Авторизована платіжна установа (API) в Чеській Республіці є ідеальним рішенням для обробки загальноєвропейських і транскордонних платежів. Послуги такої установи значно спрощують обробку платежів і грошових переказів для приватних осіб, компаній та інтернет-продавців. Щоб забезпечити належну роботу таких установ та захист коштів клієнтів, у 2007 році набула чинності PSD – Директива, що встановлює правову основу для єдиного ринку транзакцій ЄС.
Регулювання API в Чеській Республіці
Роль фінансового регулятора покладена на Банк Чехії, який також поєднує в собі функції центрального грошово-кредитного органу. Політика регулятора сприятлива для бізнесу: орієнтовані на бізнес механізми регулювання, зниження витрат на ліцензування і порівняно низькі експлуатаційні витрати – ось що робить цю юрисдикцію кращим місцем для професіоналів з усього світу, які працюють в фінансовій сфері.
Послуги, що надаються платіжною установою
- Внесення готівки на платіжний рахунок;
- Зняття готівки з платіжного рахунку;
- Проведення різних видів транзакцій;
- Проведення платежів, коли кошти покриваються кредитною лінією;
- Переказ коштів;
- Ініціювання платіжного доручення за запитами клієнта та надання інформації про рахунок.
Основні умови для Ліцензії PI
- Розмір початкового капіталу залежить від виду послуг, що надаються. Рекомендована сума, яку повинна мати API, становить 125 000 євро.
- Організаційна структура: в основному ТОВ.
- Терміни отримання ліцензії: від 3 до 6 місяців з моменту утворення компанії.
- Якщо власник APІ має намір здійснювати діяльність компанії в інших країнах, API в Чеській Республіці може розширити свою ліцензію на держави SEPA відповідно до режиму паспортизації ЄС.
Документи для отримання ліцензії
Щоб подати заявку на отримання ліцензії РІ, необхідно надати наступні документи:
- Статутні документи;
- Документи, що підтверджують законність ведення бізнесу;
- Підтвердження наявності грошей (для початкового капіталу) і особисті дані про акціонерів;
- Фінансова звітність за останні 3 роки;
- Підтвердження відповідності корпоративних менеджерів та інших адміністраторів займаним посадам (освіта та досвід);
- Детальний план ділової діяльності:
- Стратегія корпоративного розвитку;
- Політики і процедури, що регулюють діяльність компанії і відносини з клієнтами;
- Список всіх штатних співробітників і аутсорсинг;
- Оцінка капіталізації компанії (метод розрахунку A, B, C);
- Огляд програмного забезпечення, що використовується в процесі надання послуг;
- Фінансовий аналіз, що базується на аналізі планованої діяльності.
Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.
