Kontoeröffnung für Ausländer
Gemäß der Anordnung der NBU können ausländische Unternehmen ein Konto bei jeder der ukrainischen Banken eröffnen.
Nichtansässige Vertreter (natürliche und juristische Personen) können diesen Service jetzt nutzen. Dazu gehören auch ausländische Investmentfonds und Firmen, die das Vermögen dieser Fonds verwalten.
Ab 2019 ist der automatische Datenaustausch zu den Jahresabschlüssen von Gebietsfremden nach dem internationalen Standard Common Reporting Standard in fast 100 Ländern bereits vollständig implementiert.
Allerdings verschiebt die Ukraine den Beginn des Steuerdatenaustauschs noch auf unbestimmte Zeit, obwohl bereits 2017 eine „Roadmap“ für die Umsetzung dieses Verfahrens entwickelt wurde. Daher funktioniert der automatische Austausch in der Ukraine bisher nicht, was für Nichtansässige definitiv ein Pluspunkt ist, wenn es darum geht, ein Konto genau auf dem Territorium dieses Staates zu führen.
Warum lohnt es sich für Nichtansässige, ein ukrainisches Konto zu eröffnen?
Zuvor erlaubte die Gesetzgebung der Ukraine Ausländern, Konten zu eröffnen, jedoch eher für Investitionen in die ukrainische Wirtschaft und mit einem eingeengten Feld für die Durchführung ihrer eigenen Aktivitäten.
Dies war bis 2019 der Fall. Derzeit können ausländische Organisationen gemäß der NBU-Resolution ein Konto bei einer ukrainischen Bank eröffnen, um ihre geschäftlichen Aktivitäten auszuüben.
Darüber hinaus sind ukrainische Banken für Ausländer viel attraktiver geworden, da die Regeln für die Aktivierung von Bankkonten in den baltischen Gebieten und den GUS-Staaten verschärft und kompliziert wurden.
In den letzten Jahren ist das Interesse von Gebietsfremden an Fremdwährungsdepots gestiegen. So wird die Eröffnung eines Bankkontos zum Zwecke der Aufbewahrung und Übertreibung von Eigenkapital immer häufiger.
Darüber hinaus benötigt eine juristische Person ein ukrainisches Bankkonto, um Kredite zu erhalten, Konten mit Agenten zu begleichen und Gehälter auszuzahlen.
Kontotypen
Das Verfahren zur Erstellung eines Kontos hängt von dem Zweck ab, für den es in Zukunft verwendet wird.
Wenn es um Kapitalerhöhungen geht, ist es ratsam, ein Einlagenkonto zu eröffnen. Darüber hinaus ist es einem Gebietsfremden erlaubt, ein Anlagekonto zu eröffnen, um Aktivitäten im Zusammenhang mit Investitionen in der Ukraine durchzuführen.
Vereinfachungen für ausländische Unternehmen
Neben der Möglichkeit, selbst ein Konto zu erstellen, sind auch folgende positive Neuerungen:
- Kunden müssen keine Mustersignatur mehr einreichen – dieses Verfahren wurde abgebrochen; jetzt wird das Konto von gesetzlich dazu befugten Personen geführt und bedarf keiner notariellen Beglaubigung;
- Eine bevollmächtigte Person ist berechtigt, ein Konto zu eröffnen und gemäß einer Vollmacht zu verwalten;
- Um den Firmennamen zu ändern, ist es nicht erforderlich, die Girokonten zu schließen.
Währung
Es ist erlaubt, ein Konto in der Währung der Ukraine, Euro und US-Dollar zu eröffnen.
Darüber hinaus sind Gebietsfremde in der Anzahl der Konten, die eröffnet werden können, nicht beschränkt.
Operationen, die ein Gebietsfremder auf einem Konto ausführen kann
- Transaktion von Geldern aus dem Ausland;
- Überweisung von Geldern in Übereinstimmung mit Exportvereinbarungen;
- Überweisung von einem Gebietsansässigen zu einem Gebietsfremden – in UAH oder in der Währung der Einfuhrvereinbarungen;
- Kauf und Verkauf von Währungen auf dem ukrainischen Interbankenmarkt;
- Einlagen platzieren;
- Geld von einem Konto auf ein anderes im Ausland oder auf eine andere ukrainische Bank überweisen.
Es ist wichtig, auf Folgendes zu achten:
- Ukrainische Geldautomaten geben jedoch nur Griwna aus, wenn ein Ausländer jedoch Konten bei einer der ukrainischen Banken besitzt und Dollar auf sein Konto überweist, kann er diese an der Kasse entgegennehmen;
- über das persönliche Konto kann der Kunde das Konto außerhalb der Ukraine verwalten;
- die Bedingungen für die Erbringung von Dienstleistungen und Tarifen können bei beiden Banken unterschiedlich sein (beispielsweise erhebt eine Bank eine Provision für die Eröffnung eines Kontos durch einen Nichtansässigen und die andere für die Schließung);
- die Kommission kann bei bargeldlosen Geldtransfers von einem Konto einer gebietsfremden Person auf ein anderes erhoben werden;
- wenn das Konto nicht über ausreichende Mittel zur Deckung der Provision verfügt, kann die Bank dem Kunden einen Überziehungskredit (Darlehen) mit sehr hohen Zinssätzen gewähren;
- Ukrainische Banken können ihren Kunden solche Dienstleistungen anbieten, die wahrscheinlich nicht nützlich sind, zum Beispiel Versicherungen oder die Ausstellung einer Premium-Class-Karte.
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