कनाडा में वित्तीय लाइसेंसिंग
इस क्षेत्राधिकार में एक बहुत ही मजबूत बैंकिंग प्रणाली है। इसके अलावा, कनाडा में वित्तीय लाइसेंसिंग में स्थानीय और विदेशी उद्यमियों के लिए बहुत अनुकूल परिस्थितियां हैं। देश बड़े संकट से सफलतापूर्वक बच गया, और अब राज्य को अर्थव्यवस्था पर गर्व है, जो निम्नलिखित मानदंडों को पूरी तरह से पूरा करती है:
- संपत्ति के अधिकारों का उचित संरक्षण;
- उच्च तकनीक;
- सक्रिय नवाचार;
- लचीली और वफादार कर प्रणाली;
- भ्रष्टाचार के खिलाफ सक्रिय लड़ाई;
- प्रतिभूति बाजार की स्थिर स्थिति जो खुद को सामान्य जोखिमों के लिए उधार नहीं देती है;
- निवेशकों का संरक्षण।
इस देश की भुगतान प्रणाली, बैंकिंग संस्थानों की तरह, वित्तीय दिशा में बहुत महत्वपूर्ण हैं। कनाडाई अधिकारियों ने ऐसी सेवाएं प्रदान करने की इच्छुक फर्मों के लिए काफी सरल मांगें निर्धारित कीं, इस प्रकार न केवल देश के निवासियों, बल्कि विदेशी नागरिकों को भी वित्तीय क्षेत्र के विकास के लिए आकर्षित किया।
कनाडा में वित्तीय लाइसेंसिंग: वित्तीय प्रदान करने के लिए क्या आवश्यक है
Services and Enter Canadian Market?
मनी सर्विस बिजनेस (एमएसबी) लाइसेंस के बारे में
MSB एक गैर-बैंकिंग वित्तीय फर्म है जो आपको कुछ प्रकार की वित्तीय गतिविधियों में संलग्न होने की अनुमति देती है:
- धनराशि का ट्रांसफर;
- ट्रैवेलर्स चेक, वित्तीय आदेश, या बैंक शुल्क जारी करना या भुनाना;
- नकद चेक;
- यदि मकान मालिक बैंकिंग संस्थान से नकद जारी करने के लिए जिम्मेदार है, तो एटीएम स्थापित करने के लिए वाणिज्यिक परिसर किराए पर लेने सहित एटीएम का उपयोग करें;
- क्रिप्टोक्यूरेंसी के साथ लेनदेन करें।
यदि आप MSB हैं, तो आपको उन सभी जिम्मेदारियों के बारे में पता होना चाहिए जो आप पर लागू होती हैं। इसमें कंपनी पंजीकरण, रिकॉर्ड कीपिंग, रिकॉर्ड कीपिंग, उपयोगकर्ता ज्ञान और एक अनुपालन कार्यक्रम शामिल है।
ऐसे लाइसेंस की जरूरत किसे है?
यदि आप कनाडा में किसी व्यवसाय के स्वामी हैं तो निवासियों को कुछ प्रकार की सेवाएं प्रदान करने के लिए MSB लाइसेंस आवश्यक है।
- मुद्रा विनिमय – लेन-देन जिसमें आप एक प्रकार की मुद्रा का दूसरे के लिए आदान-प्रदान करते हैं (उदाहरण के लिए, कनाडाई डॉलर के लिए यूएस डॉलर का आदान-प्रदान)।
- मनी ट्रांसफर – इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर नेटवर्क, या अन्यथा के माध्यम से एक व्यक्ति या कंपनी से दूसरे में फंड ट्रांसफर। मनी ऑर्डर या अन्य समान परक्राम्य लिखतों को जारी करना या स्वीकार करना।
- क्रिप्टोएक्टिव्स की बिक्री – इसमें वर्चुअल एसेट्स और ट्रांसफर सेवाओं का आदान-प्रदान शामिल है। बदले में, आभासी मुद्रा विनिमय में क्रिप्टोक्यूरेंसी के लिए नकदी का आदान-प्रदान और इसके विपरीत, साथ ही एक आभासी मुद्रा का दूसरे के लिए आदान-प्रदान शामिल है। आभासी मुद्रा के हस्तांतरण में ग्राहक के अनुरोध पर क्रिप्टोक्यूरेंसी भेजना, प्राप्तकर्ता को हस्तांतरण के लिए डिजिटल धन के हस्तांतरण की रसीद शामिल है।
2020 में लागू हुए नए कनाडाई कानून क्रिप्टो एक्सचेंजों और भुगतान प्रोसेसर के लिए काम आए हैं जो डिजिटल संपत्ति के साथ व्यापार करते हैं। अब राज्य स्तर पर ऐसी कंपनियों को वित्तीय सेवा प्रदाता माना जाता है।
वित्तीय सेवा कंपनी कौन है?
- एक कंपनी जो उपरोक्त सेवाओं में से कम से कम एक के लिए अधिकृत या लाइसेंस प्राप्त है।
- फर्म को पंजीकृत किया गया है और उसे निर्दिष्ट सेवाओं में से कम से कम एक का आपूर्तिकर्ता माना जाता है।
- संरचना विज्ञापित करती है जो उल्लिखित सेवाओं में से कोई भी प्रदान करती है।
- फर्म किसी भी एमएसबी सेवाओं का विज्ञापन नहीं करती है, लेकिन किसी भी मूल्यवर्ग की धन हस्तांतरण सेवाएं प्रदान करती है, एक व्यक्ति या संगठन के साथ प्रति लेनदेन $1,000 से अधिक विदेशी मुद्रा का लेन-देन करती है, मनी ऑर्डर, ट्रैवलर चेक या अन्य की राशि से अधिक राशि में प्रदर्शन करती है। एक व्यक्ति या कंपनी के साथ 1 लेनदेन के लिए 1 हजार अमेरिकी डॉलर या करों का भुगतान करने के लिए एक अलग व्यवसाय के लाभ के रूप में उल्लिखित सेवाओं में से किसी से लाभ का दावा करता है।
कनाडा में वित्तीय लाइसेंसिंग कैसे लागू किया जाता है?
FINTRAC (वित्तीय लेनदेन और रिपोर्ट विश्लेषण केंद्र) एक वित्तीय खुफिया एजेंसी है जो दस्तावेजों की समीक्षा करती है। यह संरचना लाइसेंसिंग का संचालन करती है।
सबसे पहले, आपको कनाडा में एक कंपनी पंजीकृत करने की आवश्यकता है
आप किसी भी प्रांत में एक कंपनी स्थापित कर सकते हैं। जो लोग देश के निवासी नहीं हैं, उनके लिए ब्रिटिश कोलंबिया सबसे उपयुक्त है।
- कंपनी के नाम में कम से कम 2 शब्द होने चाहिए, जिनमें से एक कंपनी की मुख्य प्रकार की गतिविधि का वर्णन करता है, उदाहरण के लिए, “भुगतान”, “धन हस्तांतरण”, आदि। कोई संक्षिप्तीकरण नहीं किया जा सकता है।
- पंजीकृत पता। फर्म को एक कार्यालय पट्टे पर देना होगा और लाइसेंस प्राप्त होने पर एक वैध पट्टा समझौता और अपने कार्यालय की एक तस्वीर प्रदान करनी होगी।
- शुरुआती पूंजी। ऐसी पूंजी की न्यूनतम राशि निर्धारित नहीं है, लेकिन यह बेहतर है कि यह कंपनी की योजना बनाने और विकसित करने के अवसरों का एहसास कर सके।
- पंजीकरण करते समय, कम से कम 1 निदेशक होना चाहिए – एक व्यक्ति जिसके पास वित्तीय दिशा में कार्य अनुभव हो।
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