На сьогоднішній день регулювання всіх платіжних компаній у даній юрисдикції здійснюється за допомогою фінансового законодавства (про інвестиційні та фідуціарні послуги), яке створено у 1989 році, та Положень про фінансові послуги 2010 року. Ліцензія PI у Гібралтарі дає можливість вести офіційно дозволену діяльність у фінансовому секторі юрисдикції, демонструючи клієнтам та своїм потенційним партнерам надійність та великі перспективи бізнесу.
Дозволена діяльність, дозволена PI ліцензією у Гібралтарі
PI у цій юрисдикції мають право надавати такі різновиди послуг:
- виведення готівки;
- поповнення платіжного рахунку;
- випуск грошових інструментів чи еквайринг;
- переказ грошей.
Типи платіжних установ у Гібралтарі
Буває 2 типи PI:
- уповноважені;
- зареєстровані.
Перший тип компаній має право пропонувати своїм клієнтам одну бо кілька послуг, при цьому дотримуючись усіх вимог закону.
Зареєстровані PI можуть надавати певні платіжні послуги, при цьому регулятор звільняє їх від вимог законодавства, якщо вони покажуть, що відповідають цим вимогам у повному обсязі. При цьому за місяць оборот операцій, пов’язаних із платежами, не повинен перевищувати 3 мільйонів євро. Крім того, відповідальні за бізнес особи не повинні бути засуджені за злочини, пов’язані із фінансами.
Ці фірми не мають права на ініціацію або свободу надання послуг, також вони можуть опосередковано здійснювати ці права, будучи членами платіжної системи за кордоном юрисдикції.
PI, незалежно від свого типу, має право на подання заявки на ліцензування по одному з наступних напрямків:
- грошові перекази (клас А);
- здійснення платіжних операцій за згодою клієнта за допомогою засобів телекомунікації, ІТ чи мережі, що виступає посередником між платником та фірмою, що надає послуги (клас Б);
- розміщення грошей на рахунку та всі операції, які потрібні для ведення платіжного рахунку, зняття готівки, переказ грошей на рахунок та платежі, за яких гроші покриваються кредитною лінією для користувачів послуг (клас С).
PI ліцензії у Гібралтарі: правові вимоги
Для здійснення діяльності, пов’язаної з платіжними послугами, установа має відповідати таким критеріям:
- мати мінімально 2 відповідних та надійних директорів, вимог до громадянства немає, але це обов’язково мають бути фізичні особи;
- включати мінімально 2 акціонери (можуть бути фізичні особи та компанії, місцеві та іноземні);
- необхідно також взяти в штат хоча б 1 особу, яка має ліцензію, на керівну посаду;
- в обов’язковому порядку принципу необхідно мати досвід, кваліфікацію чи відповідну освіту, а також авторитет у межах платіжної установи. Також ця людина має підходити для нагляду та контролю за бізнесом, який буде ліцензовано;
- також компанія, яка хоче ліцензуватися як PI, повинна найняти мінімально одного представника з ліцензією;
- важливо мати фізичний офіс на території юрисдикції, який схвалить регулятор;
- заявник обов’язково повинен мати страховку;
- після ліцензування потрібно протягом 30 днів найняти кваліфікованого аудитора.
Розмір мінімального початкового капіталу відрізняється, залежно від типу одержуваної ліцензії, і становить від 20 до 125 тисяч євро.
Поточні зобов’язання
Подовження ліцензії відбувається щороку. Місцева Комісія з фінансових послуг дозволяє продовжити ліцензію, якщо за компанією не було помічено порушень, і лише після сплати щорічного збору за цю процедуру.
Кожен фінансовий рік фірма, що має ліцензію PI, повинна подавати на перевірку до регулюючих органів всі звіти.
Ліцензіату обов’язково необхідно мати страховку, щоб захиститися від відповідальності, яка може статися через будь-які дії або бездіяльність компанії під час роботи з цінними паперами.
Наша команда
Наша компанія надає адміністративні, корпоративні, юридичні послуги у Гібралтарі та інших юрисдикціях. Ми працюємо протягом багатьох років, і вміємо якісно та швидко обслуговувати підприємства будь-якого масштабу. Наші спеціалісти пропонують наступне.
- Створення компаній.
- Відкриття рахунку у банку.
- Налаштування та адміністрування колективного інвестування.
- Робота з інтелектуальною власністю
- Пошук рішень для здійснення онлайн-платежів у фірмі.
- Ліцензування компанії та отримання всіх додаткових дозволів.
- Додаткові послуги.
Наші спеціалісти вміють підбирати оптимальні рішення для кожного клієнта. У нас є великий багаж знань про всі ліцензії для відкриття компанії PI у Гібралтарі та інших країнах. Співробітники компанії допоможуть із заповненням усіх необхідних форм, збиранням документів та спілкуванням з регулюючими органами. Ми пропонуємо повноцінний юридичний супровід на всіх етапах реєстрації та ліцензування підприємства. Ми також пропонуємо широкий перелік готових компаній та ліцензій на продаж. Зв’яжіться з нами зараз.
