FINTRAC в Канаде – регулятор финансовых операций

FINTRAC в Канаде – регулятор финансовых операций

На сегодняшний день канадские банки и вся финансовая система канадской юрисдикции считаются одними из самых надежных в мире, а в 2020 году эта страна вошла в десятку лучших и самых стабильных экономик, заняв 9-е место. Банки, другие финансовые учреждения и платежные системы поддерживают финансовый сектор. Помимо этого, вместо недостижимых в практической реализации требований, канадский регулятор установил вполне понятные правила и критерии, в соответствии с которыми компании должны работать в финансовом секторе и предоставлять подобные услуги. Все денежные операции, которые проводит то или иное учреждение, обязательно контролируются специальным центром. FINTRAC в Канаде работает полностью отдельно от правоохранительных органов, но имеет право делиться с ними полученной информацией. Физические же и юридические лица, в свою очередь, обязаны сообщать данному официальному органу о тех или иных выявленных подозрительных операциях.

FINTRAC в Канаде, принципы работы и процедура регистрации

Новый закон, вступивший в силу относительно недавно, расширяет полномочия FINTRAC в Канаде за пределы денежно-кредитной сферы и, таким образом, обязывает банки, трастовые и страховые компании, а также другие органы информировать государственные структуры о проведении незаконных финансовых платежей. Центр уполномочен коммуницировать и взаимодействовать с органами полиции и представителями службы безопасности канадской юрисдикции. В соответствии с существующими резолюциями и санкциями ООН федеральное правительство может конфисковать любую собственность по подозрению, что она находится или контролируется, или может потенциально использоваться террористической группой, либо каким-то образом может способствовать террористической деятельности.

Для успешного получения лицензии от FINTRAC вам потребуется выполнить следующие действия:

  • пройти предварительную проверку. Для этого потребуется предоставить Центру название организации, ее фактический адрес, всю необходимую информацию о контактном лице компании и, конечно же, виды услуг, которые компания намеревается предоставлять;
  • начать процедуру регистрации. Этот этап включает в себя предоставление информации о банковском счете компании, комплаенс-отделе и общей численности персонала.

Вам также необходимо будет предоставить информацию об учреждении компании вместе с заявлениями о директоре и всех, кто владеет более 20% акций. FINTRAC, помимо всего вышеперечисленного, также запросит оценку планируемой годовой суммы переводов для каждой из предоставленных услуг (в долларах) и подробную информацию о каждом агенте MSB.

Недавно введенные правила FINTRAC

FINTRAC в Канаде ужесточает регулирование цифровых активов. Новые правила вступили в силу с 1 июня 2020 года. Биржи теперь уделяют особое внимание прохождению процедуры KYC. Регулятор усилил контроль над криптовалютными компаниями и транзакциями с цифровыми активами.

Согласно новым правилам, если компания имеет оборот более 10 000 канадских долларов, она должна зарегистрироваться в качестве оператора наличных денег. При совершении транзакции на сумму более 1000 долларов компании должны указать имя отправителя и получателя средств, их адреса, дату рождения, номер контактного телефона и название криптовалюты. В случае более крупных транзакций список предоставляемой информации расширяется.

Специалисты Eternity Law окажут вам профессиональную помощь в получении одобрения FINTRAC и регистрации компании, а также в MSB лицензировании. Кроме того, Eternity Law предлагает готовые финансовые лицензии на продажу не только в Канаде, но и во многих других юрисдикциях.

Если вас интересует готовая MSB лицензия в Канаде, пожалуйста, посмотрите наши предложения ниже:

Канадская MSB на продажу 

MSB компания в Канаде на продажу

Финансовое учреждение MSB в Канаде на продажу

Вы также можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

Метки
Предыдущий пост Следующий пост