В 2019 Комиссия, осуществляющая контроль операций с ценными бумагами на Багамских островах («SCB»), представила Законопроект для регулирования оборота цифровых активов и деятельности зарегистрированных бирж (DARE 2019). Данным нормативным актом устанавливаются положения о регулировании и контроле выпуска и продажи цифровых токенов. Помимо этого, законом также регулируется деятельность тех фирм, которые предоставляют посреднические услуги в этом направлении. Лицензия DARE на Багамах дает право осуществлять деятельность, связанную с цифровыми активами.
Как гласят положения законопроекта, под таковой деятельностью имеются в виду:
- операции, проводимые на биржах цифровых активов;
- кошелек для виртуальных валют;
- хранение данного типа активов;
- любая другая деятельность, которая будет квалифицироваться Комиссией как соответствующая.
Посредством внедрения данных правил была создана регулирующая база для выпуска токенов и для регистрации криптовалютных бирж. Кроме того, были определены некоторые виды «крипто» бизнеса (такие как депозитарные услуги и услуги кошельков), тем самым обеспечивая официальный контроль над ними.
Общая информация
| Регулятор | Комиссия по ценным бумагам Багамских Островов (SCB) |
| Тип лицензии | Лицензия на деятельность с цифровыми активами в рамках закона DARE. Включает криптобиржи, хранение активов, брокерскую деятельность, выпуск токенов, стейкинг, кредитование и другие операции с цифровыми активами |
| Минимальный капитал | Единый фиксированный минимум отсутствует. Требования к капиталу определяются индивидуально в зависимости от бизнес-модели, уровня риска и масштаба деятельности |
| Срок получения | Фиксированного срока нет. На практике процесс обычно занимает 2–4 месяца в зависимости от качества заявки и проверки регулятором |
| Паспортирование (ЕС) | Нет. Лицензия DARE не предоставляет право паспортирования в ЕС |
| Местный офис | Обязателен. Компания должна быть зарегистрирована на Багамах и иметь реальное присутствие, включая местных директоров, систему управления и операционную деятельность |
Деятельность с цифровыми токенами, регулируемая крипто лицензией на Багамах
В соответствии с положениями законопроекта, определяется, какие фирмы могут официально осуществлять операции, связанные с цифровыми токенами, необходимый уровень капитала, правила относительно подачи отчетности и порядок получения одобрения Комиссии, а также штрафы за несоблюдение тех или иных пунктов.
Кроме того, получение крипто лицензии на Багамах требует, чтобы участники отрасли придерживались строгих норм, касающихся предотвращения незаконного оборота денежных средств (AML) и противодействия финансовой поддержки террористической деятельности (CFT), обеспечивая меры защиты данных и личной информации пользователей.
Регистрация бизнеса цифровых активов
Любое юридическое лицо, желающее вести бизнес с цифровыми активами на Багамах или с территории юрисдикции, должно быть зарегистрировано в соответствии с положениями выше указанного нормативного акта. Заявка на регистрацию должна быть оформлена в установленной форме, с указанием типа деятельности и должна подаваться вместе с документами, предусмотренными Законом.
Биржа цифровых токенов
Любое юридическое лицо, желающее получить лицензию на обмен криптовалют на Багамах и предлагать услуги по обмену цифровыми токенами (т. е. в качестве платформы для продажи, торговли или обмена цифровыми токенами, будь то на фиатную валюту или несколько цифровых токенов между собой), должно сначала зарегистрироваться в качестве бизнеса цифровых активов до подачи заявки на получение крипто лицензии на Багамах. Заявление о регистрации должно быть составлено по установленной форме и сопровождаться подачей необходимых документов и уплатой пошлины.
Фирма, функционирующая как торговая площадка, может вести бизнес с цифровыми активами в качестве дополнительной деятельности и должна предоставить об этом соответствующее письменное уведомление.
Заявитель, желающий получить криптолицензию на Багамах, также должен продемонстрировать регулятору следующее:
- наличие достаточного потенциала и ресурсов;
- надлежащие и достаточные для выполнения своих функций системы и средства контроля для управления рисками, включая предотвращения мошеннических операций и злоупотребление возможностями рынка;
- возможность в полной мере соответствовать стандартам платежеспособности и уровням капитала, которые предписаны нормативными актами;
- чётко определённую операционную и технологическую структуру, включая технологические аспекты и меры по обеспечению безопасности, идентифицированную систему рисков, а также решения для защиты и хранения данных.
Биржа цифровых токенов должна гарантировать, что системы и средства контроля, используемые в ее деятельности, являются адекватными и соответствующими масштабу и характеру ее бизнеса.Свяжитесь с нашими специалистами, чтобы получить подробную информацию о лицензировании криптовалют на Багамах. Кроме того, мы поможем вам в поиске компании с уже готовой лицензией и окажет профессиональную поддержку в заключении сделки.