У 2019 році Комісія, яка здійснює контроль операцій з цінними паперами на Багамських островах (SCB), представила Законопроект для регулювання обороту цифрових активів та діяльності зареєстрованих бірж (DARE 2019). Цим нормативним актом встановлюються положення про регулювання та контроль випуску та продажу цифрових токенів. Крім цього, законом також регулюється діяльність тих фірм, які надають посередницькі послуги у цьому напрямі. Ліцензія DARE на Багамах дає право провадити діяльність, пов’язану з цифровими активами.
Як свідчать положення законопроекту, під такою діяльністю маються на увазі:
- операції, які проводяться на біржах цифрових активів;
- гаманець для віртуальних валют;
- зберігання даного типу активів;
- будь-яка інша діяльність, яка кваліфікуватиметься Комісією як відповідна.
За допомогою застосування цих правил було створено регулюючу базу для випуску токенів і реєстрації криптовалютних бірж. Крім того, було визначено деякі види «крипто» бізнесу (такі як депозитарні послуги та послуги гаманців), забезпечуючи тим самим офіційний контроль над ними.
- Загальна інформація
| Регулятор | Комісія з цінних паперів Багамських Островів (SCB) |
| Тип ліцензії | Ліцензія на діяльність із цифровими активами за законом DARE. Включає криптобіржі, зберігання активів, брокерську діяльність, випуск токенів, стейкінг, кредитування та інші операції з цифровими активами |
| Мінімальний капітал | Єдиного фіксованого мінімуму немає. Вимоги до капіталу визначаються індивідуально залежно від бізнес-моделі, рівня ризику та масштабу діяльності |
| Термін отримання | Фіксованого строку немає. На практиці процес зазвичай займає 2–4 місяці залежно від якості заявки та перевірки регулятором |
| Паспортування (ЄС) | Ні. Ліцензія DARE не надає права паспортування в ЄС |
| Місцевий офіс | Обов’язковий. Компанія повинна бути зареєстрована на Багамах і мати реальну присутність, включаючи місцевих директорів, систему управління та операційну діяльність |
Діяльність з цифровими токенами, регульована крипто ліцензією на Багамах
Відповідно до положень законопроекту, визначається, які фірми можуть офіційно здійснювати операції, пов’язані з цифровими токенами, необхідний рівень капіталу, правила щодо подання звітності та порядок отримання схвалення Комісії, а також штрафи за недотримання тих чи інших пунктів.
Крім того, отримання крипто ліцензії на Багамах вимагає, щоб учасники галузі дотримувалися суворих норм щодо запобігання незаконному обігу коштів (AML) та протидії фінансовій підтримці терористичної діяльності (CFT), забезпечуючи заходи захисту даних та особистої інформації споживачів.
Реєстрація бізнесу цифрових активів
Будь-яка юридична особа, яка пропонує вести бізнес із цифровими активами на Багамах або з території юрисдикції, має бути зареєстрована відповідно до положень цього нормативного акта. Заявка на реєстрацію має бути оформлена у встановленій формі, із зазначенням типу діяльності та має подаватись разом із документами, передбаченими Законом.
Біржа цифрових токенів
Будь-яка юридична особа, яка бажає отримати ліцензію на обмін криптовалют на Багамах і пропонувати послуги з обміну цифровими токенами (тобто як платформа для продажу, торгівлі або обміну цифровими токенами, будь то на фіатну валюту або кілька цифрових токенів між собою), повинна спочатку зареєструватися як бізнес цифрових активів до подання заявки на отримання крипто ліцензії на Багамах. Заява про реєстрацію має бути складена за встановленою формою та супроводжуватись поданням необхідних документів та сплатою мита.
Фірма, що функціонує як торговий майданчик, може вести бізнес із цифровими активами як додаткову діяльність і повинна надати про це відповідне письмове повідомлення.
Заявник, який бажає отримати криптоліцензію на Багамах, також має продемонструвати регулятору таке:
- наявність достатнього потенціалу та ресурсів;
- належні та достатні для виконання своїх функцій системи та засоби контролю для управління ризиками, включаючи запобігання шахрайським операціям та зловживання можливостями ринку;
- можливість повною мірою відповідати стандартам платоспроможності та рівням капіталу, які передбачені нормативними актами;
- чітко визначену операційну та технологічну структуру, що включає технологічні аспекти та заходи забезпечення безпеки, ідентифіковану систему ризиків, а також рішення для захисту та зберігання даних.
Біржа цифрових токенів повинна гарантувати, що системи та засоби контролю, що використовуються в її діяльності.Зв’яжіться з нашими спеціалістами, щоб отримати детальну інформацію про ліцензування криптовалют на Багамах. Крім того, ми допоможемо вам у пошуку компанії з вже готовою ліцензією та надасть професійну підтримку у укладанні угоди.
