Финансовое лицензирование в Канаде

Финансовое лицензирование в Канаде

Канада имеет очень надежную банковскую систему. Кроме того, финансовое лицензирование в Канаде имеет множество выгодных условий для местных и иностранных предпринимателей. Страна успешно пережила большой кризис, и теперь государство гордится экономикой, которая полностью отвечает нижеследующим критериям:

  • надлежащая защита права собственности;
  • передовые технологии;
  • задействование инноваций;
  • гибкая и лояльная система налогов;
  • активное противодействие коррупции;
  • стабильное и не подающееся общим рискам состояние рынка ценных бумаг;
  • защита инвесторов.

Платежные системы этой страны, как и банковские учреждения, очень важны в финансовой отрасли. Власти Канады установили довольно простые требования к фирмам, которые хотят предоставлять финансовые услуги, таким образом привлекая для развития сферы финансов не только жителей страны, но и иностранных граждан.

Финансовое лицензирование в Канаде: какую лицензию требуется иметь, чтобы предоставлять финансовые услуги и выйти на рынок Канады?

О лицензии Money Service Business (MSB)

MSB – это небанковская финансовая компания, которая дает возможность заниматься некоторыми типами финансовой деятельности:

  • обменивать валюту;
  • переводить средства;
  • выдавать или погашать дорожные чеки, денежные переводы либо банковские сборы;
  • обналичивать чеки;
  • использовать банкоматы, включая аренду коммерческих помещений для установки банкоматов, если арендодатель несет ответственность за выдачу банковским учреждением наличных средств;
  • проводить транзакции с криптовалютой.

Если вы ведете деятельность в области финансовых услуг (MSB), требуется знать все касающиеся вас обязанности. Сюда входит регистрация компании, ведение отчетов, фиксирование записей, знание пользователей и наличие программы соответствия.

Кому требуется такое лицензирование?

Лицензия MSB (лицензия на обмен валюты, денежные переводы или переводы электронных средств) нужна, если вы владеете фирмой в Канаде, чтобы предлагать жителям некоторые виды услуг.

  1. Обмен валют – транзакции, в которых вы меняете один тип валюты на другой (к примеру, обмен доллара США на доллар Канады).
  2. Денежные переводы – перевод средств от одного физического лица или компании к другому с применением сети электронных переводов денег, либо иным способом. Выдача либо принятие денежных переводов, дорожных чеков или прочих схожих оборотных инструментов.
  3. Продажа криптовалюты – сюда входит обмен цифровых активов и услуги по переводу. В свою очередь, обмен виртуальной валюты включает в себя обмен наличных на криптовалюту и наоборот, а также обмен одной виртуальной валюты на другую. Перевод виртуальной валюты же включает в себя отправку криптовалюты по запросу клиента, квитанцию о переводе цифровых денег для перевода получателю.

Новые законы Канады, которые начали работать в 2020 году, стали полезными для криптобирж и для платежных операторов, которые ведут деятельность с цифровыми активами. Теперь такие компании на государственном уровне считаются поставщиками финансовых услуг.

Кто является компанией, предоставляющей финансовые услуги?

  • Компания, которая имеет разрешение либо лицензию на минимум одну из указанных услуг.
  • Фирма прошла регистрацию и считается поставщиком минимум одной из указанных услуг.
  • Компания дает рекламу, что предоставляет какую-либо из упомянутых услуг.
  • Фирма не рекламирует какие-либо услуги MSB, но осуществляет услуги денежных переводов любого номинала, проводит операции с валютой на сумму больше 1 тысячи долларов США в за одну транзакцию с одним физическим лицом либо фирмой, выполняет денежные переводы, дорожные чеки или прочие схожие оборотные инструменты на сумму, которая больше 1 тысячи долларов США за 1 операцию с одним физическим лицом либо фирмой или утверждает прибыли от любой из упомянутых услуг в качестве прибыли отдельного бизнеса для оплаты налогов.

Как происходит финансовое лицензирование в Канаде?

FINTRAC (центр анализа финансовых операций и отчетов в Канаде) — агентство финансовой разведки, рассматривающее документы. Данная структура проводит лицензирование.

Сначала следует зарегистрировать фирму в Канаде

Можно создать фирму в любой провинции. Для тех, кто не является резидентов страны, лучше всего подойдет Британская Колумбия.

  1. Наименование. Имя фирмы должно состоять минимум из 2 слов, одно из которых описывает главный тип деятельности компании, к примеру, «платежи», «денежные переводы» и т. д. Сокращения делать нельзя.
  2. Зарегистрированный адрес. Фирме следует взять в аренду офис и предоставить действующий договор аренды, а также фотографию своего офиса при получении лицензии.
  3. Исходный капитал. Минимум такого капитала не установлен, но лучше, чтобы он мог реализовать возможности для планирования и развития компании.
  4. Управление. При регистрации должен быть минимум 1 директор – физическое лицо, которое имеет стаж работы в финансовой индустрии.

Если Вы намерены предоставлять услуги в данной индустрии, рассмотрите готовые лицензии на продажу. Наши специалисты помогут Вам при осуществлении сделки и дадут профессиональный совет. Свяжитесь с нами удобным для Вас способом.

Предыдущий пост Следующий пост