Eternity Law International Новости Регулирующая организация FINMA в Швейцарии

Регулирующая организация FINMA в Швейцарии

Опубликовано:
17 мая, 2021

Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) – это государственная структура, швейцарский регулятор, который является одним из самых надежных в мире, так как требования регулятора очень строгие. Его деятельность сосредоточена на финансовом регулировании, а именно: защита от создания коррупционных схем для отмывания денег, надзор за работой банков, страховыми компаниями, фондовыми биржами и дилерами по ценным бумагам, контроль за объемом капитала, в различных кредитных организациях, и, при необходимости, проводит процедуры финансовой реструктуризации и банкротства.

FINMA – правительственный орган, что подчиняется непосредственно швейцарскому парламенту. Он базируется в Берне и является независимым от центральной федеральной администрации и Федерального департамента финансов. В распоряжении регулятора имеются различные рычаги воздействия на брокеров, и поэтому любая компания, которая имеет лицензию FINMA, работает по прозрачным схемам, которые подразумевают полную защиту интересов инвесторов.

История создания

FINMA была основана 22 июня 2007 года с принятием Федерального закона о Швейцарском органе по надзору за финансовыми рынками (FINMASA) в результате слияния таких организаций:

  • Швейцарской федеральной банковской комиссии (SFBC);
  • Федерального управления частного страхования (FOPI);
  • Контрольного управления по борьбе с отмыванием денег (AMLCA).

Обязанности и функции:

  • Разработка законодательства в финансовой сфере;
  • Выдача лицензии компаниям и организациям, находящимся под его надзором, сертификация участников финансового рынка;
  • Контроль за соблюдением стандартов, законов, постановлений, директив;
  • Выдача предупреждений, аннулирование лицензий и ликвидация компаний;
  • Противодействие коррупционных схем и отмыванию денег;
  • Контроль за финансовыми рынками Швейцарии на предмет соответствия требованиям AML / CFT.
  • Защита инвесторов и кредиторов;

Требования FINMA к лицензиатам:

  • Открытие реального офиса на территории Швейцарии, что автоматически обяжет компанию следовать законам страны;
  • Предоставление документа, в котором будут определены потенциальные риски при инвестировании, проведении сделок, получении финансовой услуги (для информирования клиентов);
  • Соблюдение требований к уровню минимального капитала, соответствие нормативам ликвидности. Нормативы индивидуальны в зависимости от объемов сделок и остатка на банковских счетах;
  • Раскрытие информации об учредителях, размещение информации в открытых источниках информации.

Выводы

Главная миссия FINMA заключается в поддержании стабильной работы банковского сектора Швейцарии и повышении доверия инвесторов к швейцарским финансовым рынкам. А наличие лицензии FINMA может служить высокой гарантией того, что перед вами надежная брокерская компания, которой можно доверить свои деньги. Благодаря своей высокой репутации FINMA стоит на одном ряду с такими надежными регуляторами, как FCA и NFA.

Вам может быть интересно

Регистрация компании в Таиланде

Законодательная база Таиланда ориентирована на то, чтобы поддерживать внутренний бизнес, поэтому государственные органы неохотно предоставляют иностранным инвесторам возможность держать активы в своих руках и свободно управлять ими. Собственник-нерезидент может владеть капиталом в его полном объеме только если получит соответствующую лицензию. Правительственный орган выдает такие разрешения исключительно тем, кто сделал значительный финансовый вклад в развитие тайской...

Что такое цифровая валюта центрального банка (CBDC)?

Цифровая валюта центрального банка или, коротко, CBDC объясняется как виртуальный актив, который поддерживается и выпускается центральными банками. Поскольку криптовалюты и стейблкоины получили повышенный интерес со стороны потребителей, центральные банки по всему миру решили создать альтернативу «физическим» деньгам и создать так называемую «валюту будущего». Как правило, криптовалюты основанные на технологии распределенного реестра (Distributed Ledger Technology —...

Регистрация компании на Ниуэ

Ниуэ (Niue) выступает самоуправляемым государственным формированием и входит в состав ассоциации с Новой Зеландией. Это островное государство находится в южной части Тихого океана. Форма правления – монархия, формально главой выступает монарх Великобритании. В начале двадцатого века остров стал протекторатом Великобритании. Но это правление продлилось около года, поскольку в 1901 году Niue аннексировала Новая Зеландия. В...

Пять вещей, которых вы не знали о мерчант счете

пять вещей, которые вы не знали о мерчант счете Что вы знаете о мерчант счетах? Мы все знаем, что мерчант счет является юридическим соглашением между торговцем — мерчантом и процессором. Он существует в виде специального банковского счета, который позволяет принимать и обрабатывать финансовые транзакции, совершенные вашими клиентами с использованием дебетовых или кредитных карт. Вы также...

Лицензия на игорную деятельность в Канаваке

Канавке, суверенная территория могавков, расположенная в канадском Квебеке, известна своей яркой культурой и сильным чувством самобытности. В последние годы Канаваке не только приобщился к своему богатому наследию, но и вышел на мировой уровень в качестве ключевого игрока в игорной индустрии. Благодаря четко выстроенной нормативно-правовой базе и стремлению к совершенству, Канаваке предлагает игорным операторам привлекательные условия...

Преобразование налогообложения: план Bers

Преобразование налогообложения: план Bers Преобразование налогообложения: план Bers – шаг к новому будущему улучшению работы данной системы. В рамках саммита в 2016 году большая двадцатка опубликовала четкий план работы по формированию новой политики налогового обложения. Основная цель – найти и устранить пробелы, недочеты в налоговом законодательстве, которые способствуют или предоставляют возможность компаниям избегать налогообложения, нанося...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7