Ouvrir un compte bancaire pour non-résident en Ukraine

Ouvrez un compte bancaire pour un non-résident en Ukraine. Ouvrez un compte bancaire pour un non-résident en Ukraine. La raison la plus courante expliquant la nécessité pour les ressortissants étrangers d’ouvrir un compte auprès d’une institution bancaire est l’acquisition de biens immobiliers dans l’État ou l’ouverture d’activités commerciales. Bien qu’il existe un certain nombre d’autres raisons.

Comment un compte est ouvert pour les entreprises en Ukraine, vous apprendrez toutes les nuances de la mise en œuvre de la procédure pour les investisseurs de nationalité étrangère.

Ici, nous examinerons de plus près les méthodes d’ouverture d’un compte dans une institution financière avec des personnes physiques qui ne sont pas des résidents du pays, et nous montrerons par étapes la procédure pour contacter une institution financière en Ukraine.

Les non-résidents du pays bénéficient du service d’ouverture d’un compte bancaire dans une unité de monnaie nationale et étrangère. Les principales devises étrangères utilisées par les banques ukrainiennes sont le dollar, le roubles et l’euro.

Dans ce cas, il convient de considérer le fait que le choix du type de compte bancaire souhaité dépendra de l’objectif. Les types de comptes suivants sont proposés aux clients des banques: carte, courant et dépôt.

Les 2 premiers types de comptes diffèrent du dernier en ce que l’utilisateur peut retirer de l’argent à tout moment. Lors du choix d’un compte bancaire de type carte ou courant, l’utilisateur a le droit d’effectuer un virement entre ses propres comptes ouverts, ainsi que sur le numéro de compte du tiers.

Une caractéristique distinctive des deux premiers types de comptes est un type d’accès différent. Dans le premier cas, le client a la possibilité d’effectuer des transactions via un guichet automatique, dans le second – uniquement avec une visite personnelle à une institution financière.

Un compte de dépôt est spécial en ce que les fonds doivent souvent rester sur le compte de l’utilisateur pendant la période spécifiée dans le contrat. Les manipulations de règlement avant la fin de cette période ne sont pas prévues par plus d’une institution financière.

Sélection de banque

Sur le territoire de l’Ukraine, il y a des banques d’importance publique et privées. Ces derniers possèdent souvent une part de capitaux étrangers et sont la propriété de grandes institutions financières internationales.

Dans les banques du pays, il y a en partie des gérants qui parlent anglais. En outre, ces institutions ont à leur disposition des versions en langue anglaise des sites et services bancaires sur Internet.

Des documents

Cette étape est la clé pour les citoyens qui ne sont pas résidents du pays et qui souhaitent rester pour une courte période dans l’État (jusqu’à 10 jours).

Une liste complète de la documentation peut être établie sans contact préalable. Cela peut être réalisé avec une procuration encadrée et notariée, vous permettant d’effectuer les actions nécessaires de la part de la personne du mandant.

Pour ouvrir un compte bancaire à un citoyen non-résident du pays, vous devez fournir:

• passeport international (échantillon original);

Cela vaut la peine de considérer le fait – le séjour d’une personne étrangère sur le territoire de l’État doit avoir des bases juridiques. Vous pouvez prouver le fait d’une visite légitime dans le pays en fournissant un visa ou une marque d’entrée-sortie.

La somme des jours autorisés pour séjourner sur le territoire de l’État ukrainien est de 90 jours / an et ne peut dépasser cet indicateur.

• un document indiquant le lieu de résidence ou de séjour temporaire d’un non-résident dans le pays;

Ces informations peuvent être rédigées par les responsables de l’organisation financière en fonction du client, cependant, les spécialistes peuvent demander un document officiel confirmant les mots. Par exemple, si un citoyen étranger réside dans un hôtel, il peut fournir un reçu pour le paiement de l’hébergement.

• un document confirmant l’origine des espèces d’un non-résident;

Le service d’ouverture d’un compte auprès d’une institution financière est payé. Lors de la fermeture d’un compte, il peut leur être demandé de payer des frais de service annuels.

Dans le même temps, un citoyen étranger est tenu d’avoir entre les mains des documents capables de confirmer la légalité de l’origine de l’argent utilisé pour le paiement des services bancaires fournis ou pour reconstituer un compte ouvert.

Afin d’éviter des problèmes à ce stade, il est recommandé, lors de l’entrée dans le pays, d’indiquer dans la déclaration le montant de fonds nécessaire pour différents types de transactions monétaires.

• traduction notariée d’un passeport étranger dans la langue nationale du pays (mesure facultative);

Bien que les institutions financières du pays n’aient pas besoin d’un échantillon traduit de données de passeport dans la langue de l’État, nous vous recommandons tout de même d’effectuer cette opération avant que le client n’utilise le service pour ouvrir un compte.

Cela est nécessaire à condition que le non-résident envisage d’ouvrir un compte pour une utilisation active dans la mise en œuvre de transactions clés (acquisition de biens immobiliers, transfert d’argent pour l’achat de biens, etc.).

La présence d’une traduction terminée est nécessaire, car lors de la translittération, le nom et le prénom du client doivent être pleinement conformes aux autres documents de l’échantillon ukrainien (accord, IIN d’un individu, etc.).

Sans cela, les gestionnaires de la banque peuvent utiliser leur propre translittération des données, et cela peut ne pas correspondre aux documents officiels. Cela peut causer un certain nombre de problèmes.

• une carte avec le numéro IIN du registre national des particuliers-payeurs (TIN des particuliers).

Ce n’est pas un document contraignant. Il convient de noter que la période d’émission du numéro varie dans les 7 à 10 jours à compter du moment où vous contactez l’organisation fiscale. Pour cette raison, il convient de planifier le temps passé dans le pays en tenant compte de cette période.

Ouvrez un compte personnel

Après avoir décidé du type de compte nécessaire et de la banque, après avoir rassemblé les documents nécessaires, un non-résident peut contacter la banque pour ouvrir un compte. Avant cela, il est recommandé de vous familiariser avec les plans tarifaires et les conditions des banques en Ukraine.

Les non-résidents du pays doivent savoir:

1.sur le territoire de l’État ukrainien, les espèces ne peuvent être retirées d’un guichet automatique que dans la monnaie nationale, la hryvnia, cependant, si un étranger a ouvert un compte en dollars et l’a crédité sur un compte bancaire, il peut alors retirer des espèces en devises étrangères en contactant la caisse de l’institution;

2. le client de la banque a la possibilité d’effectuer des transactions et de connaître le solde pour son propre compte grâce à l’utilisation de son compte personnel (banque en ligne), même s’il se trouve hors du pays;
3. les plans tarifaires et les conditions de service sont fondamentalement différents les uns des autres, en d’autres termes, dans la 1ère institution il peut y avoir une commission facturée pour l’ouverture d’un compte, et dans la 2ème – absente;
4. en cas de virement bancaire entre les fonds propres de l’utilisateur, des frais de transfert peuvent être facturés;
5. en l’absence du montant nécessaire pour payer la commission, la banque peut finaliser la transaction en offrant à l’utilisateur un découvert (prêt) à un taux d’intérêt élevé (jusqu’à 100% par an).

Les spécialistes d’Eternity Law International vous fourniront des conseils d’experts sur l’ouverture d’un compte bancaire en Ukraine.

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