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Réglementation de l’EMI à Malte

Publié:
octobre 7, 2021

Malte est à la pointe de la réglementation du commerce électronique, étant l’un des premiers pays de l’UE à autoriser les institutions de monnaie électronique autonomes. Ce modèle d’affaires est considéré comme très efficace puisque certaines modifications au régime réglementaire ont été apportées (par exemple, diminution du capital de démarrage pour établir une IME).

Une institution de monnaie électronique (« EMI ») est une entité financière agréée conformément à la loi maltaise sur les institutions financières et approuvée pour émettre de la monnaie électronique ou qui détient une autorisation identique dans d’autres pays en vertu de la directive sur la monnaie électronique.

Aperçu de l’IME à Malte :

En outre, les entités autorisées à exercer les activités suivantes, sous réserve de l’autorisation préalable de la Malta Financial Services Authority (MFSA) :

  • effectuer des services de paiement ;
  • octroyer des crédits. Ces crédits ne seront pas fournis à partir des fonds obtenus en échange de monnaie électronique et détenus conformément aux exigences de sécurité ;
  • fournir des services opérationnels et des services d’assistance ou fournir des services de paiement comme suit : opérations de paiement, solutions de change, actions de sauvegarde, traitement et stockage des données ;
  • fonctionner comme un système de paiement ;
  • mener d’autres activités, sous réserve des lois appropriées régissant ces activités.
  • EMI réglementés par la loi sur les institutions financières. En 2011, Malte a modifié son régime réglementaire envers les IME en raison duquel le capital de démarrage est passé de 1 million d’euros à 350 000 euros. Par conséquent, cela donne
  • l’opportunité aux débutants et aux petits opérateurs d’entrer sur le marché ;
  • Par rapport aux établissements de crédit, les IME bénéficient d’exigences de fonds propres plus faibles.
  • Disposant de l’un des principaux réseaux de télécommunications de l’UE, Malte attire également un nombre croissant d’entreprises de commerce électronique ;
  • Les entités établies à Malte bénéficient de coûts opérationnels réduits tels que les salaires et les loyers des bureaux, contrairement à la plupart des pays de l’UE.

La loi sur les institutions financières (chap. 376) définit si une société serait considérée comme appartenant à un groupe d’entreprises ou comme étant réglementée par une autre personne. Quoi qu’il en soit, en cas de doute raisonnable quant à savoir si une entreprise exigerait qu’une licence soit délivrée en sa faveur conformément à la loi maltaise sur les institutions financières, la cause serait tranchée de manière décisive par la MFSA.

Les EMI à Malte relèvent de :

  • Loi sur les institutions financières ;
  • Règles des institutions financières.
  • Exigences de gestion :
  • EMI à Malte dirigé par au moins 2 personnes.
  • Le processus de formation
  • Initialement, une discussion préliminaire avec l’organisme de réglementation a déterminé.
  • Si nécessaire, d’autres détails précédents peuvent être fournis pour examen et discussion.
  • Le demandeur fournit un formulaire de demande dûment rempli avec les documents connexes.
  • Le régulateur confirme la réception de la demande dans les 3 jours ouvrables suivant son obtention.
  • L’organisme de réglementation vérifie si le formulaire de demande et les documents fournis contiennent toutes les informations nécessaires.
  • Le régulateur informe le demandeur dans les 10 jours ouvrables suivant la réception de la demande de son statut. (si elle a toutes les données nécessaires).
  • Une fois tous les documents nécessaires obtenus, l’organisme de réglementation entame la phase d’estimation. Le candidat est informé que la phase d’estimation se poursuit normalement pendant 3 mois.
  • La demande sera officiellement ratifiée ou refusée dans les 3 mois suivant sa réception. Le cas de non-validation de la demande par l’organisme de réglementation est considéré comme un refus.

Nous avons également des EMI disponibles à Malte à vendre. L’achat d’une entreprise prête à l’emploi avec une licence financière est la meilleure solution. Il vous permet d’acquérir la société financière agréée à court terme.

N’hésitez pas à nous contacter si vous recherchez une entreprise agréée EMI disponible à Malte.

Vous pouvez également consulter nos offres dans la catégorie Entreprises toutes faites et licences à vendre.

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