Ліцензія на грошові перекази (MSO) в Гонконгу

У разі, якщо компанія надає послуги, пов’язані з фінансовими транзакціями, вона в обов’язковому порядку повинна попередньо отримати ліцензію. MSO (Money Service Operator) – ліцензія, яка видається уповноваженою особою Департаменту митних зборів і акцизів (CCE) Гонконгу. Така міра була прийнята відповідно до положень Закону про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AMLO), главою 615 Зводу законодавчих актів Гонконгу.

Згідно діючій законодавчій базі, управління фінансовими засобами ідентифікується як операції, що проводяться для обміну валют і переказу грошей в межах САР Гонконг або безпосередньо за її межами. Послуги з обміну валют – це забезпечення успішного здійснення операцій, які полягають в обміні фінансових кошти на місцеву валюту. Послуга переказу коштів включає в себе відправку коштів в будь-яку з країн і в межах території Гонконгу, отримання коштів в Гонконзі і поза ним. Ці операції реалізуються компаніями, які займаються такою діяльністю як основний.

Ліцензія видається на 2-річний період. Після закінчення цього терміну, якщо компанія має намір і далі продовжувати працювати в даному напрямку, необхідно продовжити ліцензію за 45 днів до того, як вона стане недійсною. Ліцензія буде продовжена тільки в разі позитивного досвіду роботи.

Отримати ліцензію може як місцева фірма, так і компанія-нерезидент. Однак, незважаючи на це, є вимога про наявність власного або орендованого офісу в Гонконзі.

Обов’язки ліцензіата:

1. повідомляти відповідні органи про угоди підозрілого характеру;
2. займатися розробкою, впровадженням і підтримкою ефективної політики AML – Anti-Money Laundering;
3. кожен з учасників компанії повинен відповідати етичним і діловим вимогам, що висуваються законодавством Гонконгу;
4. отримати письмову згоду від осіб, які присутні в офісі, під час проведення перевірок в його фірмі;
5. ліцензія повинні знаходиться на видному місці офісного приміщення;
6. подавати звіти до Департаменту митних зборів і акцизів в 2-тижневий період в кінці кожного кварталу, якщо інше не встановлено індивідуально і не затверджено письмовим повідомленням. Подача такого звіту несвоєчасно може привести до того, що ліцензія буде припинена або анульована;
7. повідомляти про операції підозрілого характеру відповідно до вимог, зазначених у AMLO – Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance.