Регулювання EMI на Мальті

Мальта є однією з перших країн ЄС, в яких були створені самостійні установи по електронним грошовим переказам. Ця бізнес-модель була визнана досить ефективною, крім того, були внесені деякі зміни в режим регулювання (наприклад, скорочення стартового капіталу для створення EMI на Мальті).

Electronic money institution ( “EMI”) є фінансовою установою, що має ліцензію в відповідно до Закону про фінансові установи Мальти і уповноваженим видавати електронні грошові кошти або мають ідентичний дозвіл в інших країнах відповідно до Директиви про електронні грошові кошти.

Характеристика EMI на Мальті:

Крім того, такі організації отримують ліцензії на здійснення наступних видів діяльності за умови отримання попереднього дозволу Мальтійського фінансового управління (МФУ):

• послуги з переказу коштів;
• надання кредитів. Такі кредити не надаються з коштів, отриманих в обмін на електронні гроші, і зберігаються відповідно до вимог безпеки;
• надання платіжних послуг: платіжні операції, пов’язані з іноземною валютою, ескроу сервис, обробка і зберігання даних;
• здійснювати інші види діяльності відповідно до законів, що регулюють таку діяльність.
• діяльність EMI регулюється Законом про фінансові установи. У 2011 році Мальта змінила свій режим регулювання EMI, в результаті чого стартовий капітал був знижений з 1 млн євро до 350’000 євро.Таким чином, це дає можливість дрібним операторам вийти на ринок
• в порівнянні з кредитними установами EMI користуються більш низькими вимогами до капіталу.
• маючи одну з провідних телекомунікаційних мереж в ЄС, Мальта також привертає все більше число компаній електронної торгівлі;
• установи, створені на Мальті, використовують переваги скорочення оперативних витрат, таких, як заробітна плата і офісна рента, на відміну від більшості країн ЄС.

у Законі про фінансові установи ( гл. 376) визначається, чи буде та чи інша компанія розглядатися як така, що належить до будь-якої комерційної групи або як компанія, діяльність якої регулюється іншою особою. Як би там не було, в разі обгрунтованої сумніви в тому, чи буде компанія вимагати видачі ліцензії на її користь відповідно до Закону про фінансові установи Мальти, МФУ буде приймати остаточне рішення з цього питання.

Основні аспекти EMI на Мальті:

Регулювання EMI на Мальті здійснюється відповідно до:

Закон «Про фінансові установи на Мальті»;

Правила для фінансових установ на Мальті.

Вимоги до структури компанії:

Компанія повинна мати двох директорів і AML офіцера .

Процес створення:

1. Спочатку визначається порядок попереднього обговорення з регулюючим органом.
2. У разі необхідності для вивчення і обговорення можуть бути запитані регулятором додаткові відомості.
3. Заявник представляє належним чином заповнену форму заяви з відповідними документами.
4. Регулятор підтверджує обґрунтованість заявки протягом трьох робочих днів після її отримання.
5. Регулюючий орган перевіряє наявність в бланку заяви та наданих документах всієї необхідної інформації.
6. Регулюючий орган протягом 10 робочих днів з моменту отримання заяви повідомляє заявника про його статус – про те, чи має він всіма необхідними даними.
7. Після отримання всіх необхідних документів регулюючий орган приступає до етапу оцінки. Кандидат повідомляється про те, що етап оцінки зазвичай триває протягом трьох місяців.
8. Заявка буде офіційно ратифікована або відхилена через 3 місяці після її отримання. Відмова регулюючого органу визнати заявку дійсної вважається відмовою.

В даний момент ми маємо доступну EMI на Мальті. Купівля готової компанії з фінансової ліцензією дозволяє придбати фінансову ліцензійну компанію в короткостроковій перспективі.

Зв’яжіться з нами, якщо Ви шукаєте ліцензовану компанію EMI на Мальті.

Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях готові компанії і ліцензії на продаж.

У нас є кілька варіантів по всьому світу!