне розміщення монет) по всьому світу і їх ринкової капіталізації. Ця популярність також обумовлена деякими важливими змінами, які нещодавно відбулися на крипторинку Португалії, найбільш примітними з яких є реєстрація все більшої кількості криптофірм і зростаючий тренд використання криптовалюти в останні роки. Нижче наведено огляд перспектив і тенденцій, з якими стикається криптовалютна біржа в Португалії.
Статус цифрової валюти в Португалії
Португальська влада запровадила чимало нововведень, і в даний час власники криптовалюти користуються сприятливим середовищем цієї країни. В Португалії прибуток від криптовалюти не оподатковується податком на додану вартість, а криптофірми мають менше регулюючих бар’єрів, ніж в інших юрисдикціях.
Крипторинок знаходиться під регулюванням центрального банку Португалії. Банк ліцензує компанії, що пропонують послуги, пов’язані з криптовалютою, і реєстр таких компаній знаходиться у відкритому доступі. Тут цифрові валюти не мають такого ж статусу, як випущені урядом гроші, як і немає чітких законів, застосовних тільки до операцій з криптомонетами. Діяльність в цій галузі здійснюються відповідно до цивільного та фінансового законодавства. Незалежно від типу цифрових активів, операції з ними відносяться до закону «Про захист прав споживачів» та підлягають під виконання зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням терористичної діяльності.
Особливості відповідності закону
Регулюючий орган приділяє велику увагу дотриманню зобов’язань в області боротьби зі злочинами, пов’язаними з відмиванням грошей та фінансуванням терористичної діяльності. До операцій, в рамках яких слід враховувати відповідні правила, ми відносимо наступне:
- обмін цифрових і фіатних грошей;
- переказ криптовалюти;
- зберігання та управління криптовалютою або інструментами, які дозволяють зберігати або торгувати цими засобами.
Щоб розпочати діяльність з криптовалютою в Португалії, підприємець повинен отримати ліцензію і стати постачальником цифрових активів. Отже, компанія зобов’язана виконувати наступні дії для забезпечення належного ведення бізнесу:
- Встановлювати особу клієнта перед початком роботи з ним, запитуючи документи державного зразка, що засвідчують особу, або інші документи;
- Визначати мету і характер ділових відносин;
- Формувати профіль ризиків клієнта з урахуванням особливостей операцій та походження коштів;
- Постійно перевіряти ділові відносини з клієнтом;
- Збирати і зберігати відповідні даних про клієнтів і їх платежі;
- Розробити внутрішню і зовнішню документацію, політики і процедури;
- Оперативно надавати звіти регулюючому органу;
- Забезпечувати конфіденційність клієнтських даних і платіжних реквізитів;
- Проводити регулярне навчання співробітників, відповідальних за дії відповідно до прийнятих стандартів боротьби з відмивання грошей та фінансування терористичної діяльності.
Це основні зобов’язання, які компанія з обміну криптовалютами в Португалії повинна виконувати відповідно до Закону.
Якщо у вас є питання або ви маєте намір відкрити криптокомпанію в цій юрисдикції, зв’яжіться з нами. Наші фахівці мають величезний досвід у сфері купівлі-продажу бізнесу, а також ліцензування.
Ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.