AEMI-Lizenz in Litauen

Heute werden wir über einen Staat sprechen, der vor 2 Jahren das Verfahren zur Erlangung einer AEMI-Genehmigung geregelt hat. Geschäftsleute, die beschlossen haben, in diesem Bereich tätig zu werden und eine Lizenz für ein Überweisungssystem in dem Land erhalten möchten, können nun aus der Ferne Konten für ihre Kunden registrieren.

Eine Lizenz für virtuelle Währungen in Litauen kann innerhalb weniger Monate (maximal sechs Monate) erteilt werden, was einer der Vorteile der Gesetzeserfüllung ist. Um die Einzelheiten der Geschäftsgründung in diesem Bereich zu regeln, sollten Sie die Dienste kompetenter Fachleute in Anspruch nehmen.

Der Inhaber einer Lizenz für ein zugelassenes E-Geld-Institut in Litauen darf alle Leistungen im EWR erbringen, ohne das Genehmigungsverfahren in einem anderen EWR-Mitgliedstaat durchlaufen zu müssen.

Der Inhaber einer beschränkten Lizenz kann im gesamten Staatsgebiet des Landes Dienstleistungen erbringen. Es ist zu bedenken, dass einige Beschränkungen in Bezug auf den Umsatz des Unternehmens gelten werden.

Voraussetzungen für eine AEMI-Lizenz in Litauen

• Einhaltung der eingereichten Dokumente: Die eingereichten Dokumente müssen den Anforderungen der Regulierungs- und Rechtsakte entsprechen, die die Tätigkeit von AEMI und ihre Aufsicht regeln; alle in Rechtsakten festgelegten oder zusätzlich angeforderten korrekten Daten müssen bereitgestellt werden;
• Einhaltung der Mindestkapitalanforderungen für AEMI: Gemäß den Bestimmungen des Gesetzes der Republik Litauen muss AEMI über ein Mindestanfangskapital von mindestens 350.000 EUR verfügen, und eine AEMI, die eine begrenzte Tätigkeit ausübt, unterliegt dieser Anforderung nicht. Der durchschnittliche Betrag des in den letzten 6 Monaten eines AEMI im Umlauf befindlichen elektronischen Geldes, dem eine Zahlungsinstitutslizenz für eine begrenzte Tätigkeit erteilt wurde (wenn die im Geschäftsplan vorgesehene Tätigkeit nicht ausgeführt wird), darf 900.000 Euro pro Monat nicht überschreiten außer in dem in Absatz 7 des Artikels 12 des Gesetzes vorgesehenen Fall. Wenn diese Grenze überschritten wird, muss das Institut innerhalb von 30 Tagen nach Entdeckung dieser Tatsache bei der Bank des Landes beantragen, eine AEMI-Lizenz für unbegrenzte Aktivitäten zu erhalten;
• Eignung und Eignung von AEMI und ihren Aktionären oder Stimmrechtsinhabern: Unternehmen, die einen erheblichen Anteil am Aktienkapital und/oder den Stimmrechten von AEMI haben, müssen in der Lage sein, eine solide und umsichtige Verwaltung von AEMI zu gewährleisten, von ausreichend hohem Ansehen und finanzieller Solidität ( Eine AEMI-Genehmigung für eingeschränkte Tätigkeiten unterliegt keinen Anforderungen an die Eignung und Eignung von Aktionären oder Stimmrechtsinhabern);
• Eignung und Eignung von Managern: Manager von elektronischen Geldinstituten müssen einen guten Ruf haben und über die Qualifikationen und Erfahrungen verfügen, die für die ordnungsgemäße Erfüllung ihrer Aufgaben erforderlich sind.
• Der Betriebsplan muss mit der Fähigkeit der Gründer des AEMI (Aktionäre oder Stimmrechtsinhaber) übereinstimmen, ihn umzusetzen, während der zukünftige AEMI zum Zeitpunkt der Genehmigung bereit sein muss, Finanzdienstleistungen auf sichere Weise zu erbringen.

Vorteile einer autorisierten E-Geld-Lizenz in Litauen

Eine solche Finanzstruktur ermöglicht es, die Hauptkomplexität der aktuellen weltwirtschaftlichen Situation für ein großes transnationales Unternehmen zu lösen – Bankdienstleistungen und internationale Überweisungen (insbesondere in US-Dollar). Für AEMI-Besitzer stehen 10 Vorteile und Features offen:

• Empfang von SWIFT.
• Ausgabe von IBAN-Konten an Kunden des Instituts.
• Remote-Eröffnung von Konten, sowohl für natürliche als auch juristische Personen.
• Ausgabe von Visa- oder MasterCard-Zahlungskarten, die mit dem Konto des Kunden verknüpft sind.
• Die Möglichkeit, Zahlungen mit Banken auf der ganzen Welt in US-Dollar/ Euro/ Pfund Sterling und anderen Währungen zu tätigen.
• Unabhängige Entscheidungsfindung bei Zahlungen und Kontoeröffnung. Einschließlich Korrespondenzkonten auf der ganzen Welt.
• Fähigkeit, eine eigene Anti-Geldwäsche-AML-Abteilung zu schaffen.
• Erbringung von Dienstleistungen, die es Ihnen ermöglichen, Bargeld auf ein Zahlungskonto zu überweisen oder abzuheben, sowie alle Vorgänge, die für den Betrieb eines Zahlungskontos erforderlich sind.
• Durchführung von Überweisungen, einschließlich der Überweisung von Geldern auf das Zahlungskonto des Zahlungsdienstleisters des Nutzers oder des zweiten Zahlungsdienstleisters.

Land ist derzeit eine der günstigsten Jurisdiktionen für die Einführung eines AEMI. Die Central State Bank, durch die das gesamte Verfahren stattfindet, ist sehr loyal gegenüber möglichen Fehlern oder Mängeln der Unternehmensorganisation im ersten Jahr ihrer Existenz.

So erhalten Sie eine E-Geld-Lizenz in Litauen

Geschäftsleute, die eine Lizenz für E-Geld in Litauen ausstellen möchten, können sich an die Mitarbeiter unseres Unternehmens wenden und wir unterstützen Sie auch in allen Phasen der Unternehmensgründung:

1. Zunächst müssen Sie eine Gesellschaft im Land registrieren (ein Analogon einer LLC, genehmigtes Kapital: mindestens 350.000 Euro).
2. Als nächstes kommt die Phase der Eröffnung eines Kontos für ein litauisches Unternehmen. Unabhängig davon, ob das Unternehmen Konten in anderen Ländern hat, müssen Geschäftsleute, die eine AEMI-Lizenz in Litauen erhalten möchten, ein Konto im Land eröffnen.
3. Unter den Führern muss ein Bürger des Staates sein, der Erfahrung auf diesem Gebiet haben und kompetent sein wird.
4. Der Manager des Unternehmens (für die gesamte Dauer des Bestehens des Unternehmens) muss im Land leben.
5. Unter den Gründern muss mindestens eine natürliche Person sein.

Dokumente, die für eine Lizenz in Litauen benötigt sind

• konstituierende Dokumentation;
• Reisepass des Begünstigten und Bestätigung des Wohnsitzes des Begünstigten,
• Businessplan;
• eine Beschreibung des Sicherheitsverfahrens für zukünftige Kunden;
• ein Dokument, das das Bestehen eines Kontos bei einer lokalen Bank bestätigt;
• der Mietvertrag, der das reale Büro bestätigt.
• zusätzliche Zertifikate, falls erforderlich (auf individueller Basis).

Verfahren der Zulassung

Die Bank von Litauen geht bei der Zulassung von AEMI, wie auch bei anderen Instituten, so offen wie möglich vor und beginnt in der Regel lange bevor ein Zulassungsantrag bei ihr eingereicht wird.

Die folgenden Hauptphasen des Zulassungsverfahrens können unterschieden werden:

• Einreichung eines Antrags auf Erteilung einer AEMI-Lizenz in Litauen für den Verkauf bei der Aufsichtsbehörde der Bank von Litauen (im Folgenden „Aufsichtsbehörde“): Innerhalb von fünf Arbeitstagen prüft die Aufsichtsbehörde, ob alle erforderlichen Unterlagen eingereicht wurden, und nimmt den Antrag zur Prüfung an, wenn keine formalen Mängel festgestellt werden;
• Prüfung des Antrags auf Erteilung einer AEMI-Lizenz und der beigefügten Unterlagen: Wenn die eingereichten Unterlagen keine Mängel aufweisen, wird die Lizenz in kürzester Zeit, d. h. innerhalb von bis zu drei Monaten (für eine AEMI-Lizenz für Tätigkeiten mit eingeschränktem Zugang innerhalb von zwei Monaten), erteilt; unsere Erfahrung zeigt jedoch, dass die eingereichten Unterlagen nur in Ausnahmefällen keine Mängel aufweisen; daher übermittelt die Aufsichtsbehörde der AEMI in Litauen in der Regel Kommentare für Antragsteller, die zusätzliche Informationen oder Unterlagen benötigen. In diesem Fall wird die Prüfungsfrist verlängert.

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