Мальта є зручним місцем для створення платіжних установ. Структури грошових переказів можуть створити бізнес, який базуватиметься на наданні електронних банківських послуг. Для здійснення такої діяльності необхідно зареєструвати компанію та отримати ліцензію платіжної установи на Мальті.
Якщо ви хочете створити компанію, яка випускає електронні кошти, то ви можете звернутися до нашої компанії за консультацією з цього питання.
Ми також готові надати необхідну підтримку в реєстрації компанії та отриманні ліцензії EMI в острівній країні.
Які переваги отримання ліцензії PI на Мальті?
Кількість ліцензій на платіжні послуги на Мальті значно зросла за останні роки разом із бурхливими індустріями i-Gaming та електронної комерції. Постачальники платіжних послуг PSP мають менш суворі нормативні та наглядові вимоги, ніж інші кредити.
Країна пропонує ряд переваг, серед яких:
- «Паспортні» права ЄС;
- Можливість відкриття філії в інших країнах ЄС;
- Пільги при зайнятості для висококваліфікованих працівників, які можуть скористатися привабливим податковим режимом.
- PI регулюються FIA. FSA острова є регулюючим органом на острові для постачальників послуг.
- Ліцензії PI на Мальті на продаж можуть брати участь у різноманітних видах діяльності, зокрема: операції з переказу платежів, такі як пряме дебетування та інші перекази.
Основні вимоги до ліцензії PI на Мальті
Основні вимоги для отримання дозволу PI:
- Мінімум 3 директора, хоча б один з яких є резидентом острова;
- Принаймні 1 співробітник служби боротьби з відмиванням коштів на Мальті;
- Директори, генеральний директор і спеціаліст із відповідності мають бути затверджені IFSA.
- Стартовий капітал компанії від 20 000 до 125 000 євро (все залежить від виду послуг, які ви плануєте надавати);
Дозволені види діяльності для PI на Мальті
PI мають право надавати такі послуги:
- Випуск або придбання інструментів грошових переказів.
- Сервіси, які дозволяють вносити або знімати готівку на банківський рахунок, а також всі дії, необхідні для ведення платіжного рахунку
- Здійснення дій з переказу коштів, у тому числі переказів коштів на платіжний рахунок, відкритий у постачальника платіжних послуг користувача або в іншого постачальника грошових послуг
- Здійснення платіжних операцій, де кошти забезпечені кредитною лінією для користувача платіжних послуг
Документи, необхідні для отримання ліцензії PI на Мальті
- Програма роботи, що визначає, зокрема, види запланованих заходів;
- Копія установчого договору та статуту заявника;
- Бізнес-план.
- Перевірені фінансові звіти за останні 36 місяців, якщо такі є;
- Особи всіх посадових осіб установи;
- Ідентичність усіх акціонерів, які прямо чи опосередковано володіють істотним пакетом акцій;
- Інформація про осіб, які здійснюватимуть діяльність установи;
- Розташування головного офісу.
Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.