Änderungen der Anti-Geldhandel-Vorschriften für Finanzunternehmen

Unternehmen, die mit virtueller Währung arbeiten, Organisationen, die monetäre Dienstleistungen anbieten, Dem Zentrum für Analyse der Operationen und Finanzberichterstattung – FINTRAC – werden nun neue Verpflichtungen in Bezug auf die Übertragung virtueller Währungen auferlegt, deren Betrag 10 Tausend US-Dollar übersteigt. Darüber hinaus werden neue verbindliche Anforderungen für den Einsatz von know your customer (KYC) Technologie eingeführt. Dies ist darauf zurückzuführen, dass das Gesetz über Einnahmen aus kriminellen Operationen und die Finanzierung terroristischer Aktivitäten (PCMLTFA) aktualisiert wurde – die entsprechenden Änderungen der Anti-Geldhandel-Vorschriften sind im Juni 2021 in Kraft getreten.

Zuvor hatten sich die MSBs ab 2020 verpflichtet:

• bei Aufdeckung verdächtiger Geldgeschäfte unverzüglich zu melden;
• Führen Sie gemäß den Regeln KYC-Kontrollen durch, wenn Sie Geld austauschen oder überweisen.

Die oben genannten Verpflichtungen für MSB gelten ab Juni 2021 für Transaktionen mit virtuellen Währungen. Darüber hinaus müssen die Zahlungsinstitute auch Berichte über die Aufzeichnung von Transaktionen mit virtueller Währung vorlegen, deren Betrag 10.000 kanadische Dollar in einer Transaktion übersteigt, oder wenn mehrere Transaktionen in 24 Stunden durchgeführt wurden, mehr als 10.000 kanadische Dollar. Größere Venture-Capital-Transaktionen müssen FINTRAC gemeldet werden.

Darüber hinaus müssen alle Berichtsstrukturen (RS) die folgenden KYC-Anforderungen erfüllen:

• RSs sollten Aufzeichnungen über Kundenbeziehungen führen und pflegen;
• Die Berichtsstruktur ist erforderlich, um festzustellen, ob der Kunde eine „politisch exponierte Person“ ist. Für diese Kunden sollte eine zusätzliche Risikobewertung durchgeführt werden;
• Unternehmen sollten Informationen über den Besitz, die Namen der Geschäftsführer der Kundenfirma, die Führungsstruktur und mehr sammeln;
• RS sind verpflichtet, KYC ständig zu überwachen.

Grundlage für Änderungen der Anti-Geldhandel-Vorschriften

Die oben beschriebenen Änderungen sind Teil einer größeren, mehrstufigen Überarbeitung der AML-Vorschriften. Die Entscheidung für eine Überarbeitung wurde getroffen, um neue Probleme und Herausforderungen zu lösen, die sich infolge der aktiven Entwicklung der Kryptowährungsindustrie in Kanada ergeben haben. Diese Änderungen stehen auch im Einklang mit den Zielen des Geschäftsplans des kanadischen Administrators, der für die Überwachung des Handels mit Wertpapieren und Kryptovermögenswerten verantwortlich ist.

Die erste Änderung trat im Juni 2020 in Kraft. Demnach müssen juristische Personen und Einzelpersonen, die mit virtueller Währung arbeiten, bei FINTRAC registriert sein und den MSB-Status haben. Daher müssen sich Organisationen, die derzeit an virtuellen Währungsumtausch- oder Übersetzungsdiensten beteiligt sind, bereits als MSB registrieren. Dies bedeutet, dass sie die KYC- und Aufzeichnungsanforderungen erfüllen müssen.

Seit Juni 2021 ist die virtuelle Währung auch in den Verordnungen über Einkünfte aus kriminellen Operationen und die Finanzierung terroristischer Aktivitäten in folgender Form erfasst:

• Wert in digitaler Form, die als Zahlungsmittel im Zahlungsverkehr oder für Investitionen verwendet werden kann. Dieser Wert ist keine Fiat-Währung, er kann leicht gegen eine andere digitale Währung oder Bargeld ausgetauscht werden;
• einen privaten kryptografischen Schlüssel, durch den eine juristische oder natürliche Person Zugang zu dem im vorherigen Absatz beschriebenen Vermögenswert erhält.

Virtuelle Währungsunternehmen müssen alle geeigneten Schritte unternehmen, um sicherzustellen, dass die Regeln ordnungsgemäß befolgt werden.

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