Новейшие финансовые технологии и цифровые валюты являются актуальными темами в секторе FinTech среди регулирующих органов Португалии. В последнее время эти современные инструменты стали популярной тенденцией из-за растущей стоимости первой в мире децентрализованной криптовалюты — биткойна, увеличения количества ICO (первичное размещение монет) по всему миру и их рыночной капитализации. Эта популярность также обусловлена рядом важных изменений, которые недавно произошли на крипторынке Португалии, наиболее примечательными из которых являются регистрация все большего количества криптофирм и растущий тренд использования криптовалюты в последние годы. Ниже приведен обзор перспектив и тенденций, с которыми сталкивается криптовалютная биржа в Португалии.
Статус цифровой валюты в Португалии
Португальские власти ввели немало нововведений, благодаря которым сейчас владельцы криптовалют пользуются благоприятной средой этой страны. В Португалии прибыль от виртуальной валюты не облагается налогом на добавленную стоимость, а криптофирмы имеют меньше регулирующих барьеров, чем в других юрисдикциях.
Португальский крипторынок находится под регулированием центрального банка Португалии. Банк лицензирует компании, предлагающие услуги, связанные с криптовалютой, и реестр таких компаний находится в открытом доступе. Здесь цифровые валюты не имеют такого же статуса, как выпущенные правительством деньги, как и нет отдельных законов, применимых только к операциям с криптомонетами. Деятельность в этой области осуществляется в соответствии с гражданским и финансовым законодательством. Независимо от типа цифровых активов, операции с ними относятся к закону «О защите прав потребителей» и подлежат выполнению обязательств по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности.
Особенности соответствия закону
Регулирующий орган уделяет большое внимание соблюдению обязательств в области борьбы с преступлениями, связанными с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности. К операциям, в рамках которых следует учитывать соответствующие правила, мы относим следующее:
- обмен цифровых и фиатных денег;
- перевод криптовалюти;
- хранение и управление криптовалютой или инструментами, которые позволяют хранить или торговать этими средствами.
Чтобы начать деятельность с криптовалютой в Португалии, предприниматель должен получить лицензию и стать поставщиком цифровых активов. Следовательно, компания обязана выполнять следующие действия для обеспечения надлежащего ведения бизнеса:
- Устанавливать личность клиента перед началом работы с ним, спрашивая документы государственного образца, удостоверяющие личность, или другие документы, подтверждающие личность клиента;
- Определять цель и характер деловых отношений;
- Формировать профиль рисков клиента с учетом особенностей операций и происхождения средств;
- Постоянно мониторить деловые отношения с клиентом;
- Собирать и хранить соответствующие данные о клиентах и их платежах;
- Разработать внутреннюю и внешнюю документацию, политики и процедуры;
- Оперативно предоставлять отчеты регулирующему органу;
- Обеспечивать конфиденциальность клиентских данных и платежных реквизитов;
- Проводить регулярное обучение сотрудников, ответственных за действия в соответствии с принятыми стандартами по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием террористической деятельности.
Это основные обязательства, которые компания по обмену криптовалютами в Португалии должна выполнять в соответствии с законом.
Если у вас есть какие-либо вопросы или вы намерены открыть криптокомпанию в этой юрисдикции, свяжитесь с нами. Наши специалисты обладают огромным опытом в области купли-продажи бизнеса, а также лицензирования.
Вы можете посмотреть новые предложения в категориях Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности, готовые компании, банки на продажу и лицензии на продажу.