Мальта є однією з перших країн ЄС, в яких були створені самостійні установи по електронним грошовим переказам. Ця бізнес-модель була визнана досить ефективною, крім того, були внесені деякі зміни в режим регулювання (наприклад, скорочення стартового капіталу для створення EMI на Мальті).
Electronic money institution ( “EMI”) є фінансовою установою, що має ліцензію в відповідно до Закону про фінансові установи Мальти і уповноваженим видавати електронні грошові кошти або мають ідентичний дозвіл в інших країнах відповідно до Директиви про електронні грошові кошти.
Характеристика EMI на Мальті:
Крім того, такі організації отримують ліцензії на здійснення наступних видів діяльності за умови отримання попереднього дозволу Мальтійського фінансового управління (МФУ):
- послуги з переказу коштів;
- надання кредитів. Такі кредити не надаються з коштів, отриманих в обмін на електронні гроші, і зберігаються відповідно до вимог безпеки;
- надання платіжних послуг: платіжні операції, пов’язані з іноземною валютою, ескроу сервис, обробка і зберігання даних;
- здійснювати інші види діяльності відповідно до законів, що регулюють таку діяльність.
- діяльність EMI регулюється Законом про фінансові установи. У 2011 році Мальта змінила свій режим регулювання EMI, в результаті чого стартовий капітал був знижений з 1 млн євро до 350’000 євро.Таким чином, це дає можливість дрібним операторам вийти на ринок
- в порівнянні з кредитними установами EMI користуються більш низькими вимогами до капіталу.
- маючи одну з провідних телекомунікаційних мереж в ЄС, Мальта також привертає все більше число компаній електронної торгівлі;
- установи, створені на Мальті, використовують переваги скорочення оперативних витрат, таких, як заробітна плата і офісна рента, на відміну від більшості країн ЄС.
у Законі про фінансові установи ( гл. 376) визначається, чи буде та чи інша компанія розглядатися як така, що належить до будь-якої комерційної групи або як компанія, діяльність якої регулюється іншою особою. Як би там не було, в разі обгрунтованої сумніви в тому, чи буде компанія вимагати видачі ліцензії на її користь відповідно до Закону про фінансові установи Мальти, МФУ буде приймати остаточне рішення з цього питання.
Основні аспекти EMI на Мальті:
Регулювання EMI на Мальті здійснюється відповідно до:
Закон «Про фінансові установи на Мальті»;
Правила для фінансових установ на Мальті.
Вимоги до структури компанії:
Компанія повинна мати двох директорів і AML офіцера .
Процес створення:
- Спочатку визначається порядок попереднього обговорення з регулюючим органом.
- У разі необхідності для вивчення і обговорення можуть бути запитані регулятором додаткові відомості.
- Заявник представляє належним чином заповнену форму заяви з відповідними документами.
- Регулятор підтверджує обґрунтованість заявки протягом трьох робочих днів після її отримання.
- Регулюючий орган перевіряє наявність в бланку заяви та наданих документах всієї необхідної інформації.
- Регулюючий орган протягом 10 робочих днів з моменту отримання заяви повідомляє заявника про його статус – про те, чи має він всіма необхідними даними.
- Після отримання всіх необхідних документів регулюючий орган приступає до етапу оцінки. Кандидат повідомляється про те, що етап оцінки зазвичай триває протягом трьох місяців.
- Заявка буде офіційно ратифікована або відхилена через 3 місяці після її отримання. Відмова регулюючого органу визнати заявку дійсної вважається відмовою.
В даний момент ми маємо доступну EMI на Мальті. Купівля готової компанії з фінансової ліцензією дозволяє придбати фінансову ліцензійну компанію в короткостроковій перспективі.
Зв’яжіться з нами, якщо Ви шукаєте ліцензовану компанію EMI на Мальті.
Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях готові компанії і ліцензії на продаж.
У нас є кілька варіантів по всьому світу!