FINTRAC в Канаді – регулятор фінансових операцій

FINTRAC в Канаді – регулятор фінансових операцій

На сьогоднішній день канадські банки і вся фінансова система канадської юрисдикції вважаються одними з найнадійніших у світі, а в 2020 році ця країна увійшла в десятку кращих і найбільш стабільних економік, посівши 9-е місце. Банки, інші фінансові установи і платіжні системи підтримують фінансовий сектор. Крім цього, замість недосяжних в практичній реалізації вимог, канадський регулятор встановив цілком зрозумілі правила і критерії, відповідно до яких компанії повинні працювати в фінансовому секторі і надавати подібні послуги. Всі грошові операції, які проводить та чи інша установа, обов’язково контролюються спеціальним центром. FINTRAC в Канаді працює повністю окремо від правоохоронних органів, але має право ділитися з ними отриманою інформацією. Фізичні ж і юридичні особи, в свою чергу, зобов’язані повідомляти даному офіційному органу про ті чи інші виявлених підозрілі операції.

FINTRAC в Канаді, принципи роботи і процедура реєстрації

Новий закон, який набув чинності відносно недавно, розширює повноваження FINTRAC в Канаді за межі грошово-кредитної сфери та, таким чином, ставить за обов’язок банкам, трастові та страхові компанії, а також інші органи інформувати державні структури про проведення незаконних фінансових платежів. Центр уповноважений комунікувати і взаємодіяти з органами поліції та представниками служби безпеки канадської юрисдикції. Відповідно до існуючих резолюціями і санкціями ООН федеральний уряд може конфіскувати будь-яку власність за підозрою, що вона знаходиться або контролюється, або може потенційно використовуватися терористичною групою, або якимось чином може сприяти терористичної діяльності.

Для успішного отримання ліцензії від FINTRAC вам буде потрібно виконати наступні дії:

  • пройти попередню перевірку. Для цього буде потрібно надати Центру назва організації, її фактична адреса, всю необхідну інформацію про контактну особу компанії і, звичайно ж, види послуг, які компанія має намір надавати;
  • почати процедуру реєстрації. Цей етап включає в себе надання інформації про банківський рахунок компанії, комплаенс-відділі і загальної чисельності персоналу.

Вам також необхідно буде надати інформацію про заснування компанії разом із заявами про директора і всіх, хто володіє більше 20% акцій. FINTRAC, крім усього перерахованого вище, також запросить оцінку планованої річної суми переказів для кожної з наданих послуг (в доларах) і детальну інформацію про кожного агента MSB.

Нещодавно введені правила FINTRAC

FINTRAC в Канаді посилює регулювання цифрових активів. Нові правила вступили в силу з 1 червня 2020 року. Біржі тепер приділяють особливу увагу проходженню процедури KYC. Регулятор посилив контроль над кріптовалютнимі компаніями і транзакціями з цифровими активами.

Згідно з новими правилами, якщо компанія має оборот понад 10 000 канадських доларів, вона повинна зареєструватися як оператора готівки. При здійсненні транзакції на суму понад 1000 доларів компанії повинні вказати ім’я відправника і одержувача коштів, їх адреси, дату народження, номер контактного телефону та назву криптовалюта. У разі більших транзакцій список наданої інформації розширюється.

Фахівці Eternity Law нададуть вам професійну допомогу в отриманні схвалення FINTRAC і реєстрації компанії, а також в MSB ліцензування. Крім того, Eternity Law пропонує готові фінансові ліцензії на продаж не тільки в Канаді, а й в багатьох інших юрисдикціях.

Якщо вас цікавить готова MSB ліцензія в Канаді, будь ласка, подивіться наші пропозиції нижче:

Канадська MSB на продаж

MSB компанія в Канаді на продаж

Фінансова установа MSB у Канаді на продаж

Ви також можете подивитись наші пропозиції в категорії готові компанії та ліцензії на продаж.

Мітки
Попередній Наступний