Malta es un territorio conveniente para establecer instituciones de pago. Las estructuras de remesas pueden crear negocios basados en la prestación de servicios bancarios electrónicos. Para realizar tales actividades, es necesario inscribir una empresa y obtener una licencia de institución de pago en Malta.
Si desea crear una empresa que emita fondos electrónicos, puede ponerse en contacto con nuestra compañía para recibir asesoramiento sobre este asunto.
También estamos preparados para brindar el apoyo necesario en el registro de una empresa y en la obtención de una licencia EMI en este país insular.
¿Cuáles son los beneficios de obtener una licencia PI en Malta?
El número de licencias de servicios de pago en Malta ha crecido significativamente en los últimos años, junto con las industrias en auge de i-Gaming y comercio electrónico. Los proveedores de servicios de pago (PSP) disfrutan de exigencias regulatorias y de supervisión menos estrictas que otros créditos.
El país ofrece varias ventajas, que incluyen:
- Derechos de “pasaporte” europeo;
- La posibilidad de abrir una sucursal en otros Estados miembros de la UE;
- Beneficios laborales para trabajadores clasificados como altamente calificados, quienes pueden beneficiarse de un régimen fiscal atractivo;
- Las instituciones de pago (PI) están reguladas por la FIA. La Autoridad de Servicios Financieros (FSA) de la isla es el organismo regulador en la isla para los proveedores de servicios.
Las licencias PI en Malta a la venta pueden participar en una variedad de actividades que incluyen: acciones de transferencia de pagos, como débitos directos y otras transferencias.
Requisitos básicos para la licencia PI en Malta
Requisitos básicos para obtener un permiso PI:
- Al menos 3 directores, de los cuales al menos uno debe ser residente en la isla;
- Al menos 1 empleado de AML con base en Malta;
- Los directores, el CEO y el Oficial de Cumplimiento deben ser aprobados por la IFSA;
- El capital inicial de la empresa es de 20,000 a 125,000 euros (dependiendo del tipo de servicios que planee ofrecer).
Tipos de actividades permitidas para PI en Malta en venta
Los PI están autorizados a prestar los siguientes servicios:
- Emisión o compra de instrumentos de remesas;
- Servicios que permitan depositar o retirar efectivo en una cuenta bancaria, así como todas las acciones necesarias para mantener una cuenta de pago;
- Realización de operaciones de remesas, incluyendo transferencias de fondos a una cuenta de pago abierta con el proveedor de servicios de pago del usuario o con otro proveedor de servicios financieros;
- Realización de operaciones de pago, donde los fondos estén garantizados mediante una línea de crédito para el usuario de los servicios de pago.
Documentos necesarios para obtener una licencia PI en Malta
- El programa de operaciones, definiendo, en particular, los tipos de actividades planificadas;
- Una copia del Memorando y los Estatutos Sociales del candidato;
- Plan de negocios;
- Estados financieros auditados de los últimos 36 meses, si aplica;
- La identidad de todos los funcionarios de la institución;
- La identidad de todos los accionistas que posean directa o indirectamente una participación significativa;
- Información sobre las personas que realizarán las actividades de la institución;
- Ubicación de la oficina central.
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