Лицензия на денежные переводы (MSO) в Гонконге

В случае, если компания предоставляет услуги, связанные с финансовыми транзакциями, она в обязательном порядке должна предварительно получить лицензию. MSO (Money Service Operator) — лицензия, которая выдается уполномоченным лицом Департамента таможенных пошлин и акцизов (CCE) Гонконга. Такая мера была принята в соответствии с положениями Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO), главой 615 Свода законодательных актов Гонконга.

Согласно действующей законодательной базе, управление финансовыми средствами идентифицируется как операции, проводимые для обмена валют и перевода денег в пределах САР Гонконг или непосредственно за её пределами. Услуги по обмену валют – это обеспечение успешного осуществления операций, заключающихся в обмене финансовых средства на местную валюту. Услуга перевода средств включает в себя отправку средств в любую из стран и в пределах территории Гонконга, получение средств в Гонконге и вне его. Эти операции реализуются компаниями, которые занимаются такой деятельностью как основной.

Лицензия выдается на 2-летний период. После окончания этого срока, если компания намерена и дальше продолжать работать в данном направлении, необходимо продлить лицензию за 45 дней до того, как она станет недействительна. Лицензия будет продлена только в случае положительного опыта работы.

Получить лицензию может как местная фирма, так и компания-нерезидент. Однако, несмотря на это, есть требование о наличии собственного или арендованного офиса в Гонконге.

Обязанности лицензиата:

1. уведомлять соответствующие органы о сделках подозрительного характера;
2. заниматься разработкой, внедрением и поддержанием эффективной политики AML – Anti-Money Laundering;
3. каждый из участников компании должен соответствовать этическим и деловым требованиям, выдвигаемым законодательством Гонконга;
4. получить письменное согласие от лиц, которые присутствуют в офисе, во время проведения проверок в его фирме;
5. лицензия должны находится на видном месте офисного помещения;
6. подавать отчеты в Департамент таможенных пошлин и акцизов в 2-недельный период в конце каждого квартала, если иное не установлено индивидуально и не утверждено письменным уведомлением. Подача такого отчета несвоевременно может привести к тому, что лицензия будет приостановлена либо аннулирована;
7. уведомлять об операциях подозрительного характера в соответствии с требованиями, указанными в AMLO – Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance.