Eternity Law International — Новини — Відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді

Відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді

Опубліковано
September 3, 2024

Канада є однією з найрозвиненіших країн з погляду фінансових технологій та інноваційних платіжних рішень. Завдяки своїй стабільній економіці та строгому регулюванню, Канада залучає компанії, які хочуть відкрити рахунки в платіжних системах. В останні роки канадська влада активно підтримує розвиток фінансових технологій, що створює сприятливе середовище для бізнесу у сфері платіжних систем. Відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді дозволяє компаніям ефективно управляти фінансами, забезпечувати зручні та безпечні транзакції, а також інтегруватись у міжнародну фінансову систему.

Наша фірма надає високоякісні професійні юридичні та корпоративні послуги для бізнесу. Наші експерти готові надати вам комплексну допомогу у відкритті рахунку у платіжній системі з повним консультаційним та практичним супроводом.

Переваги відкриття рахунку у платіжній системі в Канаді

  1. Стабільне економічне середовище: Канада відома своєю економічною стабільністю та надійністю, що робить її привабливою для компаній, що працюють у сфері фінансових технологій.
  2. Розвинена інфраструктура: Канада має сучасну фінансову інфраструктуру, що дозволяє платіжним системам працювати ефективно і безпечно.
  3. Доступ до північноамериканського ринку: відкриття рахунку в Канаді надає доступ до північноамериканського ринку, що спрощує операції зі США та іншими країнами Північної Америки.
  4. Високі стандарти безпеки: канадські платіжні системи відповідають суворим стандартам безпеки, що забезпечує захист від шахрайства та кіберзагроз.
  5. Підтримка інновацій: канадська влада активно підтримує розвиток фінансових технологій, що створює можливості для впровадження нових платіжних рішень та покращення якості послуг.

Правові та нормативні вимоги в Канаді

Канада має суворе законодавство, що регулює діяльність платіжних систем та відкриття рахунків у них. Основні нормативні акти включають Закон про фінансові установи (Financial Institutions Act) та Закон про протидію відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (Proceeds of Crime (Money Laundering) та Terrorist Financing Act, PCMLTFA).

Основними регулюючими органами у цій юрисдикції виступають Центробанк Канади (Bank of Canada) та Центр аналізу фінансових операцій та звітів Канади (FINTRAC), які стежать за дотриманням фінансових стандартів та протидією незаконному обігу коштів.

Якщо говорити про рахунки для комерційних структур, слід зазначити, що всі компанії, які відкривають рахунки в платіжних системах, повинні відповідати вимогам AML/KYC. Це включає перевірку ідентичності клієнтів, моніторинг транзакцій та звітність щодо підозрілої активності.

Детальні кроки щодо відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді

Процедура відкриття рахунку складається з наступних етапів.

  1. Консультація: першим кроком є ​​звернення до наших юридичних та фінансових консультантів, щоб отримати рекомендації щодо процесу відкриття рахунку.
  2. Створення облікового запису: реєстрація та створення особистого кабінету для фізичної особи, що здійснюється онлайн.
  3. Заповнення анкет: внесення всієї необхідної інформації шляхом заповнення відповідних анкет та форм у режимі онлайн.
  4. Початкова перевірка: проведення початкової перевірки, що включає аналіз бенефіціарів, директорів, пов’язаних компаній та контрагентів.
  5. Процес due diligence: Якщо первинна перевірка не виявляє проблем, починається поглиблений аудит (due diligence), в рамках якого може знадобитися надання додаткових документів.
  6. Прив’язка рахунку: підключення банківського рахунку або кредитної/дебетової картки до облікового запису для завершення процесу.

Для відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді компанії повинні дотримуватися стандартних процедур і подати відповідні документи. Це включає ідентифікацію та верифікацію особи, що передбачає надання документів, що підтверджують особу власників та бенефіціарів, а також реєстраційних документів компанії. Важливим аспектом є також відповідність вимогам AML/KYC, що передбачає збір інформації про ділову репутацію компанії та джерела її доходів.

Наші юристи супроводжують вас на кожному з перерахованих вище етапів. Ми також готові надати вам всебічну професійну допомогу у відкритті рахунку в платіжній системі для підприємства у Казахстані, Польщі, Естонії, Литві та інших країнах.

Витрати та збори, пов’язані з відкриттям рахунку у платіжній системі в Канаді

Відкриття рахунку в платіжній системі в Канаді може включати такі витрати.

  1. Плата за відкриття рахунку: разова плата за відкриття рахунку може змінюватись від $500 до $5,000 залежно від обраної платіжної системи та послуг, що надаються, у випадку з корпоративними клієнтами.
  2. Щомісячні збори: за обслуговування рахунку можуть стягуватися щомісячні збори, які зазвичай становлять від $50 до $500, залежно від обсягу операцій та додаткових послуг.
  3. Комісії за транзакції: за обробку транзакцій може стягуватися комісія у розмірі від 0,1% до 1% від суми транзакції, що залежить від типу транзакції та платіжної системи, що використовується.
  4. Додаткові витрати включають комісії за міжнародні перекази, конвертацію валют та використання додаткових послуг, таких як захист від шахрайства та моніторинг транзакцій.

Податкові та фінансові пільги

  1. Низькі податкові ставки Канада пропонує конкурентні ставки прибуткового податку, які в залежності від провінції можуть становити від 12% до 26,5%.
  2. Компанії, які займаються активною дослідницької діяльності у сфері інноваційних рішень (НДДКР), можуть отримувати податкові пільги, що дозволяє значно знизити податкове навантаження.
  3. Свобода переміщення капіталу: як член СОТ та інших міжнародних організацій Канада забезпечує свободу переміщення капіталу.
  4. Інвестиційні стимули: канадський уряд надає різні гранти для підтримки стартапів та активного впровадження інновацій у галузі фінансових технологій.

Можливі труднощі при відкритті рахунку в платіжній системі Канади

Відкриття рахунку у платіжній системі Канаді може супроводжуватися низкою проблемних моментів.

  1. Валютні обмеження: деякі платіжні системи підтримують лише обмежений набір валют, що може створювати труднощі за необхідності проведення транзакцій за іншими грошових одиницях.
  2. Обмежені послуги: на відміну від традиційних банків платіжні системи часто не надають весь спектр послуг, таких як видача кредитів або можливість відкриття інвестиційних рахунків.
  3. Ризик шахрайства: платіжні системи схильні до ризику шахрайських дій, і процес повернення вкрадених коштів може бути складним і трудомістким.

За більш детальною консультацією щодо можливих труднощів при проведенні цієї процедури ви можете звернутися до наших юристів.

Юридична допомога при відкритті платіжного рахунку в Канаді

З огляду на складність цього процесу наявність юридичної підтримки відіграє ключову роль у захисті інтересів наших клієнтів.

  1. Ведення переговорів: юридичні експерти можуть сприяти у переговорах з банками, постачальниками платіжних послуг та іншими партнерами, гарантуючи захист інтересів вашої компанії та укладання найбільш вигідних угод.
  2. Врегулювання спорів: у разі виникнення правових конфліктів присутність досвідченого юриста дозволяє швидко та ефективно вирішити питання, мінімізуючи наслідки для вашого бізнесу.
  3. Постійна правова підтримка: в умовах постійних змін на ринку юридична підтримка допомагає адаптуватися до нових викликів і використовувати можливості, що з’являються.

Відкриття рахунків у Канаді є стратегічним вибором, який надає вашому бізнесу доступ до одного з найбільш значущих фінансових ринків світу. З правильною юридичною та фінансовою підтримкою ви зможете без проблем відкрити та керувати рахунком у платіжній системі Великобританії, забезпечуючи безпеку та сталий розвиток.

Ми повністю готові надати всебічну підтримку в цьому процесі та надати детальні консультації щодо вибору відповідних платіжних систем та їх особливостей. Зверніться до нас, щоб запустити ваш бізнес швидко та ефективно.

Бізнеси на продаж

Ліцензія на платіжну систему в Естонії

Europe, Estonia Платіжні установи та установи електронних грошей
Ліцензія на платіжну систему в Естонії – природне бажання багатьох компаній, беручи до уваги швидкість, з якою розвиваються платежі в режимі онлайн, і величезну популярність електронної валюти почати на цій основі підприємницьку діяльність. Але для того, щоб створити свою платіжну систему і для емісії віртуальних грошових коштів, потрібно попередньо отримати відповідну ліцензію. Процедура оформлення передбачає...

Платіжна ліцензія у Литві

Europe, Lithuania Платіжні установи та установи електронних грошей
Платіжна ліцензія в Литві – на даний момент варіант отримання такої ліцензії може бути більш вигідний ніж Великобританія. Не так давно саме Туманний Альбіон вважався центром Європи, коли мова заходила про економіку і фінанси. Переваги були незаперечні. Але Brexit вніс свої корективи. Багато сучасних бізнесменів почали шукати інші юрисдикції, що працюють в Європі. Литва в...

Ліцензії платіжних систем

Платіжні установи та установи електронних грошей
Ліцензії платіжних систем. Процесинг. Питання ліцензії платіжних систем на сьогоднішній день досить таки актуальне. Процесинговий центр являє собою багатофункціональну і автоматизовану систему, призначену для обробки даних. Вона застосовується платіжними сервісами при виконанні платежів. Однак для цього слід оформити заздалегідь ліцензії на процесинг карт. У чому причина необхідності процесингу Функціональний процесинговий центр дозволяє значно збільшити виручку....

Вас може зацікавити

Кампанія зі збереження офшорів

Офшорна заощаджувальна кампанія: повторне доміцилювання компаній на Маршаллових островах на особливих умовах Офшорна заощаджувальна кампанія – фактичний момент. Не слід закривати свою офшорну компанію, якщо вона більше не приносить вам дохід, а навпаки, стала джерелом додаткових проблем. Ви зможете користуватися підприємством ще багато років і отримувати прибуток. Все, що вам потрібно, – це зареєструвати свою...

Порядок AML відповідності у Канаді: регулювання діяльності постачальників платіжних послуг

Постачальники платіжних послуг (PSP) у Канаді повинні запровадити засновану на оцінці ризику програму AML/CFT відповідно до Закону про протидію відмиванню коштів. В іншому випадку компанія зіткнеться з нормативними покараннями у вигляді штрафів та іншого. Нижче ми розглянемо, як компанії, що надають грошові послуги (MSB), і PSP підпадають під дію правил AML і в чому саме...

Авторизовані криптокомпанії в Австралії

Сектор електронної валюти дотримується чітко визначеної законодавчої моделі, сприяючи його стрімкому зростанню та переосмисленню фінансових операцій і комерційних можливостей по всьому світу. Цей прорив закріплений потужною нормативно-правовою базою, яка гарантує надійність, безпеку та інновації. Підприємці, які планують увійти на ринок криптовалют в Австралії, повинні орієнтуватися у складному, проте перспективному правовому середовищі, яке забезпечує довгострокове зростання...

Дозвіл VASP на Кайманових островах

Процес запиту на отримання ліцензії VASP або реєстрації може тривати кілька місяців. Ось деякі переваги отримання ліцензії VASP або реєстрації на Кайманових островах: Регулювання видачі ліцензії VASP на Кайманових островах Керування дозволом VASP на Кайманових островах включає наступне: Адміністрування дозволу VASP на Кайманових островах є складним і вимогливим завданням. Адміністратор або менеджер ліцензії VASP має...

Ліцензія PSP на Кіпрі

Компанії, які надають послуги, пов’язані з платіжними операціями на Кіпрі, підлягають певному нормативному регулюванню. Ліцензія PSP на Кіпрі дає можливість підприємцям виступати у ролі постачальника наступних послуг: Таким чином, для започаткування платіжної системи в даній юрисдикції та надання дозволених законом платіжних послуг, потрібно стати власником такого дозволу, як PSP ліцензія на Кіпрі. Вимоги до провайдерів...

Зміна статусу фірми Віртуальної зони на статус Міжнародної організації

ІТ-сфера зайняла міцне місце у світовому економічному просторі, ставши важливим та невід’ємним елементом глобальної економіки. Компанії прагнуть знайти собі місце в юрисдикції з найбільш сприятливими умовами, щоб заручитися постійною та значною підтримкою. Багатьма країнами було модернізовано їхні закони та нормативні вимоги для того, щоб залучити ІТ-фірми. Зокрема, країни почали пропонувати зручні податкові ставки, кваліфікованих спеціалістів...

Пов’язані публікації

Відкриття рахунку в платіжній системі в США

Сполучені Штати Америки залишаються одним із найбільших та найвпливовіших фінансових центрів світу. Відкриття рахунку в платіжній системі в США надає компаніям доступ до глобального фінансового ринку та інноваційних платіжних рішень. З розвитком фінтех-галузі США стали привабливою юрисдикцією для організацій, які прагнуть керувати своїми фінансовими операціями більш ефективно і безпечно. Відкриття рахунку в платіжній системі США...

Відкриття рахунку в платіжній системі у Великобританії

Великобританія є одним із провідних світових фінансових центрів, відомим своїми високорозвиненими банківськими та фінансовими системами. В останні роки Великобританія стала привабливим місцем для компаній, які прагнуть відкрити рахунки платіжних систем, особливо EMI. Регуляторне середовище у Великій Британії вкрай сприятливе для розвитку фінансових технологій, що робить країну ідеальним вибором як для місцевих, так і для міжнародних...

Відкриття рахунку в платіжній системі в Литві

Литва за останні роки зарекомендувала себе як один із провідних європейських центрів для фінансових технологій, включаючи електронні гроші та платіжні системи. Лояльне законодавство, низькі податки та спрощена процедура отримання ліцензій залучають у країну безліч компаній, які бажають відкрити рахунки в платіжних системах або навіть створити власні EMI (Electronic Money Institution). Відкриття рахунку в Литві дозволяє...

Відкриття банківського рахунку у Великобританії

Використання особистого чи корпоративного рахунки іноземному банку дозволяє як зберегти і примножити заощадження, а й вільно проводити розрахунки із зарубіжними клієнтами і постачальниками. Це також дає доступ до глобальних фінансових установ, які недоступні в деяких інших країнах, і допомагає обходити валютні обмеження, що діють за місцем резидентства. Однією з надійних та привабливих юрисдикцій, що пропонують...

Відкриття рахунку для ICO

ВИБІР БАНКУ ТА ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ ДЛЯ ICO Перед ICO інвестори та представники організацій відкривають рахунок у банку, його вибір є важливим кроком через відсутність законодавчої бази для цього напряму бізнесу. Це явище називають «правовим вакуумом». Це відбувається у зв’язку з правилами, накладеними фінансовими установами щодо рахунків у цифровій валюті. Наші спеціалісти підберуть банк для кожного...

Відкриття рахунку для IT-підприємства

Відкриття рахунку для ІТ-підприємства Відкриття рахунку для ІТ-підприємства насамперед починається з вибору найбільш підходящої для цього юрисдикції. Слід мати на увазі, що відкриття банківських рахунків в інших штатах є непростим завданням. Для ведення боротьби з тероризмом та відмиванням грошей в сучасних банківських організаціях застосовується досить велика кількість різноманітних умов та процедур, що стосуються ІТ-компаній. Це...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: