Eternity Law International Новости Регулирование EMI на Мальте

Регулирование EMI на Мальте

Опубликовано:
16 июля, 2021

Мальта является одной из первых стран ЕС, в которых были созданы самостоятельные учреждения по электронным денежным переводам. Эта бизнес-модель была сочтена весьма эффективной, кроме того, были внесены некоторые изменения в режим регулирования (например, сокращение стартового капитала для создания EMI на Мальте).

Electronic money institution («EMI») является финансовым учреждением, имеющим лицензию в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты и уполномоченным выдавать электронные денежные средства или имеющим идентичное разрешение в других странах в соответствии с Директивой об электронных денежных средствах.

Описание EMI на Мальте:

Кроме того, такие организации получают лицензии на осуществление следующих видов деятельности при условии получения предварительного разрешения Мальтийского управления финансовых услуг (МФУ):

  • услуги по переводу средств.
  • предоставление кредитов. Такие кредиты не предоставляются из средств, полученных в обмен на электронные деньги, и хранятся в соответствии с требованиями безопасности;
  • предоставление платежных услуг: платежные операции, связанные с иностранной валютой, безопасное хранение, обработка и хранение данных;
  • осуществлять другие виды деятельности в соответствии с надлежащими законами, регулирующими такую деятельность.
  • Работать как платежная система
  • деятельность EMI на Мальте регулируется Законом о финансовых учреждениях. В 2011 году Мальта изменила свой режим регулирования EMI, в результате чего стартовый капитал был снижен с 1 млн евро до 350’000 евро. Таким образом, это дает возможность мелким операторам выйти на рынок
  • по сравнению с кредитными учреждениями EMI пользуются более низкими требованиями к капиталу.
  • имея одну из ведущих телекоммуникационных сетей в ЕС, Мальта также привлекает все большее число компаний электронной торговли;
  • учреждения, созданные на Мальте, используют преимущества сокращения оперативных расходов, таких, как заработная плата и офисная рента, в отличие от большинства стран ЕС.

В Законе о финансовых учреждениях (гл. 376) определяется, будет ли та или иная компания рассматриваться как принадлежащая к какой-либо коммерческой группе или как компания, деятельность которой регулируется другим лицом. Как бы то ни было, в случае обоснованного сомнения в том, будет ли компания требовать выдачи лицензии в ее пользу в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты, МФУ будет принимать окончательное решение по этому вопросу.

Основные аспекты EMI на Мальте:

Закон «О финансовых учреждениях на Мальте»;

Правила для финансовых учреждений на Мальте.

Требования к структуре компании:

EMI на Мальте должна иметь двух директоров и AML офицера.

Процесс учреждения:

1) Первоначально определяется порядок предварительного обсуждения с регулирующим органом.

2) В случае необходимости для изучения и обсуждения могут быть запрошены регулятором дополнительные сведения.

З) Заявитель представляет должным образом заполненную форму заявления с соответствующими документами.

4) Регулирующий орган подтверждает обоснованность заявки в течение трех рабочих дней после ее получения.

5) Регулирующий орган проверяет наличие в бланке заявки и представленных документах всей необходимой информации.

6) Регулирующий орган в течение 10 рабочих дней с момента получения заявления уведомляет заявителя о его статусе — о том, располагает ли он всеми необходимыми данными.

7) После получения всех необходимых документов регулирующий орган приступает к этапу оценки. Кандидат уведомляется о том, что этап оценки обычно продолжается в течение трех месяцев.

8) Заявка будет официально ратифицирована или отклонена через 3 месяца после ее получения. Отказ регулирующего органа признать заявку действительной считается отказом.

В данный момент у нас есть доступная EMI на Мальте. Покупка готовой компании с финансовой лицензией позволяет Вам приобрести финансовую лицензионную компанию в краткосрочной перспективе.

Свяжитесь с нами, если Вы ищете лицензированную  EMI на Мальте.

Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

У нас есть несколько вариантов по всему миру!

Вам может быть интересно

Траст на Кипре

Траст на Кипре С целью защиты финансовых активов от рисков разного характера, в том числе политических и коммерческих, а также для устранения претензий на капитал со стороны членов семьи организуются оффшорные трасты и фонды. С помощью них можно обеспечивать защиту деловых операций от посягательств на прибыль со стороны своего семейства. Особенности распределения доходов внутри траста...

SEMI лицензия в Латвии

Латвия занимает лидирующие позиции как одна из ведущих стран по привлечению финтех-компаний. В отличие от других законодательных актов, Банк Латвии демонстрирует свою лояльность, регулярно выдавая лицензии и предлагая различные инициативы, направленные на развитие сектора FinTech. После выхода Великобритании из ЕС Латвия стала одной из лучших юрисдикций в Европе с большим количеством выданных финтех-лицензий. SEMI —...

Открыть банковский счет на Мальте

Существует множество причин, чтобы открыть банковский счет за пределами своей страны. Это может быть желание расширить бизнес, выйти на новые рынки или найти новых партнеров за рубежом. Безопасность и надежность банка являются основным при выборе банка. Другими важными условиями являются условия и низкие требования. В этой статье мы хотели бы поделиться информацией с учетом процедуры...

Лицензия на криптовалюту в Швеции

Предприниматели, желающие получить крипто лицензию в Швеции, имеют возможность учредить собственную фирму в данной стране и получить доступ ко всем выгодам и привилегиям, которые дает индустрия блокчейн-технологий. Чтобы процесс открытия компании прошел беззаботно и правильно, рекомендуем вам обратиться к специалистам, знающим все нюансы местной законодательной базы и имеющим профессиональный опыт в данном направлении. Регулирование криптовалют ...

Регистрация компании на Джерси

Стоимость регистрации 2 840.00 EUR Стоимость продления 1 525.00 EUR Количество директоров 1 Налог с корпораций 0.00% Оплаченный капитал 0.00 Требования к обязательной отчетности No Одним из самых популярных и престижных оффшорных финансовых центров является остров Джерси. Это крупнейший остров, который входит в состав Нормандских островов. Отсутствие финансового контроля и любых других финансовых ограничений создает...

Лицензия на криптовалюту в Словении

В Словении, деятельность криптовалютных фирм всячески поощряется и поддерживается, как и вся данная сфера в целом. В стране организовывается множество конференций, которые связаны с этой индустрией. В рамках данных мероприятий обсуждаются вопросы запуска криптобизнеса в юрисдикции, эффективность установленного государством регулирования и прочее. Помимо прочего, важное значение для предпринимателей, желающих открыть фирму именно в данной нише,...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7