Платіжна ліцензія PI в Чеській Республіці

Платіжна ліцензія PI в Чеській Республіці

Авторизована платіжна установа (API) в Чеській Республіці є ідеальним рішенням для обробки загальноєвропейських і транскордонних платежів. Послуги такої установи значно спрощують обробку платежів і грошових переказів для приватних осіб, компаній та інтернет-продавців. Щоб забезпечити належну роботу таких установ та захист коштів клієнтів, у 2007 році набула чинності PSD – Директива, що встановлює правову основу для єдиного ринку транзакцій ЄС.

Регулювання API в Чеській Республіці

Роль фінансового регулятора покладена на Банк Чехії, який також поєднує в собі функції центрального грошово-кредитного органу. Політика регулятора сприятлива для бізнесу: орієнтовані на бізнес механізми регулювання, зниження витрат на ліцензування і порівняно низькі експлуатаційні витрати – ось що робить цю юрисдикцію кращим місцем для професіоналів з усього світу, які працюють в фінансовій сфері.

Послуги, що надаються платіжною установою

  • Внесення готівки на платіжний рахунок;
  • Зняття готівки з платіжного рахунку;
  • Проведення різних видів транзакцій;
  • Проведення платежів, коли кошти покриваються кредитною лінією;
  • Переказ коштів;
  • Ініціювання платіжного доручення за запитами клієнта та надання інформації про рахунок.

Основні умови для Ліцензії PI

  • Розмір початкового капіталу залежить від виду послуг, що надаються. Рекомендована сума, яку повинна мати API, становить 125 000 євро.
  • Організаційна структура: в основному ТОВ.
  • Терміни отримання ліцензії: від 3 до 6 місяців з моменту утворення компанії.
  • Якщо власник APІ має намір здійснювати діяльність компанії в інших країнах, API в Чеській Республіці може розширити свою ліцензію на держави SEPA відповідно до режиму паспортизації ЄС.

Документи для отримання ліцензії

Щоб подати заявку на отримання ліцензії РІ, необхідно надати наступні документи:

  • Статутні документи;
  • Документи, що підтверджують законність ведення бізнесу;
  • Підтвердження наявності грошей (для початкового капіталу) і особисті дані про акціонерів;
  • Фінансова звітність за останні 3 роки;
  • Підтвердження відповідності корпоративних менеджерів та інших адміністраторів займаним посадам (освіта та досвід);
  • Детальний план ділової діяльності:
  • Стратегія корпоративного розвитку;
  • Політики і процедури, що регулюють діяльність компанії і відносини з клієнтами;
  • Список всіх штатних співробітників і аутсорсинг;
  • Оцінка капіталізації компанії (метод розрахунку A, B, C);
  • Огляд програмного забезпечення, що використовується в процесі надання послуг;
  • Фінансовий аналіз, що базується на аналізі планованої діяльності.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльностіготові компаніїбанки на продаж та ліцензії на продаж.

Мітки
Попередній Наступний