Offshore-Finanzierungslizenz und Finanzaktivitäten.
Eine finanzielle Aktivität ist eine Aktivität, bei der die Gelder einer Person von einem Dritten verwaltet werden.
Unternehmen, die zum persönlichen Vorteil verwendet werden, wie z. B. persönliche Investmentgesellschaften, Fonds oder Unternehmen, die zur anderweitigen Verwaltung ihres Vermögens gegründet wurden, sind technisch gesehen keine Finanzdienstleistungsunternehmen, da diese Fonds ausschließlich im Besitz der Eigentümer sind.
Dies bedeutet jedoch nicht, dass Sie ein Unternehmen gründen und das Eigentum an jedermann übertragen können. Es gibt die Kontrolle über die relevanten Gerichtsbarkeiten, wie Eigentum übertragen werden kann, welche Anforderungen bei der Registrierung und Wartung eines Unternehmens erfüllt sein müssen.
Für ein allgemeines Verständnis sollte angenommen werden, dass sich Finanzdienstleistungen auf Dienstleistungen beziehen, die in der einen oder anderen Form mit Geld in Verbindung stehen und an Dritte erbracht werden.
Verschiedene Aktivitäten, unterschiedliche Regelungen
Während viele erkennen, dass für die Aktivitäten, die sie durchführen möchten, eine Lizenz erforderlich ist, führt dies zu Verwirrung, wenn potenzielle Finanzdienstleister nicht verstehen, dass unterschiedliche Aktivitäten unterschiedliche Anforderungen haben:
- Wertpapierdienstleistungen;
- Devisenwechseldienste;
- Einzahlungsdienste;
- Kreditdienstleistungen;
- Geldtransferdienste;
- Prepaid-Kartendienste;
- Und so weiter und so fort.
Für jede Art der oben genannten Arten von Diensten ist eine separate Lizenz erforderlich.
Versicherung ist auch eine Art von Finanzdienstleistungen, die durch ein separates Gesetz geregelt wird – im Gegensatz zu nur einem Kapitel im Finanzdienstleistungsgesetz.
Wertpapierdienstleistungen
Hierbei handelt es sich um Dienstleistungen, bei denen Kunden Geld auf das Konto Ihres Unternehmens einzahlen, das Sie dann im Namen des Kunden investieren. Der Gewinn wird vertraglich zwischen Ihnen und dem Kunden aufgeteilt.
Die Lizenz kann auch Investition und Beratung sein.
Diese Aktivität erfordert ein hohes Maß an Geschicklichkeit, aber eine Lizenz ist nicht immer erforderlich, beispielsweise wenn die Anzahl oder Anzahl der Clients sehr gering ist.
Die Lizenzanforderungen variieren von Land zu Land, aber es ist im Allgemeinen einfach genug, eine Lizenz zu erhalten, wenn Sie über die entsprechenden Fähigkeiten verfügen und mindestens 100.000 US-Dollar an eingetragenem Kapital einbringen können. Es gibt jedoch deutlich weniger Optionen.
Devisenlizenz
Es handelt sich um eine Art von Anlage, bei der Sie im Auftrag von Kunden in verschiedene Währungen oder Währungspaare investieren.
Diese Art von Lizenz bezieht sich meistens auf den Kauf und Verkauf von Währungen. Kunden, die USD einzahlen, um GBP zum empfohlenen GBP-Kurs zu kaufen, der davon abhängt, wie viel GBP andere Kunden verkaufen möchten.
Um von diesen Aktivitäten zu profitieren, benötigen Sie ein gutes Startkapital und gute Bankverbindungen.
Jede Lizenz erfordert normalerweise viel Arbeit und Zeit.
Lizenz zur Annahme von Einzahlungen
Dies ist wahrscheinlich der einfachste Service. Es gibt eine Vielzahl von juristischen Personen, die für Einlagen von verschiedenen bankähnlichen Personen geeignet sind, usw.
Sparkasse / Sparkassa,
New Zealand FSP,
Panama,
Costa Rica,
oder eine speziell lizenzierte IBC.
Eine Lizenz ist nicht immer erforderlich, aber auch hier kann für jede erhebliche Investition eine Lizenz erforderlich werden. Einerseits, um Bankpartner zufrieden zu stellen.
Darlehensausstellungslizenz
Banken werden oft als Kreditinstitute bezeichnet, weil sie sich dadurch von bloßen Einlagenstrukturen unterscheiden.
Für die Vergabe von Darlehen an Privatpersonen ist meistens eine Lizenz erforderlich, für kleine Betriebe ist dies jedoch möglicherweise nicht immer erforderlich. Geschäftskredite können unter dem Deckmantel von Investitionen getätigt werden und erfordern möglicherweise auch nicht immer eine Lizenz.
Geldtransferlizenz
Um mit großen Überweisungsanbietern wie Western Union, Xoom, RIA, Transferwise und Transfast konkurrieren zu können, müssen Sie eine Lizenz erwerben oder deren Vertreter werden.
Nicht lizenzierte Geldtransferdienste werden streng verfolgt.
Karten mit Guthaben
Wenn Sie Prepaid-Kartendienste anbieten möchten, haben Sie drei Möglichkeiten:
- Partner eines lizenzierten Kartenherausgebers;
- Partnerschaft mit einem Partner eines lizenzierten Emittenten;
- Werden Sie ein lizenzierter Emittent.
Der erste Punkt erfordert nicht unbedingt eine Lizenz für Finanzdienstleistungen, aber der lizenzierte Emittent würde es vorziehen, wenn Sie eine Form der Akkreditierung haben. Ein erfahrener Profi kann jedoch ausreichen.
Viele Dienstleister haben Partnerschaften mit mehreren Offshore- oder europäischen Banken, die am Rande des Gesetzes operieren.
Der zweite Punkt ist der einfachste und verwendet am häufigsten anonyme Prepaid-Karten ohne Ausweis und IBAN.
Es gibt praktisch keine Anforderungen an die Aktivität. Ein solches Arbeitsschema ist meistens illegal und wird von der zuständigen Regulierungsbehörde schnell unterdrückt, wenn die Regulierungsbehörde diesbezüglich Bedenken hat. Oft verschließt die Regulierungsbehörde derzeit die Augen vor diesem Dienstleistungssektor oder weil die Einhaltung der Anforderungen durch die Gesetzgebung endgültig verschärft wird.
Der dritte Punkt erfordert zweifellos eine Lizenz – oft eine vollständige, uneingeschränkte Banklizenz.
Eine Offshore-Lizenz ist eine Gelegenheit und ein Weg, um die Notwendigkeit einer Lizenz mit Steuervorteilen und ohne Steuer- und Devisenvorschriften sowie lockeren Lizenzanforderungen zu befriedigen.
Wirklichkeit
Die Zeiten haben sich geändert. Die Strafverfolgung wird besser, die Interpretationen sind stärker und die Behörden sind aufmerksamer. Die Länder werden transparenter und offener, indem sie gemeinsame Richtlinien von BEPS, GAAR usw. umsetzen.
Die Spezialisten von Eternity Law International beraten Sie kompetent bei der Erlangung einer Lizenz in einer geeigneten Gerichtsbarkeit.
Wenn Sie Fragen zum Erwerb einer Lizenz in einer Offshore- oder europäischen Gerichtsbarkeit haben, wenden Sie sich bitte an unsere Spezialisten, um ausführliche Beratung zu erhalten.