Оскільки глобальний ландшафт криптовалюти продовжує розвиватися, країни у всьому світі визначають свою позицію щодо цифрових активів. Індонезія з її економікою, що швидко зростає, і технологічним прогресом не стала винятком. Регулювання криптовалюту в Індонезії стало центром уваги як місцевих, так і міжнародних інвесторів. У цій статті розглядаються особливості регулювання криптовалюту в Індонезії, вивчаються вимоги для отримання…
Зазвичай юридичний висновок – це те, що ми вважаємо консультацією досвідченого юриста. Подається у вигляді документа, складеного на вимогу клієнта. Стаття надасть вам усі цікаві подробиці щодо надання юридичної консультації. Юридичний висновок: навіщо він потрібен? Банки часто вимагають LO від підприємств з високим ризиком, щоб створити для них рахунки, так як коли мова йде про…
1. Види комерційних структур, їх розташування і загальні податкові питання У Люксембурзі доступні різні форми бізнес-одиниць з різними правовими структурами. Серед них: SA, для якої потрібен мінімальний капітал у 30 000 євро, і SARL з мінімальним капіталом у 12 000 євро, обидві керовані радами директорів. SARL обмежує кількість дочірніх компаній до 100 і не може…
1. Торгова ліцензія Оформлення загальної торгової ліцензії є ключовим етапом для більшості комерційних діяльностей в Швейцарії. Ця ліцензія обов’язкова і гарантує, що ваша комерційна діяльність відповідає місцевим ринковим правилам і протоколам. Ось що вам варто знати: – Процедура подачі: Ви можете подати заявку на комерційну ліцензію в місцеве відділення кантону. Цей процес включає заповнення форм…
Нова інвестиційна можливість – SPI ліцензія у Великобританії на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. SPI ліцензія у Великобританії: ключові характеристики Мала платіжна установа (SPI) у Великобританії на продаж; Компанія отримала ліцензію FCA у 2018 році; Дозволені види діяльності (перекази грошей, обмін валюти); Компанія має 3 банківські рахунки; Мобільний додаток входить до пропозиції;…
Скористайтеся можливістю без зусиль створити свій бізнес у Великобританії з нашою готовою компанією, що включає преміум-акаунти в Barclays та HSBC. Ось ключові особливості: Основні характеристики компанії на продаж у Великобританії з відкритими банківськими рахунками в Barclays і HSBC Інформація про компанію: – Заснована: 2024 – Зареєстрована адреса: Англія – Тип компанії: Приватна компанія з обмеженою…
Бажаєте швидко та без зусиль розпочати бізнес у Великобританії? Ознайомтеся з нашою ексклюзивною пропозицією — готова компанія з миттєвим доступом до банківських рахунків у Natwest, Revolut і Wise. Ось що вам потрібно знати: Основні характеристики компанії на продаж у Великобританії з відкритими банківськими рахунками – Інформація про компанію: Заснована у 2024 році, працює в галузі…
Пропонується активна транспортна компанія, акціонерне товариство (SA), у Швейцарії. Компанія була заснована в 2020 році і працює в секторі пасажирських та вантажних перевезень, з акцентом на морські та залізничні перевезення. Ключові особливості транспортної компанії у Швейцарії Корпоративна структура Форма: акціонерне товариство (SA) Рік реєстрації: 2020 Розташування: Кантон Vaadt (VD) Статутний капітал: 100,000 CHF, повністю сплачено…
Цюрих
+41 435 50 73 23Київ
+38 094 712 03 54Лондон
+44 203 868 34 37Таллінн
+372 880 41 85Вільнюс
+370 52 11 14 32Нью-Йорк
+1 (888) 647 05 40Фінансова діяльність являє собою діяльність, при якій засобами особи управляє третя сторона.
Компанії, які використовуються для особистої вигоди, такі як персональні інвестиційні компанії, фонди або компанії, створені для управління своїм станом інакше, технічно не є компаніями з фінансовими послугами, оскільки ці кошти належать тільки власникам.
Однак це не означає, що ви можете створити компанію і передавати право власності кому завгодно. Існує контроль відповідних юрисдикцій щодо того, як власність може передаватися, які вимоги необхідно дотримати при реєстрації і обслуговування компанії.
Для загального розуміння слід прийняти, що фінансові послуги відносяться до послуг, пов’язаних з грошима в тому чи іншому вигляді, що надаються третім сторонам.
Хоча багато хто усвідомлює, що діяльність, яку вони збираються вести, вимагає ліцензії, створюється плутанина, коли потенційні постачальники фінансових послуг не в змозі зрозуміти, що різні види діяльності мають різні вимоги.
Кожен вид вищевказаних видів послуг вимагає отримання окремої ліцензії.
Страхування також є одним з видів фінансових послуг, який регулюється окремим законом – на відміну від просто голови в законі про фінансові послуги.
Це послуги, в яких клієнти вносять кошти на рахунок вашої компанії, які ви потім інвестуєте від імені клієнта. Прибуток ділиться між вами і клієнтом на договірних умовах.
Ця діяльність вимагає високого ступеня майстерності, але ліцензія не завжди потрібно, наприклад, якщо кількість або число клієнтів дуже низькі.
Ліцензійні вимоги варіюються в різних юрисдикціях, але як правило, ліцензію досить легко отримати, якщо у вас є відповідні навички і ви можете внести, принаймні 100 000 доларів США в статутний капітал. Однак є варіанти значно менше.
Це вид інвестицій, коли ви інвестуєте в різних валютах або валютних парах від імені клієнтів.
Цей вид ліцензій найчастіше відноситься до купівлі та продажу валют. Клієнти, які вносять на депозит USD, щоб купити GBP за запропонованим курсом GBP, який визначається на основі того, скільки GBP інші клієнти хочуть продати.
Щоб отримувати прибуток від такої діяльності, вам буде потрібно хороший початковий капіталу і хороші банківські зв’язки.
Будь-яка ліцензія зазвичай вимагає значний обсяг роботи і часу.
Це, ймовірно, найпростіший вид послуг, який можна запропонувати. Є цілий ряд юридичних осіб, що підходять для депозитів, від різних банко-подібних утворень, таких як:
Ліцензія не завжди потрібно, але, знову ж таки, для будь-якої значної суми інвестицій, ліцензія може стати необхідною. З одного боку, задовольнити банківських партнерів.
Банки часто називають кредитними установами, тому що це саме те, що відрізняє їх від просто депозитних структур.
Видача кредитів фізичним особам найчастіше вимагає ліцензії, але для невеликих операцій може не завжди бути потрібна. Кредитування бізнесу може бути здійснено під виглядом інвестицій і, можливо, також не завжди вимагати ліцензії.
Для того, щоб конкурувати з великими постачальниками з грошових переказів, таким як Western Union, Xoom, RIA, Transferwise, Transfast, ви повинні отримати ліцензію або стати їх агентом.
Неліцензовані послуги з переказу грошових коштів суворо переслідуються.
Якщо ви хочете пропонувати послуги передплачених карт, у вас є три варіанти:
Перший пункт не обов’язково вимагає ліцензії фінансових послуг, але ліцензований емітент вважатиме за краще, щоб ви мали деяку форму акредитації. Однак бути досвідченим професіоналом може бути досить.
Безліч постачальників послуг мають партнерські відносини з декількома офшорними або європейськими банками, які діють на межі закону.
Другий пункт є найпростішим і, найчастіше використовує в роботі анонімні передплачені картки без ID і IBAN.
Вимог для діяльності практично не існує. Така схема роботи найчастіше є незаконною і досить швидко присікається відповідним регулятором, якщо регулятору є до цього справа; часто регулятор закриває очі на даний сектор послуг в даний час або тому, що дотримання вимог остаточно затягнуті законодавством.
Третій пункт безсумнівно вимагає ліцензії – часто повної, необмеженої банківської ліцензії.
Офшорна ліцензія – є можливістю і способом задовольнити потреби бути ліцензованим з податковими перевагами і відсутності податкового та валютного регулювання, а також розслаблених ліцензійних вимог.
Часи змінилися. Нагляд за додержанням законів стає все краще, інтерпретації сильніше, і влади більш уважними. Країни стають все більш прозорими і відкритими, впроваджуючи спільні політики BEPS, GAAR і т.д.
Фахівці компанії Eternity Law International нададуть Вам кваліфіковану консультацію з отримання ліцензії в підходящої юрисдикції.
Якщо у вас є питання по отриманню ліцензії в офшорній або Європейської юрисдикції, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання детальної консультації.
фінансова ліцензія
Отримання Ліцензії EMI в Великобританії
Отримання Фінансової ліцензії на Вануату
Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.