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SEMI-Lizenz in Malta

Veröffentlicht:
August 6, 2024

Die Republik Malta gehört in Bezug auf die Anzahl der ausgestellten SEMI-Lizenzen zu den drei wichtigsten Ländern. Das gestiegene Interesse an dieser Gerichtsbarkeit und der Status der maltesischen E-Geld-Lizenz ist auf eine Reihe von Faktoren zurückzuführen, darunter ein einziger europäischer Pass, Steuerpräferenzen, eine loyale Haltung gegenüber ausländischen Investoren, und umfassende aktive staatliche Unterstützung für Anbieter und Nutzer von monetären Dienstleistungen.

Was ist SEMI und warum müssen Sie sich für Malta entscheiden?

Für jede juristische Tätigkeit im Zusammenhang mit der Erbringung von Zahlungsdiensten im Hoheitsgebiet der EU muss die Organisation die entsprechende Genehmigung einholen – eine Zahlungslizenz auf der Ebene eines Finanzinstituts. Eine Semi-Lizenz ist erforderlich, wenn Überweisungen elektronische Zahlungen beinhalten.

Eine SEMI-Lizenz ist eine Erlaubnis, die es Ihnen ermöglicht, Überweisungen mit elektronischem Geld wie elektronischem Geld durchzuführen. Insbesondere ist eine Genehmigung für den Betrieb von Zahlungssystemen und die Organisation von Zahlungen über elektronische Geldbörsen erforderlich. Die SEMI in Malta Lizenz gibt auch das Recht, elektronisches Geld auszugeben.

E-Geld ist eine Alternative zu Bargeld. Dies sind Vermögenswerte, die elektronisch und auf einer elektronischen Geldbörse gespeichert sind. Wie physisches Geld kann es für Handel, Austausch und verschiedene Zahlungsaktivitäten (Überweisungen) verwendet werden.

Schon vor der Einführung der europäischen Richtlinie über elektronisches Geld bot Malta Möglichkeiten für die Registrierung solcher Unternehmen und erlaubte den Erwerb einer SEMI-Lizenz in Malta. Nach dem Erscheinen der Richtlinie behielt Malta den Status eines Innovators und einer vielversprechenden Gerichtsbarkeit für Zahlungssysteme bei.

Was Malta für einen SEMI in Malta attraktiv macht:

  • Entwickelte Infrastruktur: Netzwerk, Internet, Gesetzgebung;
  • Entwickelter IT-Sektor;
  • Der große I-Gaming-Markt sollte separat erwähnt werden – Online-Glücksspiel: Wetten, Casinos, Spielautomaten und vieles mehr;
  • Gleichzeitig ist Malta Mitglied der EU und seine Lizenz kann für Kunden in der gesamten Union verwendet werden;
  • Die Kosten für die Instandhaltung des Unternehmens können geringer sein als in anderen EU-Ländern;
  • Es ist möglich, den effektiven Steuersatz auf 5% zu senken;

Der Erwerb einer Lizenz ist in kurzer Zeit möglich – ca. 3-4 Monate nach Einreichung eines Antrags mit allen offiziellen Unterlagen.

Dienstleistungen und Funktionen, die SEMI Lizenz in Malta bietet

  • Dienste, mit denen Sie Geld auf ein Defragmentierungskonto überweisen können, sowie Aktionen, die für den Betrieb eines Pay-Kontos erforderlich sind;
  • Gefälligkeiten, mit denen Sie Bargeld von einem Zahlungskonto abheben können, sowie Aktionen, die für den Betrieb eines Zahlungskontos erforderlich sind;
  • Durchführung von Zahlungsüberweisungsmaßnahmen, einschließlich der Überweisung von Geldern auf ein Zahlungskonto und einschließlich der Ausführung von Lastschriften, Kredit- und Zahlungsübertragungen über eine Zahlungskarte oder ein ähnliches Gerät;
  • Zahlungsüberweisungen, wenn die Kosten durch eine Kreditlinie für den Nutzer des Zahlungsdienstes schattiert werden, einschließlich Lastschriften, Überweisungen und Geldübertragungen über eine Zahlungskarte oder ein anderes Gerät;
  • Ausgabe und/oder Erwerb von Geldinstrumenten;
  • Rücküberweisung;
  • Ausführung von Zahlungsvorgängen, wenn der Zahler einem Zahlungsvorgang unter Verwendung eines Telekommunikations-, Digital- oder IT-Geräts zustimmt, und die Zahlung wird auch von diesem vorgenommen, der als Vermittler im Namen des Kunden von Zahlungsdiensten fungiert.

Voraussetzungen für SEMI Lizenz in Malta

Der Erhalt einer SEMI-Lizenz in allen EU-Ländern erfordert die Einhaltung bestimmter Anforderungen in Bezug auf die Größe des genehmigten Kapitals, Personalfragen (Unternehmensstruktur, Ruf der Top-Manager), Vermögensschutzpolitik.

Natürlich erfordert der Lizenzierungsprozess auch gewisse finanzielle Kosten. Dies sind die Kosten für die Gründung eines Unternehmens, die Zahlung der staatlichen Steuern und Dienstleistungen für die Bearbeitung des Antrags in Malta (einmalige nicht erstattungsfähige Bearbeitungsgebühr für die Bewerbung beträgt 3,5 Tausend Euro). Für den Kauf von Geräten und Software zum Betrieb und zur Unterstützung des Unternehmens sind Investitionen in bar erforderlich. Es wird eine jährliche Pflichtzahlung an die Regulierungsbehörde geleistet, die einem Anteil von 0,0002 des Gesamtvermögens entspricht.

  • Eine notwendige Voraussetzung für den Erwerb einer Lizenz zur Verwendung von elektronischem Geld in Malta ist das Vorhandensein einer realen physischen Zentrale auf dem Territorium der Republik.
  • Die Managementstruktur der Zahlungsgesellschaft muss aus mindestens zwei in Malta ansässigen Direktoren, einem Wirtschaftsprüfer und einem Sekretär bestehen. Top-Manager müssen die notwendige Ausbildung und praktisches Wissen im Finanzbereich sowie einen einwandfreien Ruf haben. Um dies zu bestätigen, wird die Due Diligence von Schlüsselpersonen und Großaktionären durchgeführt.
  • Der Lizenznehmer muss ein Kontrollsystem innerhalb des Unternehmens organisieren (Kundenidentifikationsverfahren, Regulierung der betrieblichen Risiken).

Zu den Pflichten öffentlicher Unternehmen mit einer Lizenz für kleine elektronische Geldinstitute in Malta gehört die jährliche Berichterstattung.

Anfangskapitalbedarf

Kleine SEMIs werden als Unternehmen mit Hauptsitz in einem Land definiert, das elektronisches Geld ausgibt.

Der Gesamtertrag aus der Erbringung ihrer Dienstleistungen darf 2 Mio. EUR nicht übersteigen. Beamte müssen eine Bescheinigung vorlegen, aus der hervorgeht, dass sie nicht wegen Verbrechen verurteilt wurden und nicht an der Finanzierung illegaler Aktivitäten beteiligt sind.

In Fällen, in denen SEMI-Unternehmen einen Gewinn von 1 Mio. EUR erzielen, beträgt das genehmigte Mindestkapital (das dem Mindestkontostand entspricht) 50.000 EUR.

Dokumente, die eine SEMI Lizenz in Malta benötigt

Bereiten Sie sich darauf vor, eine beeindruckende Liste juristischer Papiere vorzulegen, um eine Lizenz erfolgreich zu erhalten:

  • Betriebsprogramm;
  • Kopien des Gesellschaftsvertrags und des Gesellschaftsvertrags;
  • Geprüfte Jahresabschlüsse;
  • Businessplan mit der Struktur, Organisation und Verwaltungssystem der Firma;
  • Erläuterung des internen Kontrollsystems;
  • Maßnahmen zur Bestandserhaltung;
  • Daten über alle Direktoren, Controller und Manager des Unternehmens;
  • Infos zu Aktionären und Partnern;
  • Informationen über die Personen, die das Unternehmen führen werden;
  • Der offizielle Status des Unternehmens und die Adresse seines Hauptsitzes.

Genehmigungsverfahren

Der Prozess zur Erlangung einer kleinen E-Geld-Lizenz in Malta umfasst:

  1. Vor der Antragstellung wird ein Treffen mit der MFSA vereinbart.
  2. Bei Bedarf können zusätzliche vorläufige Antragsdetails zur Überprüfung und Stellungnahme eingereicht werden.
  3. Der Antragsteller reicht einen ausgefüllten Fragebogen zusammen mit Belegen ein.
  4. MFSA bestätigt den Eingang des Antrags innerhalb von 3 Werktagen ab dem Zeitpunkt des Eingangs des Antrags.
  5. Innerhalb von 10 Werktagen nach Eingang des Antrags informiert der MFPD den Antragsteller über den Status des Antrags – ob er alle notwendigen Informationen enthält.
  6. Nach Erhalt aller erforderlichen Papiere geht die Stelle zur Bewertungsphase über. Der MFSA informiert den Antragsteller über die Prüfungsphase, die in der Regel drei Monate dauert.
  7. Der Antrag wird innerhalb von 3 Monaten nach Eingang des vollständigen Antrags offiziell genehmigt oder abgelehnt. Wenn die autorisierte Stelle den Antrag innerhalb dieser Frist nicht genehmigt, gilt dies als Ablehnung.

Im Durchschnitt kann das gesamte Lizenzierungsverfahren einschließlich der Vorbereitungszeit 4-6 Monate dauern.

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