Платежная лицензия PI в Чехии

Платежная лицензия PI в Чехии

Авторизованное платежное учреждение (API) в Чехии является идеальным решением для обработки общеевропейских и трансграничных платежей. Услуги такого учреждения значительно упрощают обработку платежей и денежных переводов для частных лиц, компаний и интернет-продавцов. Чтобы обеспечить надлежащую работу таких учреждений и защиту средств клиентов, в 2007 году вступила в силу PSD – Директива, устанавливающая правовую основу для единого рынка транзакций ЕС.

Регулирование API в Чехии

Роль финансового регулятора возложена на Чешский национальный банк (чеш. Česká národní banka), который также совмещает в себе функции центрального денежно-кредитного органа. Политика регулятора благоприятная для бизнеса: ориентированы на бизнес механизмы регулирования, снижение затрат на лицензирование и сравнительно низкие эксплуатационные расходы — вот что делает эту юрисдикцию лучшим местом для профессионалов со всего мира, которые работают в финансовой сфере.

Услуги, предоставляемые платежным учреждением

  • Внесение наличных на платежный счет;
  • Снятие наличных с платежного счета;
  • Проведение различных видов транзакций;
  • Проведение платежей с кредитными средствами (кредитная линия);
  • Перевод средств;
  • Инициирование платежного поручения по запросам клиента и предоставление информации о счете.

Основные условия для лицензии PI

  • Размер начального капитала зависит от вида предоставляемых услуг. Рекомендуемая сумма, которую должен иметь API, составляет 125 000 евро.
  • Организационная структура: в основном ТОВ.
  • Сроки лицензирования: от 3 до 6 месяцев с момента образования компании.
  • Если владелец Ари намерен осуществлять деятельность компании в других странах, API в Чешской Республике может расширить свою лицензию на государства SEPA в соответствии с режимом паспортизации ЕС.

Документы для лицензирования

Чтобы подать заявку на получение лицензии РИ, необходимо подготовить следующие документы:

  • Уставные документы;
  • Документы, подтверждающие законность ведения бизнеса;
  • Подтверждение наличия денег (для начального капитала) и личные данные об акционерах;
  • Финансовая отчетность за последние 3 года;
  • Подтверждение соответствия корпоративных менеджеров и других администраторов занимаемым должностям (образование и опыт);
  • Детальный план деловой деятельности:
  • Стратегия корпоративного развития;
  • Политики и процедуры, регулирующие деятельность компании и отношения с клиентами;
  • Список всех штатных сотрудников и аутсорсинг;
  • Оценка капитализации компании (метод расчета A, B, C);
  • Обзор программного обеспечения, используемого в процессе предоставления услуг;
  • Финансовый анализ, основанный на анализе планируемой деятельности.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Метки
Предыдущий пост Следующий пост