La última tecnología financiera y las monedas digitales son temas actuales en el sector de la tecnología financiera entre los reguladores portugueses. Recientemente, estas herramientas modernas se han convertido en una tendencia popular debido al aumento del costo de la primera criptomoneda descentralizada del mundo – bitcoin, el aumento en el número de ICO (colocación inicial de monedas) en todo el mundo y su capitalización del mercado. Esta popularidad también se debe a una serie de cambios importantes que han ocurrido recientemente en el criptomercado portugués, el más notable de los cuales son el registro de un número creciente de criptoempresas y la tendencia creciente en el uso de criptomonedas en los últimos años. A continuación se muestra una visión general de las perspectivas y tendencias que enfrenta la bolsa de criptomonedas en Portugal.
Estado de la moneda digital en Portugal
Las autoridades portuguesas han introducido muchas innovaciones, gracias a las cuales los propietarios de criptomonedas ahora se aprovechan del entorno favorable de este país. En Portugal, las ganancias de la moneda virtual no están sujetas al impuesto al valor agregado, y las criptomonedas tienen menos barreras regulatorias que otras jurisdicciones.
El criptomercado portugués está regulado por el banco central de Portugal. El Banco concede licencias a las empresas que ofrecen servicios relacionados con la criptomoneda, y el registro de dichas empresas está a disposición del público. Aquí, las monedas digitales no tienen el mismo estatus que el dinero emitido por el gobierno, ni hay leyes separadas aplicables solo a las cripto transacciones. Las actividades en esta esfera se llevan a cabo de conformidad con la legislación civil y financiera. Independientemente del tipo de activos digitales, las transacciones con ellos pertenecen a la Ley «de Protección al Consumidor» y están sujetas al cumplimiento de las obligaciones de lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación de actividades terroristas.
Características del cumplimiento de la ley
El órgano regulador presta gran atención al cumplimiento de las obligaciones en la esfera de la lucha contra el blanqueo de dinero y los delitos de financiación del terrorismo. Para las operaciones en las que se deben tener en cuenta las normas pertinentes, se incluyen las siguientes:
- intercambio de dinero digital y fiat;
- transferencia de criptomoneda;
- almacenamiento y la gestión de criptomonedas o herramientas que le permiten almacenar o operar estos fondos.
Para comenzar una actividad de criptomoneda en Portugal, un empresario debe obtener una licencia y convertirse en un proveedor de activos digitales. Por lo tanto, la empresa está obligada a realizar las siguientes acciones para garantizar que el negocio se realice correctamente:
- Determinar la identidad del cliente antes de trabajar con él, solicitando documentos de identidad del gobierno u otros documentos que demuestren la identidad del cliente;
- Determinar el propósito y la naturaleza de la relación comercial;
- Adaptar el perfil de riesgo del cliente a las características de las operaciones y al origen de los fondos;
- Supervisar constantemente las relaciones comerciales con el cliente;
- Recopilar y almacenar datos relevantes sobre los clientes y sus pagos;
- Elaborar documentación, políticas y procedimientos internos y externos;
- Proporcionar informes al organismo regulador;
- Garantizar la confidencialidad de los datos del cliente y de los datos de pago;
- Capacitar regularmente al personal encargado de las acciones de conformidad con las normas aceptadas para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Estas son las principales obligaciones que una compañía de intercambio cripto en Portugal debe cumplir de acuerdo con la ley.
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