Eine Kryptobörse ist eine Handelsplattform, über die Sie Kryptowährungen kaufen, verkaufen und tauschen können. Wie Forex erleichtern Kryptowährungsbörsen die Zusammenarbeit zwischen Käufern und Verkäufern einer kryptografischen Währung, was die Zuverlässigkeit und Sicherheit von Transaktionen gewährleistet. Die Krypto-Börse arbeitet mit einer Handelsmaschine. Die Geschwindigkeit und Korrektheit der Operationen hängt davon ab, wie optimiert der Code ist. Die Engine führt Aufzeichnungen über Aufträge in der Datenbank, überprüft die Aufträge, die an der Börse zur Bereitstellung von Vermögenswerten platziert werden, dh auf die Verfügbarkeit von Mitteln in der Bilanz. Darüber hinaus bereitet es Daten auf, die in einer mobilen Anwendung, einem Webservice oder auf dem Bildschirm eines Handelsterminals angezeigt werden.
Die ersten Kryptowährungsbörsen, die auftauchten, waren zentralisiert. Die Handelspaare, mit denen diese Börsen arbeiteten, waren nur Kryptowährungen. Mit der Entwicklung des Marktes zeichnete sich jedoch eine bedingte Unterscheidung nach folgenden Typen ab:
- Altcoin-Börsen oder Bitcoin-Börsen. An solchen Börsen wird nur Kryptowährung gehandelt. Fiat-Währungen sind nicht beteiligt;
- Kryptowährungsbörsen, bei denen der Austausch gegen Fiat möglich ist. Solche Börsen ermöglichen den Handel von Kryptowährungen untereinander sowie in Kombination mit jeder frei konvertierbaren Währung, beispielsweise dem Euro oder der Landeswährung;
- zentralisierte Börsen (CEX). Solche Börsen sind im Besitz von Unternehmen, die die Regeln für den Handel festlegen. Sie sind in der Regel lizenziert und müssen daher den Finanzaufsichtsbehörden entsprechen;
- dezentrale Börsen (DEX). Diese Börsen schaffen P2P-Märkte, fungieren jedoch nicht als Vermittler, insbesondere speichern sie keine Benutzervermögen und unterliegen keiner Regulierung. An diesen Börsen führen Benutzer Transaktionen anonym über ein verteiltes Hauptbuch durch;
- hybride Kryptowährungsbörsen. Sie vereinen die besten Eigenschaften aller zentralisierten – Liquidität und Funktionalität – und dezentralisierten – Datenschutz und Sicherheit – Börsen;
- Kryptowährungsbörsen, die die Möglichkeit zum Margin-Handel bieten, das heißt, sie bieten ihren Benutzern eine Hebelwirkung.
Einige Kryptowährungsbörsen können gleichzeitig als 2 oder 3 Typen eingestuft werden. Es kann also als bedingte Klassifizierung angesehen werden, die nicht offiziell zitiert wird.
Der Unterschied zwischen einer Kryptowährungsbörse und einem Tauscher
Es gibt zwei Arten von Diensten für den Austausch von Kryptowährungen.
- Krypto-Austausch. Dies ist eine Plattform, über die Benutzer Kryptowährungen untereinander handeln, d. h. die Kryptobörse fungiert als zwischengeschaltete Regulierungsbehörde zwischen den beiden Parteien der Transaktion für den Kauf und Verkauf von Währungen.
- Krypto-Austauscher. Ein Tauscher ist eine Handelspartei, die an einem Handelsgeschäft teilnimmt. Dies ist ein Analogon einer gewöhnlichen Wechselstube.
Die Preise im Krypto-Austauscher werden direkt vom Eigentümer selbst gesteuert, während an der Börse der Preis vom Gleichgewicht von Angebot und Nachfrage abhängt. Dies ist einerseits ein Vorteil von Krypto-Exchangern, allerdings sind Krypto-Börsen diesbezüglich etwas demokratischer, da der Preis nicht von einer Person allein, sondern von einer Vielzahl von Teilnehmern reguliert wird.
Die Preisbildung im Tauscher erfolgt so, dass der Eigentümer den Kurs an den Börsenkurs bindet. Als Benchmark dienen in der Regel die gängigsten Kryptowährungsbörsen. Einige Börsen legen jedoch einen Kurs fest, der sich deutlich von den Preisen unterscheidet, die an großen Börsen relevant sind. Außerdem kann der Benutzer im Tauscher nicht den für sich am besten geeigneten Preis auswählen, da dort der lokale Wechselkurs eingestellt wird. An der Börse wird in diesem Fall eine Limit-Order erstellt und die Transaktion ausgeführt, wenn der Preis das erforderliche Niveau erreicht.
Achten Sie beim Erstellen eines Kryptowährungstauschers auf folgende Punkte:
- Effizienz der technischen Unterstützung;
- Arbeitszeit;
- die Höhe der Kommission;
- verschiedene Währungen;
- Einfachheit und Bequemlichkeit der Schnittstelle;
- stabile Funktion.
Mechanismus zur Erstellung von Kryptobörsen
Eine Kryptowährungsbörse kann von Grund auf neu erstellt werden oder Sie können eine vorgefertigte Entwicklung kaufen.
Entwicklung von Grund auf neu
Dies ist ein komplexer Ansatz, jedoch der gebildetste und effektivste. Wenn Sie einen Kryptowährungsaustausch von Grund auf neu erstellen, können Sie die Funktionen des Kryptowährungsmarktes besser studieren und alle Entwicklungsphasen durchlaufen, beginnend mit der Entwicklung des Konzepts bis hin zur endgültigen Veröffentlichung des Produkts. Die Basisversion besteht aus einem Verwaltungspanel, einer Trading-Engine, einer Benutzeroberfläche, einer Datenbank und einem Wallet-, Analyse- und Records-Management-System.
Schnittstelle, Datenbanken und Verwaltungssysteme für Geldbörsen, Analysen und Aufzeichnungen.
Die Vorteile dieses Ansatzes
- Sie erhalten ein individuelles Produkt
- Sicherheitsgarantie
- Die Möglichkeit, den Austausch zu verbessern oder zu ändern
Minuspunkte
- Die endgültigen Kosten für den schlüsselfertigen Austausch werden höher sein
- Der Start einer Börse dauert länger als der Einstieg mit einer vorgefertigten Lösung
White-Label-Lösung
Dies ist eine Anpassung an Ihre Marke eines bereits entwickelten Produkts. Ein Kryptowährungsaustausch, der auf einer vorgefertigten Engine läuft, kann als vorübergehende Alternative oder zusätzlicher Service dienen, den Sie Ihren Benutzern anbieten können. Meistens liegt die Hauptaktivität eines Käufers beim Kauf eines White-Label-Produkts nicht in Kryptowährungen, ist jedoch inhaltlich sehr ähnlich. Die Krypto-Plattform ist aufgrund der gestiegenen Nachfrage und der aktuellen Trends notwendig.
Leistungen
- Start und Einrichtung nehmen viel weniger Zeit in Anspruch
- Die Vorlaufkosten sind nicht so hoch
Minuspunkte
- Sie haben keinen Zugriff auf den Quellcode, daher können Sie nicht 100% sicher sein, dass er sicher ist.
- Sie sind von Dritten abhängig.
- Bei der Überarbeitung werden gewisse Schwierigkeiten auftreten, und am Ende wird es viel mehr kosten als der Motor.
Finanzielle und rechtliche Aspekte
Bei der Schaffung eines Kryptowährungsaustauschs wird die meiste Zeit nicht mit der Lösung technologischer Probleme verbracht, sondern mit finanziellen und rechtlichen Fragen. Es kostet wirklich viel Zeit und Mühe, damit umzugehen.
Registrierung als juristische Person
Zuallererst müssen Sie eine Gerichtsbarkeit auswählen, die den Kryptowährungsdiensten am treuesten ist. In der Praxis ist dies nicht so einfach, da Kryptowährungen bisher nicht massenhaft anerkannt und vom Staatsapparat der meisten Länder nicht genehmigt wurden. Die folgenden Jurisdiktionen sind Kryptowährungen gegenüber am loyalsten:
- USA;
- Malta;
- Estland;
- Niederlande;
- Schweiz.
Wie erhalte ich eine Lizenz?
Viele Länder verlangen eine separate Lizenz für Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen. In Estland müssen Sie beispielsweise zwei Lizenzen erwerben. Eine wird für die Funktionen einer Kryptowährungs-Wallet benötigt, während die andere für den Austausch von Kryptowährungen gegen Fiat-Fonds benötigt wird. Sie können sie auf unserer Website kennenlernen.
KYC-, KYT-, AML-Konformität
Als Mitglied des Finanzsystems sind Sie verpflichtet, die Bestimmungen der Anti-Geldwäsche-Gesetze – AML – einzuhalten. In Europa gilt seit Anfang Januar 2020 die fünfte AML-Richtlinie, die strenge Anforderungen an die Verfahren zur Identifizierung von Kunden und deren Transaktionen stellt.
KYC – Kennen Sie Ihren Kunden. Alle Benutzer Ihrer Börse müssen sich persönlich identifizieren und in einigen Fällen den Wohnort angeben. Sie können selbst Dokumente beim Benutzer sammeln und eine Überprüfung durchführen, insbesondere einen Abgleich mit verschiedenen Datenbanken, dies ist jedoch nicht erforderlich, da es eine ziemlich große Anzahl von Diensten gibt, die solche Dienste zu vernünftigen Preisen anbieten. Beispiele sind: Trulioo, Veriff, Sum & Substance.
KYT – Kennen Sie Ihre Transaktion. Dies ist eine neue Anforderung, dass die Kryptobörse die Kryptowährungen überprüfen muss, die der Benutzer an sie überweist. Wenn die Quittung wahrscheinlich aus einer illegalen Quelle stammt, muss sie gesperrt werden. Dies ist notwendig, da Bitcoins sehr häufig für kriminelle Aktivitäten, Drogenhandel und andere verwendet werden. Dabei hilft Ihnen der übersichtliche und relativ preiswerte Traceer-Service.
AML-Compliance
Die Gesetzgebung schreibt vor, dass eine Kryptowährungsbörse über einen zertifizierten AML-Spezialisten verfügen muss, der verdächtige Transaktionen überwachen und verfolgen, SAR erstellen und an spezialisierte Dienste senden muss.
So eröffnen Sie ein Bankkonto
Die Eröffnung eines Bankkontos ist einer der schwierigsten Momente bei der Arbeit mit Kryptowährungsdiensten. Banken behandeln Kryptowährungsaktivitäten als risikoreich, daher beträgt die Wahrscheinlichkeit, dass die Eröffnung eines solchen Kontos bei einer europäischen Bank verweigert wird, fast 100%.
Die einzige Möglichkeit, ein Konto zu erhalten, besteht darin, es bei einem E-Geld-Institut – EMI – zu eröffnen. Der Kern der Arbeit solcher Dienste besteht darin, dass Sie ihrem Konto Fiat-Geld gutschreiben und sie es in elektronisches Geld umtauschen. Wenn diese Gelder abgehoben werden, werden elektronische Einheiten storniert. Es ist vielleicht etwas schwer zu verstehen, aber es ist durchaus brauchbar.
Unsere Entwickler werden nicht nur einen Kryptowährungsaustausch erstellen, der stabil und profitabel funktioniert, sondern Sie auch über alle Feinheiten seiner Arbeit informieren. Die Projektkosten werden immer individuell kalkuliert, da unsere Experten in jedem Einzelfall die Komplexität der anstehenden Arbeiten und den Zeitpunkt der Umsetzung abschätzen. Unabhängig von der Projektstruktur erhalten Sie termingerecht ein Qualitätsprodukt. Hinterlassen Sie eine Anfrage und unsere Spezialisten werden sich mit Ihnen in Verbindung setzen.