यदि कोई कंपनी वित्तीय क्षेत्र में सेवाएं प्रदान करती है, तो उसे MSO – मनी सर्विस ऑपरेटर लाइसेंस प्राप्त करना होगा, जो कि सीमा शुल्क और उत्पाद शुल्क (CCE) विभाग द्वारा जारी किया जाता है। यह लाइसेंस एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण अध्यादेश के प्रावधानों के अनुसार आवश्यक है, हांगकांग के कानून के अध्याय 615 (AMLO)।
वर्तमान कानूनी ढांचे के तहत, फंड प्रबंधन को मुद्राओं के विनिमय और हांगकांग एसएआर से सीधे धन हस्तांतरण करने के लिए किए गए लेनदेन के रूप में पहचाना जाता है। मुद्रा विनिमय सेवा स्थानीय मुद्रा के लिए धन के आदान-प्रदान से जुड़े लेनदेन का सफल कार्यान्वयन प्रदान कर रही है। प्रेषण सेवा में किसी भी देश को धन भेजना और हांगकांग के क्षेत्र के भीतर, हांगकांग में धन प्राप्त करना और उसके क्षेत्र से परे शामिल हैं। वित्तीय कंपनियां इस प्रकार की सेवाएं प्रदान करती हैं।
लाइसेंस 2-वर्ष की अवधि के लिए जारी किया जाता है। इस अवधि की समाप्ति के बाद, यदि कंपनी इस क्षेत्र में अपना काम जारी रखने का निर्णय लेती है, तो अवैध होने से पहले 45 दिनों के भीतर लाइसेंस को नवीनीकृत करना आवश्यक है। सकारात्मक कार्य अनुभव के मामले में ही लाइसेंस का नवीनीकरण किया जाएगा।
एक स्थानीय कंपनी और एक अनिवासी कंपनी दोनों एक लाइसेंस प्राप्त कर सकते हैं। हालांकि, इसके बावजूद, हांगकांग में आपका अपना या किराए का कार्यालय होना आवश्यक है।
लाइसेंस जारी होने के बाद, लाइसेंसधारी को बाध्य किया जाता है
- संदिग्ध लेनदेन के संबंधित अधिकारियों को सूचित करना;
- एक प्रभावी एएमएल नीति को विकसित करना, लागू करना और बनाए रखना – एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग;
- कंपनी के प्रत्येक सदस्य को हांगकांग के कानून द्वारा निर्धारित नैतिक और व्यावसायिक आवश्यकताओं का अनुपालन करना चाहिए;
- अपनी फर्म में निरीक्षण के संचालन के दौरान कार्यालय में रहने वाले व्यक्तियों से लिखित सहमति प्राप्त करना;
लाइसेंस कार्यालय स्थान में एक विशिष्ट स्थान पर होना चाहिए; - प्रत्येक तिमाही के अंत में 2 सप्ताह की अवधि के भीतर सीमा शुल्क और आबकारी आयुक्त के साथ रिपोर्ट दर्ज करें, जब तक कि व्यक्तिगत रूप से निर्दिष्ट न हो और लिखित सूचना के अनुसार अनुमोदित न हो। इस तरह की रिपोर्ट देर से प्रस्तुत करने से लाइसेंस निलंबित या रद्द हो सकता है;
- AMLO में निर्दिष्ट आवश्यकताओं के अनुसार एक संदिग्ध प्रकृति के लेनदेन के बारे में सूचित करने के लिए – एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग अध्यादेश।
