Die Bankenbranche in Offshore-Ländern wurde von FATCA praktisch zerstört. Es gewinnt derzeit wieder an Popularität. Wir möchten Ihnen einen Überblick über die besten Gerichtsbarkeiten für den Erhalt einer Offshore-Banklizenz geben.
INTERNATIONALE BANK
Im Jahr 2012 erklärte die US-amerikanische IRS Offshore-Banken den Krieg, schloss kleine Banken und verhängte große Geldstrafen gegen große Banken, die zahlen konnten.
Gegen diejenigen, die ihre US-Dollar-Konten nicht melden, werden weiterhin Bußgelder verhängt.
Der US-Kongress hat die FATCA verabschiedet, wonach alle internationalen Banken, die mit dem US-Dollar zu tun haben, ihre Kontoinhaber jährlich in US-Dollar melden müssen. Im Wesentlichen hat diese Tatsache Offshore-Banker zu freien IRS-Agenten gemacht.
Die Umsetzung des Projekts wurde um Jahre verschoben, und niemand verstand, wie es umgesetzt werden würde. Diese Unsicherheit machte es fast unmöglich, neue Offshore-Banklizenzen zu erhalten, und garantierte dem Antragsteller praktisch nicht, ein Korrespondenzkonto zu eröffnen.
Niemand war bereit zu versuchen, eine neue Bank zu eröffnen. Alle bestehenden Banken waren damit beschäftigt, die aktuellen Probleme mit Geldwäsche und Compliance zu lösen, und niemand wagte es, neue Projekte zu eröffnen.
2016 ging die IRS als Sieger aus diesem Krieg hervor, und fast jede Bank der Welt unterzeichnete eine Vereinbarung mit FATCA. Derzeit werden zusätzliche Anforderungen an neue Banken gestellt, die jedoch, wie die Praxis zeigt, alle machbar sind.
BESTE GERICHTSBESTIMMUNGEN, UM HEUTE EINE OFFSHORE-BANK-LIZENZ ZU ERHALTEN:
- Andorra
- Anguilla
- Bahamas
- Barbados
- Bermuda
- Belize
- Cayman Inseln
- Dominica
- Libanon
- Luxemburg
- Montserrat
- Seychellen
- Saint Kitts und Nevis Saint
- Vincent und die Grenadinen
- Vanuatu
Tipps zur Auswahl der besten Gerichtsbarkeit für den Erhalt einer Offshore-Banklizenz:
Bestimmen Sie bei der Auswahl einer Gerichtsbarkeit die Höhe des Reservekapitals. Einige Gesetze verlangen 500.000 bis 3 Millionen US-Dollar, um eine kontrollierte Banklizenz zu erhalten, und 1 bis 7 Millionen US-Dollar Standardkapital für eine kleine internationale Bank. Gerichtsbarkeiten wie Panama und Luxemburg benötigen 30 Millionen US-Dollar für eine allgemeine Lizenz.
Andorra und Luxemburg erteilen Lizenzen an große Privatbanken.
Die Kaimaninseln werden von Investmentbanken und kontrollierten Banken bevorzugt (die Gerichtsbarkeit ist als fähig anerkannt, Transaktionen mit dem höchsten Maß an Zuverlässigkeit durchzuführen).
Vanuatu ist die übliche Gerichtsbarkeit für europäische Mutterunternehmen.
Die Lizenz für Saint Kitts, Nevis und Dominica verbindet die Bank mit der Region Ostkaribik, was bedeutet, dass die Bank innerhalb einer regionalen Zentralbank operiert. Die Registrierung einer Offshore-Bank in Dominica dauert nur 1-2 Monate.
Belize kann als bevorzugte Gerichtsbarkeit für die Einrichtung einer Einlagenbank angesehen werden, jedoch müssen hohe Kapitalanforderungen (500.000 USD) berücksichtigt werden.
Viele internationale Banken befinden sich aufgrund niedriger Lohnanforderungen, Arbeitskosten, Visa für Führungskräfte und eines Rufs von Weltklasse in Panama.
Gambia ist eines der einfachsten und schnellsten Lizenzierungsverfahren. Darüber hinaus ist diese Zuständigkeit nicht in den weißen und weißen Listen der OECD und der FATF enthalten, was sie derzeit unsichtbar macht.
Selbst wenn Sie Kredite in den USA annehmen möchten, können wir eine Bank registrieren, die FATCA-konform ist.
Derzeit ist dies die optimale Gerichtsbarkeit für die Eröffnung einer Offshore-Bank.
BANK VERWALTEN
Eine Bank mit einer kontrollierten Lizenz darf nur von der in der Lizenz genannten Person betrieben werden. Daher muss jeder Kunde / Bankinhaber von der Zentralbank genehmigt werden.
Beaufsichtigte Banken registrieren sich normalerweise bei großen Familienunternehmen, Gruppen vermögender Privatpersonen oder multinationalen Unternehmen, um Kredite an Privatpersonen auf der ganzen Welt ohne Steuerpflicht zu vergeben. Die kontrollierte Bank kann nicht ein breites Spektrum von Personen bedienen.
INTERNATIONALE BANK
Solche Lizenzen sind am häufigsten mit der Offshore-Industrie verbunden. Mit dieser Art von Lizenz können Sie alle Arten von Bankgeschäften mit Kunden außerhalb des Landes abwickeln, in dem die Lizenz ausgestellt wurde. Wenn Sie beispielsweise eine internationale Bank in Belize einrichten, können Sie Dienstleistungen für andere Personen als Einwohner von Belize anbieten.
ALLGEMEINE BANK
Mit einer allgemeinen Lizenz können Sie Geschäfte mit lokalen und internationalen Kunden tätigen. Natürlich wollen die Zentralbanken ihre Bürger in erster Linie schützen, daher sind die Kapitalanforderungen und die Regulierung von geteilten Banken im Allgemeinen strenger als für internationale Banken.
KAUF EINER GÜLTIGEN OFFSHORE-BANKLIZENZ
Es kommt häufig vor, dass Unternehmen Lizenzen beantragen und AML- und Compliance-Verfahren lange Zeit durchstehen. Es kommt häufig vor, dass ein Unternehmen nach Erhalt einer Lizenz keine Bank mehr als solche benötigt (Finanzierungsverlust oder Änderung der Entscheidung der Gründer).
Gemäß dem Verfahren muss jedoch jeder Bankinhaber von der Aufsichtsbehörde genehmigt werden, dh Sie können nicht einfach eine Lizenz kaufen und mit der Arbeit beginnen. Die neue Eigentümergruppe muss eine gründliche Hintergrundprüfung durchlaufen, einen neuen Geschäftsplan vorlegen und einen persönlichen Jahresabschluss vorlegen.
Dieser Vorgang dauert mehrere Monate.
Die Verfügbarkeit von vorgefertigten Unternehmen mit Banklizenzen wird auf Wunsch des Kunden festgelegt.
ANGEBOTENE DIENSTLEISTUNGEN
Die Kosten für die Erlangung einer schlüsselfertigen Banklizenz für eine internationale Banklizenz liegen zwischen USD 175.000 und USD 650.000, abhängig von der Gerichtsbarkeit, der Qualität Ihres Geschäftsplans und davon, ob Sie eine Lizenz in einer anderen Gerichtsbarkeit haben.
Unser Unternehmen hilft bei der Vorbereitung aller erforderlichen Verfahren, der Erstellung eines Geschäftsplans, der Durchführung von AML- und KYC-Verfahren, der Suche nach Mitarbeitern, die die Anforderungen für die Erlangung von Lizenzen erfüllen, und der Integration von Bankensystemen in das Arbeitssystem des Unternehmens.
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