Авторизованное платежное учреждение (API) в Чехии является идеальным решением для обработки общеевропейских и трансграничных платежей. Услуги такого учреждения значительно упрощают обработку платежей и денежных переводов для частных лиц, компаний и интернет-продавцов. Чтобы обеспечить надлежащую работу таких учреждений и защиту средств клиентов, в 2007 году вступила в силу PSD – Директива, устанавливающая правовую основу для единого рынка транзакций ЕС.
Регулирование API в Чехии
Роль финансового регулятора возложена на Чешский национальный банк (чеш. Česká národní banka), который также совмещает в себе функции центрального денежно-кредитного органа. Политика регулятора благоприятная для бизнеса: ориентированы на бизнес механизмы регулирования, снижение затрат на лицензирование и сравнительно низкие эксплуатационные расходы — вот что делает эту юрисдикцию лучшим местом для профессионалов со всего мира, которые работают в финансовой сфере.
Услуги, предоставляемые платежным учреждением
- Внесение наличных на платежный счет;
- Снятие наличных с платежного счета;
- Проведение различных видов транзакций;
- Проведение платежей с кредитными средствами (кредитная линия);
- Перевод средств;
- Инициирование платежного поручения по запросам клиента и предоставление информации о счете.
Основные условия для лицензии PI
- Размер начального капитала зависит от вида предоставляемых услуг. Рекомендуемая сумма, которую должен иметь API, составляет 125 000 евро.
- Организационная структура: в основном ТОВ.
- Сроки лицензирования: от 3 до 6 месяцев с момента образования компании.
- Если владелец Ари намерен осуществлять деятельность компании в других странах, API в Чешской Республике может расширить свою лицензию на государства SEPA в соответствии с режимом паспортизации ЕС.
Документы для лицензирования
Чтобы подать заявку на получение лицензии РИ, необходимо подготовить следующие документы:
- Уставные документы;
- Документы, подтверждающие законность ведения бизнеса;
- Подтверждение наличия денег (для начального капитала) и личные данные об акционерах;
- Финансовая отчетность за последние 3 года;
- Подтверждение соответствия корпоративных менеджеров и других администраторов занимаемым должностям (образование и опыт);
- Детальный план деловой деятельности:
- Стратегия корпоративного развития;
- Политики и процедуры, регулирующие деятельность компании и отношения с клиентами;
- Список всех штатных сотрудников и аутсорсинг;
- Оценка капитализации компании (метод расчета A, B, C);
- Обзор программного обеспечения, используемого в процессе предоставления услуг;
- Финансовый анализ, основанный на анализе планируемой деятельности.
Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».
