Finanzlizenzen in Kanada

Dieses Land hat ein sehr solides Bankensystem. Außerdem bietet die Finanzlizenzierung in Kanada eine Menge günstiger Bedingungen für einheimische und ausländische Unternehmer. Das Land hat die große Krise erfolgreich überstanden, und jetzt ist der Staat stolz auf seine Wirtschaft, die die folgenden Kriterien vollständig erfüllt:

• angemessener Schutz der Eigentumsrechte;
• Hochtechnologie;
• aktivierende Innovationen;
• flexibles und loyales Steuersystem;
• aktiver Kampf gegen die Korruption;
• stabiler Zustand des Wertpapiermarktes, der keine allgemeinen Risiken birgt;
• Schutz der Investoren.

Die Zahlungssysteme dieses Landes sind ebenso wie die Bankinstitute sehr wichtig für die finanzielle Ausrichtung. Die kanadischen Behörden stellen relativ einfache Anforderungen an Unternehmen, die solche Dienstleistungen anbieten wollen, und ziehen damit nicht nur die Einwohner des Landes, sondern auch ausländische Bürger für die Entwicklung des Finanzbereichs an.

Finanzlizenzierung in Kanada: Was ist für das Anbieten von Finanzdienstleistungen und den Eintritt in den kanadischen Markt erforderlich?

Über die Money Service Business (MSB) Lizenz

MSB ist eine Nicht-Bank-Finanzfirma, die es Ihnen erlaubt, bestimmte Arten von Finanzaktivitäten zu betreiben:

• Geldtransfer;
• Ausstellung oder Einlösung von Reiseschecks, Zahlungsanweisungen oder Bankgebühren;
• Schecks einzulösen;
• Geldautomaten zu benutzen, einschließlich der Anmietung von Geschäftsräumen zur Installation von Geldautomaten, wenn der Vermieter für die Ausgabe von Bargeld von der Bank verantwortlich ist;
• Transaktionen mit Kryptowährungen durchführen.

Wenn Sie ein MSB sind, sollten Sie alle Pflichten kennen, die für Sie gelten. Dazu gehören die Registrierung des Unternehmens, das Führen von Aufzeichnungen und Unterlagen, die Kenntnis der Nutzer und die Einrichtung eines Compliance-Programms.

Wer braucht eine solche Lizenz?

Eine MSB-Lizenz ist erforderlich, wenn Sie ein Unternehmen in Kanada besitzen, das bestimmte Arten von Dienstleistungen für Einwohner anbietet.

1. Währungsumtausch – Transaktionen, bei denen Sie eine Währung in eine andere umtauschen (z. B. Umtausch eines US-Dollars in einen kanadischen Dollar).
2. Geldtransfer – Geldtransfer von einer Person oder einem Unternehmen zu einem anderen über ein elektronisches Geldtransfernetz oder auf andere Weise. Ausgabe oder Annahme von Zahlungsanweisungen oder anderen ähnlichen begebbaren Instrumenten.
3. Verkauf von Kryptowährungen – dies umfasst den Tausch von virtuellen Vermögenswerten und Transferdienstleistungen. Der Tausch virtueller Währungen wiederum umfasst den Tausch von Bargeld in Kryptowährungen und umgekehrt sowie den Tausch einer virtuellen Währung gegen eine andere. Der Transfer virtueller Währungen umfasst das Versenden von Kryptowährungen auf Anfrage des Kunden, eine Quittung für den Transfer von digitalem Geld zur Übergabe an den Empfänger.

Die neuen kanadischen Gesetze, die 2020 in Kraft getreten sind, sind für Kryptobörsen und Zahlungsabwickler, die mit digitalen Vermögenswerten Geschäfte machen, von Vorteil. Jetzt gelten solche Unternehmen auf staatlicher Ebene als Finanzdienstleister.

Wer ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen?

• Ein Unternehmen, das für mindestens eine der oben genannten Dienstleistungen zugelassen oder lizenziert ist.
• Das Unternehmen wurde registriert und gilt als Anbieter von mindestens einer der genannten Dienstleistungen.
• Die Struktur wirbt damit, dass sie eine der genannten Dienstleistungen anbietet.
• Die Firma wirbt nicht für MSB-Dienstleistungen, bietet jedoch Geldtransferdienste in beliebiger Stückelung an, wickelt Devisengeschäfte von mehr als 1.000 US-Dollar pro Transaktion mit einer einzelnen Person oder Organisation ab, führt Geldanweisungen, Reiseschecks oder andere in einer Höhe von mehr als 1.000 US-Dollar für eine Transaktion mit einer Person oder einem Unternehmen aus oder macht Gewinne aus einer der genannten Dienstleistungen als Gewinne eines separaten Geschäfts für die Zahlung von Steuern geltend.

Wie wird die Finanzlizenzierung in Kanada umgesetzt?

FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Center) ist eine Finanznachrichtenagentur, die Dokumente überprüft. Diese Struktur führt die Lizenzvergabe durch.

Zunächst müssen Sie ein Unternehmen in Kanada registrieren.

Sie können in jeder Provinz ein Unternehmen gründen. Für diejenigen, die nicht im Land ansässig sind, ist British Columbia am besten geeignet.

1. Der Name des Unternehmens muss aus mindestens zwei Wörtern bestehen, von denen eines die Haupttätigkeit des Unternehmens beschreibt, z. B. „Zahlungen“, „Geldtransfer“ usw. Es dürfen keine Abkürzungen verwendet werden.
2. Eingetragene Adresse. Die Firma muss ein Büro mieten und bei Erhalt der Lizenz einen gültigen Mietvertrag und ein Foto des Büros vorlegen.
3. Anfangskapital. Die Mindesthöhe dieses Kapitals ist nicht festgelegt, aber es ist besser, wenn es die Möglichkeiten zur Planung und Entwicklung des Unternehmens nutzen kann.
4. Bei der Eintragung muss mindestens 1 Direktor anwesend sein – eine Person, die über Berufserfahrung in der Finanzbranche verfügt.

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