So eröffnen Sie ein Konto für einen Nichtansässigen in der Ukraine
Eröffnen Sie ein Konto für einen Nichtansässigen in der Ukraine. Damit die Ukraine den Übergang zum freien Kapitalinvestitionsverkehr vollziehen konnte, erlaubte die NBU jedem Unternehmen, ein Konto auf dem ukrainischen Finanzmarkt zu eröffnen. Themen sind:
- gebietsfremde juristische Person;
- auf Investitionen spezialisierte ausländische Fonds;
- ein Unternehmen, das Vermögenswerte verwaltet, die im Auftrag eines ausländischen Investmentfonds handeln.
Verfahren zur Eröffnung eines Kundenkontos
Das Recht, Konten bei einem ukrainischen Bankinstitut zu eröffnen und Währungstransaktionen durch juristische Personen durchzuführen, ist im ukrainischen Gesetz „Über Währungen und Währungstransaktionen“ geregelt.
Das Gesetz der Ukraine „Über Änderungen bestimmter Gesetze zur Förderung der Anziehung ausländischer Einlagen“ und das Assoziierungsabkommen zwischen den Ländern der Europäischen Union und der Ukraine.
Zu diesem Zweck hat die Nationalbank die Anweisungen zum Verfahren für die Eröffnung und Schließung von Kunden- und Korrespondenzkonten bei der Bank aktualisiert. Wir sprechen über Bewohner und Nicht-Bewohner. Diese Anweisung spielt die Rolle der Regulierung der Reihenfolge des Öffnens und Schließens durch eine bestimmte Bank:
- ein Kundenkonto sowohl einer natürlichen als auch einer juristischen Person;
- Korrespondenzbankkonto, gebietsansässig und gebietsfremd;
- Konten einer internationalen Finanzorganisation, einschließlich Manager nach Vereinbarung der Unternehmensleitung.
Darüber hinaus wird dank des in den Anweisungen vorgesehenen vereinfachten Verfahrens zur Eröffnung von Bankkundenkonten ein positiver Einfluss auf die Bedingungen für die Ausübung des ukrainischen Geschäfts erzielt. Dies ist auf Innovationen zurückzuführen wie:
Bankkunden dürfen bei der Eröffnung eines Bankkontos keine Karte mit einer Mustersignatur vorlegen. Jetzt wird die Kontenverwaltung auf der Grundlage der Liste der Personen und juristischen Personen durchgeführt, die das volle Recht dazu haben, was bedeutet, dass keine Beglaubigung erforderlich ist.
Eine Änderung des Namens juristischer Personen bedeutet nicht, dass die bestehenden Konten der juristischen Person geschlossen werden.
Über Bestimmungen und aktualisierte Anweisungen
In den Bestimmungen der Dokumente gibt es keine Kundenkontomodi. Dies bedeutet, dass die Anzahl der Transaktionen auf dem Konto unbegrenzt ist, sondern nur eine Reihe von Funktionen für die Ausführung von Transaktionen auf dem Konto einer separaten Kundenserie festgelegt werden.
Am 4. April 2019 trat eine aktualisierte Anweisung in Kraft, die auf der Grundlage des Dekrets im NBU-Vorstand vom 1. April 2019 unter der Nummer 56 „Über Änderungen einiger Rechtsakte in der Nationalbank der Ukraine“ genehmigt wurde.
Es sei darauf hingewiesen, dass das ukrainische Gesetz „Über Währung und Währungstransaktionen“ den Grundsatz der Freiheit zur Durchführung von Währungstransaktionen festlegt.
Dies deutet darauf hin, dass sich die NBU aufgrund des stabilen Funktionierens des Finanz- und Wirtschaftssystems der Ukraine geweigert hat, die Verwendung von Geldern auf Kundenkonten einzuschränken.
Die NBU hat das uneingeschränkte Recht, Beschränkungen aufzuerlegen und zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen anzuwenden. Dies ist jedoch nur auf der Grundlage der in diesem Gesetz festgelegten Rechte möglich.
Was ist das neue System für die Devisenaufsicht
Das neue System, das für die Devisenaufsicht zuständig ist, basiert auf einem risikobasierten Ansatz und hat daher einen völlig neuen Ansatz eingeführt. Es basiert auf dem Prinzip: „Je weniger Risiko, desto weniger Aufmerksamkeit wird auf sich gezogen“ und umgekehrt – „Je mehr Risiko, desto mehr Aufmerksamkeit wird auf sich gezogen.»
Die Ausweitung der Rechte für Geldtransaktionen von Gebietsfremden birgt ein hohes Risiko für die Nutzung von Bankensystemen durch ein Unternehmen, das möglicherweise an Betrug zur Bekämpfung der Geldwäsche beteiligt ist.
Es ist erwähnenswert, dass der Bankensektor viele Schritte unternommen hat, um wirksame Systeme zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung terroristischer Gruppen aufzubauen.
Um sich in diese Richtung weiterzuentwickeln, muss man das Risikoniveau verstehen und über die Fähigkeiten verfügen, diesen im Rahmen eines risikoorientierten Ansatzes entgegenzuwirken.
Ziele der Änderung
Änderungen der Verordnung über die Durchführung der Finanzüberwachung durch die Bank, die am NB. sowohl in der Ukraine selbst als auch im Ausland.
Das Hauptziel dieser Änderung ist die Einführung eines Mechanismus, mit dem die Bank das Shell-Unternehmen von gebietsfremden juristischen Personen identifizieren kann. Diese Änderung der Verordnung, die am 04.04.2019 in Kraft getreten ist, enthält folgende Punkte:
- Definieren Sie die Shell-Firma;
- das Verfahren zur Analyse der Informationen von Dokumenten, um die oben genannten Unternehmen zu identifizieren;
- die Anwendung bestimmter Maßnahmen eines Bankinstituts für den Fall, dass sich der Kunde dieser Bank als Shell-Unternehmen herausstellt oder wenn er sich weigert, der Bank die angeforderten Dokumente (Daten) zur Verfügung zu stellen, oder wenn die bereitgestellten Informationen nicht ausreichen eine entsprechende Analyse durchführen.
Es ist zu beachten, dass die Anforderung zur Analyse von Daten und Unterlagen nicht für eine gebietsfremde juristische Person gilt, die eine Holdinggesellschaft oder deren Unternehmen ist.
Dies ist jedoch nur möglich, wenn die Struktur der eigenen Holdinggesellschaft transparent ist und die Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer (Controller) ermöglicht. Es ist auch wichtig, dass die wirtschaftlichen Aktivitäten solcher juristischer Personen es ermöglichen, ihre Natur zu verstehen.
Für detailliertere Informationen wenden Sie sich bitte an unsere Spezialisten.