Реєстрація MSB у канадській юрисдикції

Таке питання, як реєстрація MSB у канадській юрисдикції, містить навколо себе багато заплутаної та вкрай незрозумілої інформації, яка часто вводить в оману людину, яка бажає розпочати роботу в цій сфері.

Компанії, які пропонують споживачам послуги фінансової природи, зобов’язані пройти реєстрацію та отримати підтвердження FINTRAC. Проте сам термін «ліцензія» регулятором не використовується: орган швидше офіційно оформляє компанію та надає їй відповідного статусу. Після проходження реєстрації вся інформація щодо MSB структури вноситься до загальнодоступного реєстру.

Крім того, вимоги, яким повинна підкорятися такого типу компанія, різняться залежно від того чи іншого регіону. Провінція Квебек вимагає, щоб фірма, крім іншого, виконувала правила, які пов’язані з протидією відмиванню коштів, що також має на увазі необхідність наявності ліцензії на кожен із видів діяльності, що здійснюються компанією в межах Квебеку.

Відповідно до положень Закону Квебеку щодо регулювання поля грошових послуг, MSB у Квебеку також мають підкорятися всім правилам, прописаним у цьому нормативному акті. Крім того, за невиконання тих чи інших правил на компанію можуть накладатися відповідні санкції та перевірки.

Говорячи про такий напрям, як реєстрація MSB у канадській юрисдикції, слід зазначити, що в інших регіонах Канади, наприклад, у провінції Британська Колумбія, нормативно-правова база для MSB структур формується спільно з громадськістю, тобто колективно консультуючись з потенційними споживачами цих послуг та їх постачальниками. Зокрема, особлива увага приділяється питанню щодо того, чи потрібне отримання окремої ліцензії від регуляторного органу провінції.

Крім вимог AML, які обов’язково повинні виконуватися MSB, прийнято також велику кількість інших положень, що також мають важливе значення для таких компаній. До останніх входять податкові зобов’язання, правила про конфіденційність інформації та інше.

Одним із важливих моментів є те, що реєстрація FINTRAC не завжди означає, що структура MSB може пропонувати свої послуги та продукти поза канадською юрисдикцією. Окрім іншого, MSB також повинні дотримуватись правил і відповідних законів у тих юрисдикціях, де вони функціонують безпосередньо. Особливо, якщо йдеться про дію Закону про довгу руку, точніше, про юрисдикції, які дотримуються цього Закону. MSB повинна ретельно вивчити правила та закони, що регулюють цю діяльність у юрисдикції, та окрему увагу приділити порядку реєстрації фірми та отриманню необхідної ліцензії.

Якщо ви хочете почати працювати в цій сфері, радимо розглянути готові ліцензії на продаж. Ми допоможемо вам у процесі оформлення та надамо комплексну професійну пораду. Зв’яжіться з нами зручним для вас способом.