〚Регулююча організація FINMA в Швейцарії 〛 ‖ Eternity Law International

Швейцарське управління з нагляду за фінансовими ринками (FINMA) – це державна структура, швейцарський регулятор, який є одним з найнадійніших у світі, так як вимоги регулятора дуже строгі. Його діяльність зосереджена на фінансовому регулюванні, а саме: захист від створення корупційних схем для відмивання грошей, нагляд за роботою банків, страховими компаніями, фондовими біржами та дилерами з цінних паперів, контроль за обсягом капіталу, в різних кредитних організаціях, і, при необхідності, проводить процедури фінансової реструктуризації та банкрутства.

FINMA – урядовий орган, що підпорядковується безпосередньо швейцарському парламенту. Він базується в Берні і є незалежним від центральної федеральної адміністрації та Федерального департаменту фінансів. У розпорядженні регулятора є різні важелі впливу на брокерів, і тому будь-яка компанія, яка має ліцензію FINMA, працює за прозорими схемами, які мають на увазі повний захист інтересів інвесторів.

Історія створення

FINMA була заснована 22 червня 2007 року з прийняттям Федерального закону про Швейцарському органі з нагляду за фінансовими ринками (FINMASA) в результаті злиття таких організацій:

Швейцарської федеральної банківської комісії (SFBC);
Федерального управління приватного страхування (FOPI);
Контрольного управління по боротьбі з відмиванням грошей (AMLCA).

Обов’язки і функції:

Розробка законодавства у фінансовій сфері;
Видача ліцензії компаніям і організаціям, які знаходяться під його наглядом, сертифікація учасників фінансового ринку;
Контроль за дотриманням стандартів, законів, постанов, директив;
Видача попереджень, анулювання ліцензій та ліквідація компаній;
Протидія корупційних схем і відмивання грошей;
Контроль за фінансовими ринками Швейцарії на предмет відповідності вимогам AML / CFT.
Захист інвесторів і кредиторів;

Вимоги FINMA до ліцензіатів:

Відкриття реального офісу на території Швейцарії, що автоматично зобов’яже компанію слідувати законам країни;
Надання документа, в якому будуть визначені потенційні ризики при інвестуванні, проведенні операцій, отриманні фінансової послуги (для інформування клієнтів);
Дотримання вимог до рівня мінімального капіталу, відповідність нормативам ліквідності. Нормативи індивідуальні в залежності від обсягів угод і залишку на банківських рахунках;
Розкриття інформації про засновників, розміщення інформації у відкритих джерелах інформації.

Висновки

Головна місія FINMA полягає в підтримці стабільної роботи банківського сектора Швейцарії і підвищенні довіри інвесторів до швейцарських фінансових ринків. А наявність ліцензії FINMA може служити високою гарантією того, що перед вами надійна брокерська компанія, якій можна довірити свої гроші. Завдяки своїй високій репутації FINMA стоїть на одному ряду з такими надійними регуляторами, як FCA і NFA.