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Lizenz für Geldtransfers in den USA: Merkmale zum Erhalt

Veröffentlicht:
Februar 21, 2023

Alle Arbeitsprozesse stehen in direktem Zusammenhang mit Geld und der Durchführung verschiedener Operationen damit. Menschen kaufen, verkaufen, investieren und ändern etwas, indem sie jeden Tag Geld verwenden. Im Laufe der Zeit entstanden Organisationen, die diese Prozesse unabhängig verwalten: Sie helfen beim Geldtransfer von einer Person zur anderen, von einer Bank zur anderen, zwischen Unternehmen und so weiter. Wenn Ihr Unternehmen in irgendeiner Weise mit solchen Aktivitäten in Verbindung steht, können Sie Ihr Unternehmen als MSB klassifizieren. Das für die Durchführung solcher Operationen erforderliche Dokument ist jedoch eine Lizenz für Geldtransfers in den Vereinigten Staaten.

Alle Prozesse, die in Ihrem Unternehmen stattfinden, müssen bestimmten Anforderungen und Regeln entsprechen, die befolgt werden müssen, sowohl auf lokaler als auch auf nationaler Ebene. Die Verordnung über die Lizenzierung von Geldtransfers dient der Klärung einiger Fragen, die sich auf das Konzept im Allgemeinen beziehen und was die Arbeit des Geldtransferunternehmens im Besonderen ist. Darüber hinaus erläutern die einschlägigen Verordnungen, was zur Erlangung einer Erlaubnis erforderlich ist, und informieren über alle Voraussetzungen, die zu erfüllen sind. Aber lassen Sie uns zuerst herausfinden, was eine Geldüberweisung ist und welche Operationen in dieser Gruppe enthalten sind.

Was ist MSB?

Zunächst müssen Sie verstehen, welche Art von Unternehmen Gelddienstleistungen (MSB) anbieten. Sie müssen eine Geldtransfer-Betreiberlizenz erwerben. Laut Regulierungsbehörde ist ein MSB eine Person oder ein Unternehmen, das in einem der folgenden Bereiche tätig ist.

  • Als Devisenhändler oder Umtauscher

Wenn Sie die Gesetzgebung sorgfältig studieren, können wir feststellen, dass nicht alle Organisationen, deren Arbeit mit Finanzdienstleistungen zusammenhängt, als Organisationen gelten, die Geldtransfers durchführen. Müssen Sie Geld im Inland, Ausland oder von anderen überweisen? Das bedeutet, dass die Arbeit Ihres Unternehmens vollständig mit dem Empfang oder der Überweisung von Geld verbunden ist. Und für die freie Ausübung eines solchen Geschäfts benötigen Sie die entsprechende Lizenz.

In einigen gesetzlichen Regelungen weicht die Definition eines Geldtransferunternehmens voneinander ab. Dieser Unterschied ist irreführend, wenn es um die Frage geht, ob für einen bestimmten Geschäftsplan eine Lizenz erforderlich ist oder nicht. Aber in den meisten Fällen ist jede Person, die Geld erhält, um es in irgendeine Richtung zu überweisen, der Geldsender. Andere Organisationen, die per Telegraf, Fax, elektronische Überweisungen und Zahlungsinstrumente überweisen, gelten ebenfalls als Geldbetreiber. Sie müssen auch lizenziert werden.

Es gibt jedoch Ausnahmen, in denen die Regulierungsbehörden das Unternehmen nicht verpflichten, eine Lizenz für den Geldtransfer zu erhalten. Dazu gehören einige Unternehmen, die mit digitaler Währung arbeiten. Daher müssen Sie sich zunächst an die Aufsichtsbehörde wenden und sich mit dem Verfahren für Geschäfte im Zusammenhang mit Krypto-Asset-Transaktionen vertraut machen, um zu verstehen, ob Sie als Bargeld Betreiber gelten, wenn Ihr Geschäft mit digitaler Währung zusammenhängt.

Welche Strukturen können als Betreiber von Geldvermögen qualifiziert werden?

Alle Transaktionen über 1.000 USD am selben Tag werden als Geldtransfer behandelt, wenn die Transaktion die folgenden Kategorien erfüllt:

  • Einlösen eines Schecks;
  • Verkauf von Währungen und deren Umtausch;
  • Finanztransaktions Dienste (für jeden Betrag);
  • Reiseschecks;
  • finanzielle Überweisungen.

In diesen Fällen fungiert Ihr Unternehmen als Geldtransferanbieter und benötigt eine Lizenz zur Durchführung transparenter und legaler Aktivitäten.

Lizenz für Geldtransfers in den USA: Was sind die Nuancen des Erhalts?

Das Verfahren zur Erlangung einer Lizenz kann ziemlich lange dauern, aber im Prinzip hängt alles von der geografischen Abdeckung der Dienstleistungen und den Anforderungen der Regulierungsbehörde in dem Gebiet ab, in dem die Arbeit ausgeführt wird.

Heutzutage gibt es in fast allen Bundesstaaten außer Montana und South Carolina einige Regeln und Anforderungen, die Sie erfüllen müssen, um eine Lizenz zu erhalten. Diese Anforderungen unterscheiden sich je nach Bundesland geringfügig voneinander, es gibt jedoch gemeinsame Anforderungen für alle.

  1. Antrag auf Erwerb einer Lizenz, der folgende Angaben enthält: Anschrift, Steueridentifikationsnummer, Sozialversicherungsnummer und Name des Geschäftsinhabers.
  2. Kapitalausweis und Zertifikat über den tadellosen Ruf Ihrer Organisation.
  3. Mindesteigenkapitalanforderung.
  4. Ende der Berücksichtigung biografischer Daten.
  5. Anmelde- und Lizenzgebühren.
  6. Eine Form der Sicherheit, meistens eine Garantie.

Nachdem Sie alle erforderlichen Dokumente für die Erlangung einer Lizenz für den Geldtransfer gesammelt haben, senden Sie alles an die Lizenzierungsorganisation des Staates.

Garantierte Zuverlässigkeit des Kassenbetreibers.

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