На сегодняшний день регулирование всех платежных компаний в данной юрисдикции осуществляется с помощью финансового законодательства (об инвестиционных и фидуциарных услугах), которое создано в 1989 году, и Положений о финансовых услугах 2010 года. Лицензия PI в Гибралтаре дает возможность вести официально разрешенную деятельность в финансовом секторе юрисдикции, демонстрируя клиентам и своим потенциальным партнерам надежность и обширные перспективы бизнеса.
Разрешенная деятельность, дозволенная PI лицензией в Гибралтаре
PI в данной юрисдикции имеют право предоставлять следующие разновидности услуг:
- вывод наличных средств;
- пополнение платежного счета;
- выпуск денежных инструментов или эквайринг;
- переводы денег.
Типы платежных учреждений в Гибралтаре
Бывает 2 типа PI:
- уполномоченные;
- зарегистрированные.
Первый тип компаний имеет право предлагать своим клиентам одну ибо несколько услуг, при этом соблюдая все требования закона.
Зарегистрированные же PI могут предоставлять определенные платежные услуги, при этом регулятор освобождает их от требований законодательства, если они покажут, что соответствуют данным требованиям в полном объеме. При этом в месяц оборот операций, связанных с платежами, не должен превышать 3 миллионов евро. Кроме того, ответственные за бизнес лица не должны быть судимы за преступления, связанные с финансами.
У данных фирм нет права на инициацию или свободу предоставления услуг, также они могут косвенно осуществлять данные права, являясь членами платежной системы за границей юрисдикции.
PI, вне зависимости от своего типа, имеет право на подачу заявки на лицензирование по одному из следующих направлений:
- денежные переводы (класс А);
- осуществление платежных операций по согласию клиента с помощью средств телекоммуникации, ИТ либо сети, которая выступает посредником между плательщиком и фирмой, которая предоставляет услуги (класс Б);
- размещение денег на счету и все операции, которые нужны для ведения платежного счета, снятие наличных, перевод денег на счет и платежи, при которых деньги покрываются кредитной линией для пользователей услуг (класс С).
PI лицензии в Гибралтаре: правовые требования
Для осуществления деятельности, связанной с платежными услугами, учреждение должно соответствовать следующим критериям:
- иметь минимально 2 подходящих и надежных директоров, требований к гражданству нет, но это обязательно должны быть физические лица;
- включать минимально 2 акционера (могут быть физические лица и компании, местные и иностранные);
- необходимо также взять в штат хотя бы 1 человека, который имеет лицензию, на руководящую должность;
- в обязательном порядке принципу необходимо иметь опыт, квалификацию или соответствующее образование, а также авторитет внутри платежного учреждения. Также этот человек должен подходить для присмотра и контроля за бизнесом, который будет лицензирован;
- также компания, которая хочет лицензироваться в качестве PI, должна нанять минимально одного представителя с лицензией;
- важно иметь физический офис на территории юрисдикции, который одобрит регулятор;
- заявитель обязательно должен иметь страховку;
- после лицензирования нужно в течение 30 дней нанять квалифицированного аудитора.
Размер минимального первоначального капитала отличается, в зависимости от типа получаемой лицензии, и составляет от 20 до 125 тысяч евро.
Текущие обязательства
Продление лицензии происходит каждый год. Местная Комиссия по финансовым услугам разрешает продлить лицензию, если за компанией не было замечено нарушений, и только после уплаты ежегодного сбора за данную процедуру.
Каждый финансовый год фирма, имеющая лицензию PI, должна подавать на проверку в регулирующие органы все отчеты.
Лицензиату обязательно необходимо иметь страховку, чтобы защититься от ответственности, которая может случиться из-за любых действий или бездействия компании при работе с ценными бумагами.
Наша команда
Наша компания предоставляет административные, корпоративные, юридические услуги в Гибралтаре и других юрисдикциях. Мы работаем на протяжении многих лет, и умеем качественно и быстро обслуживать предприятия любого масштаба. Наши специалисты предлагают следующее.
- Создание компаний.
- Открытие счета в банке.
- Настройка и администрирование коллективного инвестирования.
- Работа с интеллектуальной собственностью.
- Поиск решений для осуществления онлайн-платежей в вашей фирме.
- Лицензирование компании и получение всех дополнительных разрешений.
- Дополнительные услуги.
Наши специалисты умеют подбирать оптимальные решения для каждого клиента. У нас есть большой багаж знаний обо всех лицензиях для открытия компании PI в Гибралтаре и других странах. Сотрудники компании помогут с заполнением всех требуемых форм, сбором документов и общением с регулирующими органами. Мы предлагаем полноценное юридическое сопровождение на всех этапах регистрации и лицензирования предприятия. Мы также предлагаем обширный перечень готовых компаний и лицензий на продажу. Свяжитесь с нами прямо сейчас.
