Eröffnen Sie ein Bankkonto für einen Nichtansässigen in der Ukraine. Der häufigste Grund für die Notwendigkeit ausländischer Staatsbürger, ein Konto bei einem Bankinstitut zu eröffnen, ist der Erwerb von Immobilien im Hoheitsgebiet des Staates oder die Eröffnung einer Geschäftstätigkeit. Obwohl es eine Reihe anderer Gründe gibt.
Wie Sie ein Konto für ein Unternehmen auf dem Territorium der Ukraine eröffnen, erfahren Sie über alle Nuancen des Verfahrens für Einleger mit ausländischer Staatsbürgerschaft.
Hier werden wir die Methoden zur Eröffnung eines Kontos bei einem Finanzinstitut durch Personen einer physischen Ordnung, die nicht im Land ansässig sind, im Detail betrachten und Schritt für Schritt das Verfahren für die Kontaktaufnahme mit einem Finanzinstitut der Ukraine zeigen.
Kontotypen und Zweck
Personen, die nicht im Land ansässig sind, können ein Bankkonto in Staats- und Fremdwährung eröffnen. Die wichtigsten Fremdwährungen der ukrainischen Banken sind Dollar, Rubel und Euro.
Gleichzeitig ist zu berücksichtigen, dass die Wahl des gewünschten Bankkontotyps vom Verwendungszweck abhängt. Bankkunden haben die Wahl zwischen folgenden Kontotypen: Karte, Girokonto und Einzahlung.
Die ersten beiden Kontotypen unterscheiden sich von den letzten darin, dass der Benutzer jederzeit Bargeld abheben kann. Bei der Auswahl eines Bankkontos eines Kartentyps oder eines aktuellen Kontos hat der Benutzer das Recht, eine Geldüberweisung zwischen seinen eigenen offenen Konten sowie auf die Kontonummer einer dritten Person vorzunehmen.
Eine Besonderheit der ersten beiden Kontotypen sind unterschiedliche Zugriffsarten. Im ersten Fall hat der Kunde die Möglichkeit, Transaktionen über einen Geldautomaten durchzuführen, im zweiten Fall – nur beim persönlichen Besuch eines Finanzinstituts.
Ein Einzahlungskonto ist insofern besonders, als das Guthaben häufig für den in der Vereinbarung angegebenen Zeitraum auf dem Konto des Benutzers verbleiben muss. Abwicklungsmanipulationen vor Ablauf dieses Zeitraums sind nicht von mehr als einem Finanzinstitut vorgesehen.
Bankauswahl
Auf dem Territorium der Ukraine sind Banken von staatlicher Bedeutung und private Banken tätig. Letztere besitzen häufig einen Anteil am ausländischen Kapital und sind Eigentum der größten internationalen Finanzinstitutionen.
Einige Banken des Landes haben Manager, die Englisch sprechen. Darüber hinaus verfügen solche Institute über englischsprachige Versionen von Internetbanking-Websites und -Diensten.
Sammeln der notwendigen Unterlagen
Diese Phase ist der Schlüssel für Bürger, die nicht im Land ansässig sind und für kurze Zeit im Hoheitsgebiet des Staates bleiben möchten (bis zu 10 Tage).
Sie können eine vollständige Liste der Dokumentation ohne vorherigen Kontakt sammeln. Dies kann mit einer formalisierten und notariell beglaubigten Vollmacht erfolgen, die es Ihnen ermöglicht, die erforderlichen Maßnahmen von der Person des Auftraggebers aus durchzuführen.
Um ein Bankkonto für einen Staatsbürger zu eröffnen, der nicht im Land ansässig ist, müssen Sie Folgendes angeben:
- internationaler Reisepass (Originalmuster);
- Es ist zu berücksichtigen, dass der Aufenthalt einer ausländischen Person im Hoheitsgebiet des Staates rechtliche Gründe haben muss. Sie können die Tatsache eines legalen Besuchs im Land nachweisen, indem Sie ein Visum oder eine Einreise- / Ausreisemarke vorlegen;
- Die Summe der Tage, die für den Aufenthalt im Hoheitsgebiet des ukrainischen Staates zulässig sind, beträgt 90 Tage pro Jahr und darf diesen Indikator nicht überschreiten;
- ein Dokument, aus dem der Wohnort oder der vorübergehende Aufenthalt eines Nichtansässigen im Land hervorgeht;
- Diese Informationen können von den Managern der Finanzorganisation gemäß den Worten des Kunden aufgezeichnet werden. Spezialisten können jedoch ein offizielles Dokument anfordern, das die Worte bestätigt. Wenn beispielsweise ein ausländischer Staatsbürger in einem Hotel lebt, kann er eine Quittung für die Zahlung der Unterkunft vorlegen;
- ein Dokument, das die Herkunft des Bargeldes eines Ausländers bestätigt;
- Die Eröffnung eines Kontos bei einem Finanzinstitut wird bezahlt. Wenn Sie ein Konto schließen, werden Sie möglicherweise aufgefordert, eine jährliche Servicegebühr zu zahlen;
- Gleichzeitig muss ein ausländischer Staatsbürger über Dokumente verfügen, die die Rechtmäßigkeit der Herkunft der von ihm als Zahlung für die erbrachten Bankdienstleistungen oder zur Auffüllung eines offenen Kontos verwendeten Gelder bestätigen können;
- Um Probleme in dieser Phase zu vermeiden, wird empfohlen, in der Erklärung den erforderlichen Geldbetrag für verschiedene Arten von Geldtransaktionen bei der Einreise anzugeben;
- notariell beglaubigte Übersetzung eines ausländischen Passes in die Landessprache (keine zwingende Maßnahme);
- Obwohl Finanzinstitute im Hoheitsgebiet des Landes keine übersetzte Stichprobe von Passdaten in die Landessprache benötigen, empfehlen wir Ihnen dennoch, diesen Vorgang durchzuführen, bevor der Kunde den Dienst zur Kontoeröffnung nutzt.
Dies ist erforderlich, sofern ein Nichtansässiger plant, ein Konto zur aktiven Nutzung bei der Durchführung von Schlüsseltransaktionen (Erwerb von Immobilien, Geldtransfer für den Kauf von Waren usw.) zu eröffnen.
Das Vorhandensein einer fertigen Übersetzung ist erforderlich, da der Name und der Nachname des Kunden während der Transliteration vollständig mit anderen Dokumenten der ukrainischen Stichprobe übereinstimmen müssen (Vereinbarung, IIN einer Person usw.).
Ohne sie können Manager in der Bank ihre eigene Transliteration der Daten verwenden, die möglicherweise nicht den offiziellen Papieren entspricht. Dies kann eine Reihe von Problemen verursachen.
Karte mit der IIN-Nummer aus dem staatlichen Register der einzelnen Zahler (TIN einer Person).
Es ist ein optionales Dokument. Es ist zu beachten, dass die Frist für die Ausgabe einer Nummer zwischen 7 und 10 Tagen ab dem Datum der Kontaktaufnahme mit einer Steuerorganisation liegt. Aus diesem Grund lohnt es sich, die Aufenthaltsdauer im Land unter Berücksichtigung dieses Zeitraums zu planen.
Eröffnung eines persönlichen Kontos bei einem Finanzinstitut
Nachdem sich ein Ausländer für die Art des erforderlichen Kontos und die Bank entschieden hat und die erforderlichen Dokumente gesammelt hat, kann er sich an die Bank wenden, um ein Konto zu eröffnen. Zuvor wird empfohlen, sich eingehend mit den Tarifplänen und Betriebsbedingungen der Banken in der Ukraine vertraut zu machen.
Nicht-Einwohner des Landes sollten wissen:
- Auf dem Territorium des ukrainischen Staates ist es möglich, Bargeld an einem Geldautomaten nur in der Landeswährung abzuheben – Griwna, wenn ein Ausländer ein Konto in Dollar eröffnet und es einem Bankkonto gutgeschrieben hat, indem er sich an die Kasse des Instituts wendet kann er Fremdwährung in bar abheben;
- Der Kunde der Bank hat die Möglichkeit, Transaktionen durchzuführen und den Kontostand auf seinem eigenen Konto unter Verwendung seines persönlichen Kontos (Internetbanking) zu ermitteln, auch wenn er sich außerhalb des Landes befindet;
- Tarifpläne und Nutzungsbedingungen unterscheiden sich grundlegend voneinander, dh in der ersten Einrichtung wird möglicherweise eine Provision für die Eröffnung eines Kontos erhoben, in der zweiten – nicht vorhanden;
- Für bargeldlose Zahlungen kann eine Überweisungsgebühr zwischen den Eigenmitteln des Benutzers erhoben werden.
Fehlt der zur Zahlung der Provision erforderliche Betrag, kann die Bank die Transaktion ausführen, indem sie dem Benutzer einen Überziehungskredit (Darlehen) zu einem hohen Zinssatz (bis zu 100% pro Jahr) zur Verfügung stellt.
Die Spezialisten von Eternity Law International beraten Sie kompetent bei der Eröffnung eines Bankkontos in der Ukraine.
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