Bis heute gelten kanadische Banken und das gesamte Finanzsystem der kanadischen Gerichtsbarkeit als eines der zuverlässigsten der Welt, und im Jahr 2020 stieg dieses Land in die Top Ten der stabilsten Volkswirtschaften ein und belegte den 9. Platz. Banken, andere Finanzinstitute und Zahlungssysteme unterstützen den Finanzsektor. Zudem hat die kanadische Regulierungsbehörde anstelle von in der Praxis unerreichbaren Anforderungen durchaus nachvollziehbare Regeln und Kriterien aufgestellt, nach denen Unternehmen im Finanzsektor tätig sein und solche Dienstleistungen erbringen müssen. Alle Geldtransaktionen, die diese oder jene Institution durchführt, werden notwendigerweise von einem speziellen Zentrum kontrolliert. FINTRAC in Kanada arbeitet völlig getrennt von den Strafverfolgungsbehörden, hat jedoch das Recht, die erhaltenen Informationen mit ihnen zu teilen. Natürliche und juristische Personen wiederum sind verpflichtet, dieser amtlichen Stelle festgestellte verdächtige Transaktionen zu melden.
FINTRAC in Kanada, Funktionsprinzipien und Registrierungsverfahren
Das vor relativ kurzer Zeit in Kraft getretene neue Gesetz erweitert die Befugnisse von FINTRAC in Kanada über den monetären Bereich hinaus und verpflichtet damit Banken, Treuhandgesellschaften und Versicherungsunternehmen sowie andere Stellen, staatliche Stellen über illegale Finanzzahlungen zu informieren. Das Zentrum ist berechtigt, mit Polizei- und Sicherheitsbeamten in kanadischer Gerichtsbarkeit zu kommunizieren und zu interagieren. Gemäß bestehenden UN-Resolutionen und Sanktionen kann die Bundesregierung jegliches Eigentum beschlagnahmen, wenn der Verdacht besteht, dass es sich in einer terroristischen Gruppe befindet oder von dieser kontrolliert wird oder möglicherweise von einer terroristischen Gruppe genutzt werden könnte oder in irgendeiner Weise zu terroristischen Aktivitäten beitragen könnte.
Um erfolgreich eine Lizenz von FINTRAC zu erhalten, müssen Sie die folgenden Schritte ausführen:
- Einen Vorcheck bestehen. Dazu müssen Sie dem Zentrum den Namen der Organisation, ihre tatsächliche Adresse, alle notwendigen Informationen über die Kontaktperson des Unternehmens und natürlich die Art der Dienstleistungen, die das Unternehmen erbringen möchte, mitteilen;
- Registrierungsprozess starten. Diese Phase umfasst die Bereitstellung von Informationen über das Bankkonto des Unternehmens, die Compliance-Abteilung und die Gesamtzahl der Mitarbeiter.
Sie müssen auch Informationen zur Unternehmensgründung zusammen mit Aussagen über den Direktor und alle Personen bereitstellen, die mehr als 20 % der Anteile halten. FINTRAC wird zusätzlich zu all dem oben Genannten auch eine Schätzung des geschätzten jährlichen Überweisungsbetrags für jede der erbrachten Dienstleistungen (in Dollar) und Einzelheiten zu jedem MSB-Agenten anfordern.
Neu eingeführte FINTRAC-Regeln
FINTRAC in Kanada verschärft die Regulierung digitaler Vermögenswerte. Die neuen Regeln traten am 1. Juni 2020 in Kraft. Börsen achten nun besonders darauf, das KYC-Verfahren zu bestehen. Die Regulierungsbehörde hat die Kontrolle über Kryptowährungsunternehmen und Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten verschärft.
Nach den neuen Regeln muss sich ein Unternehmen mit einem Umsatz von mehr als 10.000 kanadischen Dollar als Bargeldbetreiber registrieren lassen. Bei einer Transaktion von mehr als 1.000 US-Dollar müssen Unternehmen den Namen des Absenders und des Empfängers von Geldern, ihre Adressen, ihr Geburtsdatum, ihre Telefonnummer und den Namen der Kryptowährung angeben. Bei größeren Transaktionen wird die Liste der bereitgestellten Informationen erweitert.
Die Spezialisten von Eternity Law bieten Ihnen professionelle Unterstützung bei der Erlangung der FINTRAC-Zulassung und der Unternehmensregistrierung sowie bei der MSB-Lizenzierung. Darüber hinaus bietet Eternity Law fertige Finanzlizenzen nicht nur in Kanada, sondern auch in vielen anderen Gerichtsbarkeiten zum Kauf an.