Eine solche Frage wie die Registrierung eines MSB in der kanadischen Gerichtsbarkeit enthält viele verwirrende und äußerst unverständliche Informationen, die eine Person, die in diesem Bereich arbeiten möchte, oft in die Irre führen.
Unternehmen, die Verbrauchern Finanzdienstleistungen anbieten, müssen sich registrieren und eine FINTRAC-Zulassung erhalten. Der Begriff „Lizenz“ selbst wird jedoch von der Regulierungsbehörde nicht verwendet: Vielmehr formalisiert die Behörde das Unternehmen und verleiht ihm den entsprechenden Status. Nach der Registrierung werden alle Informationen zur MSB-Struktur in ein öffentliches Register eingetragen.
Darüber hinaus sind die Anforderungen, die diese Art von Unternehmen erfüllen muss, von Region zu Region unterschiedlich. Die Provinz Québec verlangt von der Firma unter anderem, dass sie die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einhält, die auch eine Lizenz für jede der von der Gesellschaft in Québec durchgeführten Aktivitäten erfordern.
Gemäß den Bestimmungen des Gesetzes von Québec zur Regulierung des Bereichs der Gelddienstleistungen müssen MSBs in Québec auch alle in dieser Verordnung vorgeschriebenen Regeln einhalten. Darüber hinaus kann das Unternehmen bei Nichteinhaltung bestimmter Vorschriften mit entsprechenden Sanktionen und Kontrollen belegt werden.
In Bezug auf eine solche Richtung wie die Registrierung von MSBs in der kanadischen Gerichtsbarkeit sollte auch beachtet werden, dass in anderen Regionen Kanadas, beispielsweise in der Provinz British Columbia, der regulatorische Rahmen für MSB-Strukturen gemeinsam mit der Öffentlichkeit gebildet wird ist, indem wir uns gemeinsam mit potenziellen Verbrauchern dieser Dienste und ihren Anbietern beraten. Besonderes Augenmerk wird insbesondere auf die Frage gelegt, ob eine gesonderte Genehmigung der Landesaufsichtsbehörde erforderlich ist.
Neben den AML-Anforderungen, die MSBs erfüllen müssen, gibt es noch eine Vielzahl weiterer Bestimmungen, die für solche Unternehmen ebenfalls wichtig sind. Letztere umfassen Steuerpflichten, Vorschriften zur Vertraulichkeit von Informationen und so weiter.
Ein wichtiger Punkt ist, dass die FINTRAC-Registrierung nicht immer bedeutet, dass eine MSB-Struktur ihre Dienstleistungen und Produkte außerhalb der kanadischen Gerichtsbarkeit anbieten kann. Unter anderem müssen MSBs auch die Regeln und relevanten Gesetze in den Gerichtsbarkeiten einhalten, in denen sie direkt tätig sind. Insbesondere wenn es um die Anwendung des Long Arm Law geht, genauer gesagt um die Gerichtsbarkeiten, die sich an dieses Gesetz halten. MSB sollte die Regeln und Gesetze, die diese Tätigkeit in der Gerichtsbarkeit regeln, sorgfältig studieren und dem Verfahren zur Registrierung eines Unternehmens und der Erlangung der erforderlichen Lizenz besondere Aufmerksamkeit schenken.
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