स्विट्ज़रलैंड में नियामक संगठन FINMA
स्विस वित्तीय बाजार पर्यवेक्षण प्राधिकरण (फिनमा/FINMA) एक सरकारी एजेंसी है, एक स्विस नियामक, जो दुनिया में सबसे विश्वसनीय में से एक है, क्योंकि नियामक की आवश्यकताएं बहुत सख्त हैं। इसकी गतिविधियां वित्तीय विनियमन पर केंद्रित हैं, अर्थात्: मनी लॉन्ड्रिंग के लिए भ्रष्टाचार योजनाओं के निर्माण के खिलाफ सुरक्षा, बैंकों, बीमा कंपनियों, स्टॉक एक्सचेंजों और प्रतिभूति डीलरों की निगरानी, विभिन्न क्रेडिट संस्थानों में पूंजी की मात्रा पर नियंत्रण, और यदि आवश्यक हो तो वित्तीय पुनर्गठन और दिवालियापन प्रक्रियाओं का संचालन करता है।
फिनमा एक सरकारी एजेंसी है जो सीधे स्विस संसद को रिपोर्ट करती है। यह बर्न में स्थित है और केंद्रीय संघीय प्रशासन और वित्त के संघीय विभाग से स्वतंत्र है। नियामक के पास दलालों पर प्रभाव के विभिन्न लीवर हैं, और इसलिए फिनमा द्वारा लाइसेंस प्राप्त कोई भी कंपनी पारदर्शी योजनाओं के तहत काम करती है जो निवेशकों के हितों की पूर्ण सुरक्षा करती है।
निर्माण का इतिहास
निम्नलिखित संगठनों के विलय के परिणामस्वरूप स्विस वित्तीय बाजार पर्यवेक्षी प्राधिकरण (फिनमासा) पर संघीय कानून को अपनाने के साथ 22 जून, 2007 को फिनमा की स्थापना की गई थी:
- स्विस फेडरल बैंकिंग कमीशन (SFBC);
- निजी बीमा का संघीय कार्यालय (FOPI);
- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कंट्रोल अथॉरिटी (AMLCA)।
जिम्मेदारियां और कार्य:
- वित्तीय क्षेत्र में कानून का विकास;
- इसकी देखरेख में कंपनियों और संगठनों को लाइसेंस जारी करना, वित्तीय बाजार सहभागियों का प्रमाणन
- मानकों, कानूनों, विनियमों, निर्देशों के अनुपालन की निगरानी करना;
- चेतावनी जारी करना, लाइसेंसों का निरसन और कंपनियों का परिसमापन;
- भ्रष्टाचार विरोधी योजनाएं और मनी लॉन्ड्रिंग;
- एएमएल / सीएफटी आवश्यकताओं के अनुपालन के लिए स्विस वित्तीय बाजारों पर नियंत्रण।
- निवेशकों और लेनदारों का संरक्षण;
लाइसेंसधारियों के लिए फिनमा आवश्यकताएँ:
- स्विट्जरलैंड में एक वास्तविक कार्यालय खोलना, जो कंपनी को देश के कानूनों का पालन करने के लिए स्वचालित रूप से बाध्य करेगा;
- एक दस्तावेज का प्रावधान जो निवेश करते समय संभावित जोखिमों की पहचान करेगा, लेनदेन का संचालन करेगा, वित्तीय सेवाएं प्राप्त करेगा (ग्राहकों को सूचित करने के लिए);
- न्यूनतम पूंजी के स्तर के लिए आवश्यकताओं का अनुपालन, तरलता मानकों का अनुपालन। लेनदेन की मात्रा और बैंक खातों पर शेष राशि के आधार पर अनुपात अलग-अलग होते हैं;
- संस्थापकों के बारे में जानकारी का खुलासा, सूचना के खुले स्रोतों में सूचना का स्थान।
निष्कर्ष
FINMA का मुख्य मिशन स्विस बैंकिंग क्षेत्र की स्थिरता बनाए रखना और स्विस वित्तीय बाजारों में निवेशकों का विश्वास बढ़ाना है। और एक फिनमा लाइसेंस होना एक उच्च गारंटी के रूप में काम कर सकता है कि आपके पास एक विश्वसनीय ब्रोकरेज कंपनी है जिसे आप अपना पैसा सौंप सकते हैं। इसकी उच्च प्रतिष्ठा के लिए धन्यवाद, फिनमा एफसीए और एनएफए जैसे विश्वसनीय नियामकों के बराबर है।