Методи перевірки банку
Методи перевірки банку, іншими словами, процедура дотримання вимог. Процедура дотримання – це єдине, що пов’язує всі іноземні банки.
Їх відрізняють підходи до роботи, внутрішня політика, але кожен з них завжди стежить за відповідністю діяльності нормам та законодавству. Завдяки цьому банки зберігають вартість і безпеку коштів усіх інвесторів.
Дотримання передбачає дотримання всіх норм, законів та керівних принципів, як внутрішніх, так і зовнішніх. Перш ніж створити власний рахунок в іноземному банку, вам потрібно буде виконати цю процедуру.
У статті ми детально розкажемо вам все про дотримання вимог, навіщо це потрібно і з якими ризиками стикаються компанії СНД у процесі.
ЯКИМИ ФУНКЦІЯМИ РОБІТЬ КОМПЛЕКСНИЙ ВІДДІЛ У БАНКАХ?
Основним завданням аудиторського відділу є своєчасне виявлення відмивання грошей, підозрілих та незаконних операцій, ухилення від сплати податків та всього, що може не відповідати правилам та політиці банку.
Виходячи з цього, можна зробити короткий висновок: дотримання дозволяє запобігти та виявити будь-які розбіжності, незаконні операції та порушення в роботі компанії або юридичної особи.
Які завдання покладено на кафедру?
Завдання відділу дотримання вимог такі:
- Розробка правил, за якими здійснюється ідентифікація майбутніх і поточних споживачів.
- Контроль усіх грошових переказів
- Перевірка потенційних інвесторів. Збір інформації про економічні операції, законність джерела грошей та капіталу.
- Контроль над компаніями та приватними особами, які вже є клієнтами банку. Перевірте всі подані документи, перевірте справжність, відповідність грошових переказів заявленому виду діяльності компанії.
Департамент комплаєнс визначає та усуває всі ризики, які можуть завдати серйозної шкоди банку та всій фінансовій системі. Для укладення угоди про відкриття рахунку враховуються лише надійні компанії.
ЯК БАНКИ ПЕРЕВІРЯЮТЬ СВОЇХ ПОТЕНЦІАЛІВ І НАЯВНИХ КЛІЄНТІВ
Методи перевірки банку
Не пройшовши чек, ви не можете створити рахунок в іноземному банку. Це один з найважливіших етапів. Співробітники банку сприймають цю процедуру відповідально та скрупульозно.
Особлива увага приділяється фізичним особам та компаніям, зареєстрованим у країнах СНД. Часто банк додатково вимагає особисті та корпоративні документи, сертифікати, виписки за останні роки, рекомендаційні листи.
Багатьом фірмам із країн СНД відмовляють у відкритті банківського рахунку.
Поставтеся до цього тесту серйозно. Виконуйте запити банку на вимогу необхідних цінних паперів, відповідайте на питання чітко і прозоро.
Майте на увазі, що для відкриття іноземного рахунку не потрібно їхати до країни, де розташований банк, а також для дотримання вимог. Не покладайтесь на можливість “домовитись на місці”.
Відвідати країну особисто можна лише після підписання інвестиційного договору. Вам буде видано посвідку на постійне проживання або європейський паспорт, залежно від країни, в яку ви інвестуєте.
Після успішного відкриття банківського рахунку на вас чекають регулярні чеки. У разі виявлення підозрілих операцій проводиться додаткове розслідування.
Вони можуть попросити повторної операції через зміну міжнародних вимог, зміну керівництва банку або наближення дати нового аудиту, були підозрілі грошові перекази.
Наша організація допоможе відстежувати правильність управління документами та цілісність транзакцій. Ми сподіваємось побудувати міцні стосунки в майбутньому.
ЯК СТАТИ КЛІЄНТОМ ІНОЗЕМНОГО БАНКУ?
Якщо вам потрібен рахунок в іноземному банку, надішліть заявку на електронну пошту. Ми знайдемо для вас вигідний банк, допоможемо в процедурі дотримання вимог. Наші співробітники зроблять все, щоб Ви були задоволені виконаною роботою:
- зробити повну оцінку компанії, назвати можливі причини невдач;
- перевірити правильні дати в документації, виправити можливі помилки;
- формувати комплект документів для подання заявки на рахунок;
- запитувати додаткові заявки;
- підготувати форми для виконання договору;
- пояснити, як буде проходити вся процедура;
- підготуватися до бесіди з керівником відділу перевірки.
Ви можете надіслати заявку на створення рахунку в іноземному банку, передавши нам аудит електронною поштою. Персональний консультант напише вам або перетелефонує, який контролюватиме все, поки процес не буде успішно завершено.
Усі наші працівники – професіонали, мають вищу освіту та багаторічний досвід роботи.
Бухгалтерія компанії повинна складати щоквартальні, річні фінансові звіти та подавати декларації до податкової служби. Зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.