Eternity Law International — Новости — Регулирование EMI на Мальте

Регулирование EMI на Мальте

Опубликовано:
16 июля, 2021

Мальта является одной из первых стран ЕС, в которых были созданы самостоятельные учреждения по электронным денежным переводам. Эта бизнес-модель была сочтена весьма эффективной, кроме того, были внесены некоторые изменения в режим регулирования (например, сокращение стартового капитала для создания EMI на Мальте).

Electronic money institution («EMI») является финансовым учреждением, имеющим лицензию в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты и уполномоченным выдавать электронные денежные средства или имеющим идентичное разрешение в других странах в соответствии с Директивой об электронных денежных средствах.

Описание EMI на Мальте:

Кроме того, такие организации получают лицензии на осуществление следующих видов деятельности при условии получения предварительного разрешения Мальтийского управления финансовых услуг (МФУ):

  • услуги по переводу средств.
  • предоставление кредитов. Такие кредиты не предоставляются из средств, полученных в обмен на электронные деньги, и хранятся в соответствии с требованиями безопасности;
  • предоставление платежных услуг: платежные операции, связанные с иностранной валютой, безопасное хранение, обработка и хранение данных;
  • осуществлять другие виды деятельности в соответствии с надлежащими законами, регулирующими такую деятельность.
  • Работать как платежная система
  • деятельность EMI на Мальте регулируется Законом о финансовых учреждениях. В 2011 году Мальта изменила свой режим регулирования EMI, в результате чего стартовый капитал был снижен с 1 млн евро до 350’000 евро. Таким образом, это дает возможность мелким операторам выйти на рынок
  • по сравнению с кредитными учреждениями EMI пользуются более низкими требованиями к капиталу.
  • имея одну из ведущих телекоммуникационных сетей в ЕС, Мальта также привлекает все большее число компаний электронной торговли;
  • учреждения, созданные на Мальте, используют преимущества сокращения оперативных расходов, таких, как заработная плата и офисная рента, в отличие от большинства стран ЕС.

В Законе о финансовых учреждениях (гл. 376) определяется, будет ли та или иная компания рассматриваться как принадлежащая к какой-либо коммерческой группе или как компания, деятельность которой регулируется другим лицом. Как бы то ни было, в случае обоснованного сомнения в том, будет ли компания требовать выдачи лицензии в ее пользу в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты, МФУ будет принимать окончательное решение по этому вопросу.

Основные аспекты EMI на Мальте:

Закон «О финансовых учреждениях на Мальте»;

Правила для финансовых учреждений на Мальте.

Требования к структуре компании:

EMI на Мальте должна иметь двух директоров и AML офицера.

Процесс учреждения:

1) Первоначально определяется порядок предварительного обсуждения с регулирующим органом.

2) В случае необходимости для изучения и обсуждения могут быть запрошены регулятором дополнительные сведения.

З) Заявитель представляет должным образом заполненную форму заявления с соответствующими документами.

4) Регулирующий орган подтверждает обоснованность заявки в течение трех рабочих дней после ее получения.

5) Регулирующий орган проверяет наличие в бланке заявки и представленных документах всей необходимой информации.

6) Регулирующий орган в течение 10 рабочих дней с момента получения заявления уведомляет заявителя о его статусе — о том, располагает ли он всеми необходимыми данными.

7) После получения всех необходимых документов регулирующий орган приступает к этапу оценки. Кандидат уведомляется о том, что этап оценки обычно продолжается в течение трех месяцев.

8) Заявка будет официально ратифицирована или отклонена через 3 месяца после ее получения. Отказ регулирующего органа признать заявку действительной считается отказом.

В данный момент у нас есть доступная EMI на Мальте. Покупка готовой компании с финансовой лицензией позволяет Вам приобрести финансовую лицензионную компанию в краткосрочной перспективе.

Свяжитесь с нами, если Вы ищете лицензированную  EMI на Мальте.

Вы можете посмотреть наши предложения в категориях готовые компании и лицензии на продажу.

У нас есть несколько вариантов по всему миру!

Вам может быть интересно

Краудфандинговая лицензия для Малайзии

После проведения нескольких успешных реформ страна считается интересной юрисдикцией для ведения бизнеса в Азии и открыта для инноваций и запуска краудфандинговых проектов Один из способов создать справедливую и прозрачную основу для подобного вида деятельности — краудфандинговая лицензия в Малайзии. Регулирующие органы принимают активное участие в развитии финансового сектора, поддерживая внедрение альтернативных способов финансирования, которые привлекают...

Лицензия PSP в Швейцарии

Швейцария является одной из наиболее престижных и рентабельных юрисдикций для учреждения и развития бизнеса. Чтобы открыть платежное учреждение на территории Швейцарии, необходимо получить специальную  PSP-лицензию у регулирующих органов. Регулятором финансовой отрасли в данной юрисдикции является FINMA. Важно понимать, что лицензирование предприятия в Швейцарии имеет множество нюансов, и важно придерживаться всех требований местного законодательства. Наша компания...

Регистрация компании в Таиланде

Законодательная база Таиланда ориентирована на то, чтобы поддерживать внутренний бизнес, поэтому государственные органы неохотно предоставляют иностранным инвесторам возможность держать активы в своих руках и свободно управлять ими. Собственник-нерезидент может владеть капиталом в его полном объеме только если получит соответствующую лицензию. Правительственный орган выдает такие разрешения исключительно тем, кто сделал значительный финансовый вклад в развитие тайской...

Криптовалютная биржа на Кипре

Правительство Кипра постоянно совершенствует законы, способствующие развитию блокчейну и обращению криптовалют, что делает страну первоклассным центром для инвесторов, крипто-стартапов и а также криптовалютных бирж на Кипре. Обращение нефиатных валют и электронных средств контролируется Центральным банком Кипра, а торговая политика устанавливается Комиссией по ценным бумагам и биржам. Рассмотрим основные условия, которых криптовалютная биржа на Кипре должна соблюдать...

Регистрация компании на Ниуэ

Ниуэ (Niue) выступает самоуправляемым государственным формированием и входит в состав ассоциации с Новой Зеландией. Это островное государство находится в южной части Тихого океана. Форма правления – монархия, формально главой выступает монарх Великобритании. В начале двадцатого века остров стал протекторатом Великобритании. Но это правление продлилось около года, поскольку в 1901 году Niue аннексировала Новая Зеландия. В...

Гибридные смарт-контракты

Ожидается, что гибридные смарт-контракты полностью изменят мир, перестроив законные и регулирующие механизмы, которые мы сейчас использовать. Смарт-контракты — это самоисполняющиеся приложения, которые состоят из кода и хранятся в системе блокчейн. Эти программы, которые автоматически выполняют запрограммированные функции в ответ на определенные условия, которые выполняются, эффективные при переводе средств и выполнении упрощенных расчетов, однако у них...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360