Зареєструвавши компанію та отримавши криптовалютну ліцензію в Латвії, ви відкриваєте двері для надання послуг з обміну криптовалюти та зберігання крипто-активів у рамках законів Європейського Союзу та інших країн. Наші професійні експерти вже допомогли сотням клієнтів успішно отримати ліцензії на роботу з криптовалютами в Латвії та інших країнах, що сприяє активному розвитку їхніх проектів у країнах ЄС. Латвійська крипто-ліцензія стане надійним інструментом для вашого бізнесу, оскільки фірм, які займаються криптовалютою, наявність цієї ліцензії є ключовим фактором.
Ми готові запропонувати комплексну професійну допомогу в реалізації будь-яких ваших комерційних ідей. Наша компанія має у своєму розпорядженні великий перелік вже готових ліцензій на продаж, зокрема, EMI, Форекс, дозволів для гемблінгу та багато інших.
Особливості крипто промисловості Латвії
Латвія є зручною юрисдикцією для отримання криптоліцензії, яка діє в межах ЄС, і є сприятливим середовищем для створення та розвитку крипто-проектів та фінтех-бізнесу. Переваги цього вибору включають відносну простоту процедури ліцензування, стислі терміни та помірні витрати на отримання авторизації для роботи з криптовалютними активами.
Для отримання ліцензії для зареєстрованої в Латвії компанії необхідно надати клопотання, розробити AML-політику та призначити відповідального за обмін інформацією з регулятором про підозрілі угоди. Завдяки гнучкій політиці регулятора та досвіду наших співробітників клієнти компанії можуть бути впевнені в успішному отриманні ліцензії на 99,9%.
Для вступу до криптобізнесу в Латвії пропонується два різновиди криптоліцензій.
- Crypto Exchange Licence (ліцензія на обмін криптовалютами). Ця ліцензія надає компаніям право проведення обміну криптовалюти на фіатні гроші і навпаки. Також компанії з цією ліцензією мають можливість обмінювати різні віртуальні активи.
- Crypto Wallet Licence (ліцензія на зберігання криптовалют). Компанії, що мають цю ліцензію, можуть створювати кастодіальні криптогаманці для своїх клієнтів та керувати ними. Вони також надають та забезпечують можливість зберігання криптовалютних активів клієнтів на певних гаманцях.
Ми рекомендуємо нашим клієнтам отримати обидві ліцензії з самого початку, оскільки це не спричиняє додаткових витрат, але значно розширює спектр потенційних можливостей.
Як регулюється криптодіяльність у Латвії?
Здійснення контролю у цій галузі перебуває у компетенції Служби розслідування фінансових злочинів (FCIS) у Латвії. Назва «ліцензія» є умовною, адже фірмам видається дозвільний документ для надання послуг у галузі криптографічних валют. Процедура отримання таких документів здійснюється у формі повідомлення, де компанія надає заяву про свій намір працювати із криптовалютою. До заявки додається необхідний пакет документів. Перевірка відповідності компанії законним вимогам та видача дозволів проводяться FCIS.
Основні вимоги
Ліцензію на здійснення операцій із криптоактивами в Латвії можуть отримати як місцеві компанії, так і філії іноземних підприємств. Незважаючи на те, що власники та керівники фірми можуть бути нерезидентами Латвії, кожна фізична особа, пов’язана з компанією, повинна мати бездоганну ділову репутацію, що підтверджується довідкою про відсутність судимості.
Основні вимоги, що висуваються FCIS та литовським законодавством до криптокомпаній, включають таке.
- KYC (Знай свого клієнта). Кожна криптокомпанія в Латвії повинна розробити чіткі правила перевірки клієнтів, включаючи перевірку документів, походження коштів, внесення до списків санкцій та списки PEP тощо. Важливими є також принципи безпечного зберігання інформації, пов’язаної з клієнтами.
- Облік та моніторинг транзакцій. Передбачається, що компанія, що володіє криптоліцензією, повинна проводити облік та моніторинг усіх криптовалютних угод та транзакцій клієнтів для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму відповідно до вимог регулятора в Латвії (FCIS).
- Менеджер із протидії відмиванню грошей (MLRO). Компанії, які здійснюють обмін криптовалют та віртуальних активів, повинні мати співробітника-резидента, який працюватиме з MLRO. Цей спеціаліст повинен передавати до регулюючих органів дані про підозрілі або нестандартні угоди та підтримувати постійний контакт з FCIS.
Як отримати ліцензію?
Отримання ліцензії VASP в Латвії починається з повідомлення регулятору про бажання проводити операції з обміну або зберігання віртуальних активів. Це також включає реєстрацію відповідної діяльності в Комерційному регістрі Латвії та виконання інших процедур. Короткий опис основних етапів включає наступне.
Почніть із реєстрації компанії в Латвії, переважно у формі товариства з обмеженою відповідальністю (UAB). Тут важливо сформувати статутний капітал, відкривши накопичувальний рахунок у місцевому банку.
- Розробте та впровадьте ефективні заходи та принципи боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT). Це включає оцінку пов’язаних з компанією ризиків та політику управління ризиками.
- Інформуйте регулятора про свої наміри, пройшовши реєстрацію як оператор обміну віртуальної валюти та/або оператор гаманця-депозитарію криптовалюти.
- Отримайте операційний розрахунковий рахунок для взаємних розрахунків із клієнтами. Ми надаємо різні варіанти для компаній у банках або системах електронних грошей (EMI чи PSP), які підтримують високий ризик.
- Призначте відповідального за дотримання AML/CFT законодавства (MLRO/AML-офіцера), який підтримуватиме зв’язок з органами регулювання та повідомлятиме про підозрілі операції.
- У письмовій формі повідомте регулятора (FCIS) про осіб, відповідальних за дотримання заходів AML/CFT, надавши їх персональні дані.
Спеціалісти нашої компанії готові запропонувати оптимальні рішення для отримання криптовалютної ліцензії у Латвії, забезпечуючи швидке та ефективне виконання всіх кроків як особисто, так і онлайн на основі довіреності. Ми також можемо надати вам професійні послуги з отримання іншого дозволу, зокрема, гемблінг ліцензії в Румунії, Форекс-дозволи в Естонії та багато іншого.
Процедура ідентифікації та перевірки клієнта
- Встановлення, чи діє клієнт від свого імені або представляє інтереси іншої особи. У разі необхідно з’ясувати ідентичність цієї особи.
- Збір інформації.
- Перевірка особистих даних кінцевих бенефіціарів (UBO), директорів, акціонерів, членів правління з незалежних джерел.
- Вивчення ділових зв’язків клієнта.
- Періодичний перегляд та оновлення інформації та документів про клієнтів, з якими вже встановлено співпрацю.
Прийняття рішення про співпрацю або припинення співробітництва при отриманні інформації про таких суб’єктів:
- тих, до яких застосовують міжнародні санкції;
- тих, хто раніше був запідозрений у відмиванні коштів чи допомоги тероризму;
- політично значимих осіб (politically exposed persons);
- резиденти юрисдикцій, де не застосовуються належні заходи AML.
Процес ідентифікації клієнта має бути проведений в такий спосіб.
- Перед встановленням ділових взаємин.
- Перед проведенням випадкового обміну чи операцій із криптографічними валютами від 1000 євро.
- При сумнівах у правильності чи точності даних про клієнта чи одержувача грошей.
- За будь-яких підозр у зв’язку з операціями або транзакціями, пов’язаними з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Переваги отримання крипт ліцензії в Латвії з нашою компанією
Маючи багаторічний досвід у галузі ліцензування компаній різного рівня в Латвії та інших країнах, ми готові надати високоефективну підтримку тим, хто прагне отримати криптовалютну ліцензію в Латвії.
Ми пропонуємо повноцінний комплекс дій, необхідних для авторизації постачальника криптовалютних послуг, включаючи реєстрацію компанії в Латвії та її афілійованих осіб, а також підготовку та запуск політик та правил AML та KYC. Всі етапи, включаючи реєстрацію фірми та підготовку документації, ми можемо провести в режимі он-лайн без необхідності вашої присутності.
- Отримання криптовалютної ліцензії компанії у Латвії з наданням необхідного пакета документів.
- Підготовка всіх процедур відповідно до правил ідентифікації клієнтів.
- Розробка процедур згідно з вимогами щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
- Отримання ліцензії оператора обміну криптовалюти або ліцензії на гаманці зі зберігання криптовалюти.
- Послуги бухгалтерського обліку
- Упорядкування звітності.
На запит клієнта надається бухгалтерський супровід та інші необхідні послуги діяльності криптовалютної фірми. Всі ці заходи спрямовані на забезпечення успішного отримання криптовалютної ліцензії в Латвії та ефективного функціонування бізнесу в цій галузі. Наші юристи також готові надати вам кваліфіковану допомогу в отриманні іншого дозволу, зокрема, банківської ліцензії на Коморських островах, гемблінг дозволу на Мальті та багато іншого.