Різниця між торговим рахунком високого та низького ризику

Різниця між мерчант рахунком з високим і низьким ризиком

У цій статті ми розглянемо основні відмінності між торговими рахунками з високим та низьким ризиком, а також визначимо, яку роль відіграють відкликані платежі у визначенні ризику.

ОСНОВНІ ОСОБЛИВОСТІ МЕРЧАНТУ З НИЗЬКИМИ РИЗИКАМИ:

Ваші середньомісячні продажі складають менше 20 000 доларів.
Ваша середня трансакція за кредитною карткою становить менше 500 доларів США.
Ви приймаєте лише одну валюту.
Вашу платіжну сторінку розміщує постачальник платіжних послуг.
Ви продаєте товари: книги з низьким рівнем ризику, канцелярські товари, предмети побуту чи одяг.
Ваша країна вважається країною низького ризику – США, Канада, Західна чи Північна Європа, Японія чи Австралія.
Ви використовуєте 3D Secure для запобігання шахрайству.
Ваші повернення та платежі зведені до мінімуму.

ТОРГІВЕЛЬНІ ХАРАКТЕРИСТИКИ ВИСОКОГО РИЗИКУ:

Ви потрапили до списку MATCH через надмірне повернення платежів.
Ви новий купець з невеликою історією операцій з кредитними картками.
Ви продаєте товари або послуги клієнтам у країнах з високим рівнем шахрайства (де-небудь за межами США, Канади, Західної чи Північної Європи, Японії чи Австралії).
Ви приймаєте кілька валют.
У вас погана кредитна історія.
Ваші середньомісячні продажі перевищують 20 000 доларів.
Ваша середня трансакція за кредитною карткою перевищує 500 доларів.
Ваші продажі мають сезонний або періодичний характер.
Ви знаходитесь у галузі, яка, як правило, пов’язана з високою віддачею або поверненням платежів.

ЯК ЕКВІПЕРИ ОЦІНЮЮТЬ РИЗИК МЕРЧАНТІВ

Ідентифікація ризику – це суб’єктивний процес. При оцінці ризику торгового рахунку враховується багато факторів. Багато покупців розглядають такі продукти та послуги як високий ризик:

Казино, азартні ігри чи ігри
IP-телефонія / телемаркетинг
Фармацевтика / аптеки
Усі товари чи послуги, пов’язані із вмістом або діяльністю для дорослих
Розміщення в готелі
Служба знайомств
Підписка на журнали
Електронні знаки
Програмне, апаратне чи інше завантаження з потенційними проблемами з авторським правом
Уповноважені предмети колекціонування
Психіатрія
Гіпноз
Фінансові / інвестиційні послуги
Підроблені товари

Еквайри розглядатимуть кожен бізнес окремо. Не всі згадані галузі будуть вважатися високими ризиками для всіх; також багато інших підприємств, не перелічених вище, можуть вважатися ризикованими.

Як правило, набувачі використовують такі критерії для оцінки послуг або пропозицій продавця:

Чи залучатиме цей бізнес небажану рекламу до банку через послуги чи товари, які він надає?
Чи будуть потенційні юридичні та фінансові зобов’язання через пропоновані послуги чи товари?
Чи буде надмірне повернення платежів проблемою?

Таким чином, існує багато факторів, які можуть призвести до того, що бізнес вважатиметься ризикованим, але повернення коштів не повинно бути єдиним.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

+41 435 50 73 23

Київ

вул. Басейна, 7в

+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

+44 203 868 34 37

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

+372 880 41 85

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

+370 52 11 14 32

Вашингтон

+1 (888) 647 05 40

Единбург

площа Лохрін 1

+44 203 868 34 37

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

+371 665 550 51

Рига

Еспланада, 7 поверх

+371 665 550 51

Сідней

20 Мартін Плейс

+61 2 888 00 365

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

+6531594300

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

+852800938622

Порту

2609 Авеніда та Боавіста

+351 300 528 106

Дзвінки відбуваються лише з території Португалії.

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7

+995706070360

Останні новини

Реєстрація нерегульованого форекс-брокера: огляд юрисдикцій

Розуміння MiCA: Ліцензійні вимоги та стратегічні аспекти для CASP

Ліцензування фінтеху в країнах Латинської Америки у 2025 році: Тенденції, реформи та зони ризику

Як отримати гральну ліцензію для онлайн-казино

Останні пропозиції

Компанія з ліцензією MSB у США на продаж

Платіжна компанія з ліцензією API в Іспанії на продаж

Готова компанія у Великій Британії з банківськими рахунками на продаж

Повністю функціонований VASP в Литві на продаж

Різниця між мерчант-рахунками з високим та низьким ризиком

Різниця між мерчант рахунком з високим і низьким ризиком

Вас може зацікавити

Реєстрація дочірнього підприємства

Юридичний висновок для вашої компанії у Великій Британії

Автоматичний обмін інформацією про податки

Регулювання VASP в Аргентині у 2024

Ліцензія SEMI в Португалії

Захист від екстрадиції в Австрії

Пов’язані публікації

Відкриття рахунків, Merchant акаунтів, рахунків High risk діяльності

Управління фінансовими ризиками

Відкриття мерчант-рахунків для діяльності з високим ризиком

Процесинг високоризикових бізнесів

Відкриття Мерчант рахунку для хай-ризик

Відкрийте для себе наші послуги

Продаж готових компаній

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Банки на продаж

Реєстрація офшорної компанії

Ліцензування

Відкриття банківського рахунку

Інші послуги